2021年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、QDII基金的認購渠道與一般開放式基金（ ），認購程序與一般的開放式基金（ ）。【單選題】

A.相同，不同

B.不同，基本相同

C.類似，基本相同

D.不同，類似

正確答案:C

答案解析:QDII基金的認購渠道與一般開放式基金類似，認購程序與一般的開放式基金基本相同。

2、一般認為，道德調整的范圍比法律調整的范圍更為（ ）【單選題】

A.狹小

B.廣泛

C.相同

D.不確定

正確答案:B

答案解析:一般認為，道德調整的范圍比法律調整的范圍更為廣泛。

3、目前人們大多認為1868年英國成立的（ ）是最早的證券投資基金?！締芜x題】

A.海外及殖民地政府信托

B.蘇格蘭美國投資信托

C.馬薩諸塞投資信托基金

D.英國投資信托

正確答案:A

答案解析:投資基金的出現與世界經濟的發展有著密切的關系，世界上第一只公認的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。1924年由200多名哈佛大學教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認為美國開放式公司型共同基金的鼻祖

4、基金管理人設監事會，監事會向（ ）負責?！締芜x題】

A.董事會

B.管理層

C.董事長

D.股東會

正確答案:D

答案解析:基金管理人設監事會，監事會向股東會負責。

5、基金管理人的合規審核程序不包括（ ）?！締芜x題】

A.制定合規審核機制

B.確定合規審查人員

C.合規審核調查

D.合規審核評價

正確答案:B

答案解析:選項B不屬于基金管理人的合規審核包含的程序。合規審核是基金管理人的內部合規管理活動，其目標是把外部監督可能發現的問題及時在內部發現并進行有效的處理。合規審核能把公司可能受到的處罰降到最低。一般來說，基金管理人的合規審核包含以下程序：（1）制定合規審核機制；（選項A包括）（2）合規審核調查；（選項C包括）（3）合規審核評價。（選項D包括）

6、股票的收益比債券高，是因為股票面臨的（  ）比債券大得多?！締芜x題】

A.稅收

B.期限

C.風險

D.利率

正確答案:C

答案解析:股票風險較大，債券風險相對較小，故本題選擇C選項。

7、以下貨幣市場基金不得投資的金融工具是（ ）?！締芜x題】

A.現金

B.1年以內（含1年）的銀行定期存款、大額存單

C.剩余期限超過397天的債券

D.剩余期限在397天以內（含397天）的資產支持證券

正確答案:C

答案解析:貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：股票；可轉換債券；剩余期限超過397天的債券；信用等級在AAA級以下的企業債券；國內信用評級機構評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券；流通受限的證券。目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括：（1）現金；（2）1年以內（含1年）的銀行定期存款、大額存單；（3）剩余期限在397天以內（含397天）的債券；（4）期限在1年以內（含1年）的債券回購；（5）期限在1年以內（含1年）的中央銀行票據；（6）剩余期限在397天以內（含397天）的資產支持證券。

8、下列關于基金銷售機構職責規范的說法，錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.未簽訂書面銷售協議，不得辦理基金的銷售業務

B.可以委托其他機構代為辦理基金的銷售業務

C.任何單位或個人不得以任何形式挪用基金銷售結算資金

D.為客戶開立基金賬戶時，應當對客戶的洗錢風險進行等級劃分

正確答案:B

答案解析:本題答案為B項，基金銷售機構不得委托其他機構代為辦理基金的銷售業務。同時未經簽訂書面銷售協議，基金銷售機構不得辦理基金的銷售。任何單位或個人不得以任何形式挪用基金銷售結算資金；為客戶開立基金賬戶時，應當對客戶的洗錢風險進行等級劃分。

9、下列關于基金銷售人員基本行為規范的表述，不正確的是（ ）?！締芜x題】

A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者

B.基金銷售人員可以根據過往業績預測所推介基金的未來業績

C.基金銷售人員應當自覺避免個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突

D.基金銷售人員應根據投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征

正確答案:B

答案解析:B項，基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業績時，應當客觀、全面、準確，并提供業績信息的原始出處，不得片面夸大過往業績，也不得預測所推介基金的未來業績?；痄N售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者?；痄N售人員應根據投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風險?；痄N售人員應當自覺避免其個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當確保投資者的利益優先。

10、基金管理人應在基金發售的（ ）前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網站上?！締芜x題】

A.3日

B.1日

C.2日

D.7日

正確答案:A

答案解析:基金管理人主要負責辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項。基金管理人在基金發售3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網站上。