2022年證券從業資格考試《證券基本法律法規》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、關于證券金融公司應當遵守的風險控制指標規定，說法正確的是（）?！具x擇題】

A.凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于90%

B.對單一證券公司轉融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的30%

C.融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的20%

D.充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%

正確答案:D

答案解析:選項D說法正確：證券金融公司應當遵守以下風險控制指標規定：（1）凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%；（2）對單一證券公司轉融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%；（3）融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%；（4）充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%。

2、根據近年來經濟形勢變化和多層次資本市場發展實際，改革后創業板將定位為（）。Ⅰ.深入貫徹創新驅動發展戰略Ⅱ.支持傳統產業與新技術、新產業、新業態、新模式深度融合Ⅲ.適應發展更多依靠創新、創造、創意的大趨勢Ⅳ.主要服務成長型創新創業企業【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：根據近年來經濟形勢變化和多層次資本市場發展實際，改革后創業板將定位為：深入貫徹創新驅動發展戰略，適應發展更多依靠創新、創造、創意的大趨勢，主要服務成長型創新創業企業，支持傳統產業與新技術、新產業、新業態、新模式深度融合。

3、以下屬于證券公司可投資對象的是（）。 Ⅰ.國際開發機構人民幣債券 Ⅱ.短期融資券 Ⅲ.證券投資基金 Ⅳ.央行票據【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D符合題意：根據《關于證券公司證券自營業務投資范圍及有關事項的規定》，證券公司從事證券自營業務，可以買賣此規定附件《證券公司證券自營投資品種淸單》 所列證券，主要包括： （1）已經和依法可以在境內證券交易所上市交易和轉讓的證券。這是證券自營業務主要的投資對象，主要包括股票、債券、證券投資基金等。（2）已經在全國中小企業股份轉讓系統掛牌轉讓的證券。（3）已經和依法可以在符合規定的區域性股權交易市場掛牌轉讓的私募債券，已經在符合規定的區域性股權交易市場掛牌轉讓的股票。（4）已經和依法可以在境內銀行間市場交易的證券。主要包括政府債券、國際開發機構人民幣債券、央行票據、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據、企業債券。（5）經國家金融監管部門或者其授權機構依法批準或備案發行并在境內金融機構柜臺交易的證券。

4、（）違反法律、行政法規或者中國證監會有關規定，情節嚴重的，中國證監會可以根據情節嚴重的程度，采取證券市場禁入措施。 Ⅰ.證券公司的控股股東Ⅱ.上市公司的董事Ⅲ.上市公司的監事Ⅳ.高級管理人員【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：下列人員違反法律、行政法規或者中國證監會有關規定，情節嚴重的，中國證監會可以根據情節嚴重的程度，采取證券市場禁入措施：（1）發行人、上市公司的董事、監事、高級管理人員，其他信息披露義務人或者其他信息披露義務人的董事、監事、高級管理人員；（Ⅱ、Ⅲ正確）（2）發行人、上市公司的控股股東、實際控制人或者發行人、上市公司控股股東、實際控制人的董事、監事、高級管理人員；（Ⅳ正確）（3）證券公司的董事、監事、高級管理人員，其內設業務部門負責人、分支機構負責人或者其他證券從業人員；（4）證券公司的控股股東、實際控制人或者證券公司控股股東、實際控制人的董事、監事、高級管理人員；（Ⅰ正確）（5）證券服務機構的董事、監事、高級管理人員等從事證券服務業務的人員和證券服務機構的實際控制人或者證券服務機構實際控制人的董事、監事、高級管理人員；（6）證券投資基金管理人、證券投資基金托管人的董事、監事、高級管理人員及其內設業務部門、分支機構負責人或者其他證券投資基金從業人員；（7）中國證監會認定的其他違反法律、行政法規或者中國證監會有關規定的有關責任人員。

5、產品或者服務存在下列因素的，經營機構應當審慎評估其風險等級（）。Ⅰ.存在本金損失的可能性Ⅱ.產品或者服務的流動變現能力，因無公開交易市場、參與投資者少等因素導致難以在短期內以合理價格順利變現的產品或者服務Ⅲ.自律組織認定的高風險產品或者服務Ⅳ.產品或者服務的募集方式，涉及面廣、影響力大的公募產品或者相關服務【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：產品或者服務存在下列因素的，應當審慎評估其風險等級：（1）存在本金損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導致本金大部分或者全部損失的產品或者服務；（2）產品或者服務的流動變現能力，因無公開交易市場、參與投資者少等因素導致難以在短期內以合理價格順利變現的產品或者服務；（3）產品或者服務的可理解性，因結構復雜、不易估值等因素導致普通人難以理解其條款和特征的產品或者服務；（4）產品或者服務的募集方式，涉及面廣、影響力大的公募產品或者相關服務；（5）產品或者服務的跨境因素，存在市場差異、適用境外法律等情形的跨境發行或者交易的產品或者服務；（6）自律組織認定的高風險產品或者服務；（7）其他有可能構成投資風險的因素。

6、客戶應當向期貨公司登記以本人名義開立的用于存取保證金的（）賬戶?！具x擇題】

A.個人

B.期貨交易

C.期貨結算

D.期貨保證金

正確答案:C

答案解析:選項C正確：《期貨公司管理辦法》第七十二條規定，客戶應當向期貨公司登記以本人名義開立的用于存取保證金的期貨結算賬戶。

7、獎勵信息、處罰處分信息效力期限為（）年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入的信息，效力期限為（）年。【選擇題】

A.1；3

B.3；5

C.5；10

D.10；20

正確答案:B

答案解析:獎勵信息、處罰處分信息效力期限為3年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入的信息，效力期限為5年。效力期限自獎勵、處罰處分決定生效之日起算。獎勵、處罰處分本身有執行期間的，效力期限自執行期間屆滿之日起算。

8、原始權益人應當履行下列職責（）。Ⅰ.依照法律、行政法規、公司章程和相關協議的規定或者約定移交基礎資產Ⅱ.配合并支持管理人、托管人以及其他為資產證券化業務提供服務的機構履行職責Ⅲ.辦理資產支持證券發行事宜Ⅳ.為資產支持證券投資者的利益管理專項計劃資產【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：原始權益人不得侵占、損害專項計劃資產，并應當履行下列職責：依照法律、行政法規、公司章程和相關協議的規定或者約定移交基礎資產；配合并支持管理人、托管人以及其他為資產證券化業務提供服務的機構履行職責；專項計劃法律文件約定的其他職責。Ⅲ項、Ⅳ項屬于管理人的職責。

9、洗錢風險評估指標體系的基本要素包括（）。Ⅰ.客戶特性Ⅱ.地域Ⅲ.業務Ⅳ.行業【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：洗錢風險評估指標體系包括客戶特性、地域、業務（含金融產品、金融服務）、行業（含職業）四類基本要素。

10、財務顧問及其財務顧問主辦人應當嚴格履行保密責任，不得利用職務之便買賣相關上市公司的證券或者牟取其他不當利益，并應當督促（）嚴格保密，不得進行內幕交易。 Ⅰ.委托人的高級管理人員 Ⅱ.委托人的董事 Ⅲ.委托人的監事 Ⅳ.委托人【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：財務顧問及其財務顧問主辦人應當嚴格履行保密責任，不得利用職務之便買賣相關上市公司的證券或者牟取其他不當利益，并應當督促委托人（Ⅳ正確）、委托人的董事（Ⅱ正確）、監事（Ⅲ正確）和高級管理人員（Ⅰ正確）及其他內幕信息知情人嚴格保密，不得進行內幕交易。