2021年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、QDII基金可以投資的金融產品或工具不包括（ ）。【單選題】

A.政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券、資產支持證券等及經中國證監會認可的國際金融組織發行的證券

B.與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券市場掛牌交易的普通股、優先股

C.銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據、商業票據、回購協議、短期政府債券等貨幣市場工具

D.房地產抵押按揭、不動產等

正確答案:D

答案解析:QDII可以投資對象：政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券、資產支持證券等及經中國證監會認可的國際金融組織發行的證券；與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券市場掛牌交易的普通股、優先股；銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據、商業票據、回購協議、短期政府債券等貨幣市場工具。除中國證監會另有規定外，QDII基金不得有下列行為：購買不動產。購買房地產抵押按揭。購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。購買實物商品。除應付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現金。該臨時用途借入現金的比例不得超過基金、集合計劃資產凈值的10%。利用融資購買證券，但投資金融衍生產品除外。參與未持有基礎資產的賣空交易。從事證券承銷業務。中國證監會禁止的其他行為。

2、下列關于投資者教育工作形式的說法錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.投資者現場教育工作形式的特色在于現場的互動交流

B.非現場形式包括基金業協會及基金公司組織的行業主題沙龍活動

C.電子形式相比紙質形式的投資者教育方式更具有吸引力

D.電子形式的投資者教育工作主要依托現代互聯網技術

正確答案:B

答案解析:B項，從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為現場與非現場兩種形式。現場的投資者教育工作形式主要包括基金業協會及基金公司組織的報告會、專題討論會、行業主題沙龍活動等形式；非現場形式主要是除現場形式以外的各種宣傳教育形式；投資者現場教育工作形式的特色在于現場的互動交流；電子形式相比紙質形式的投資者教育方式更具有吸引力；電子形式的投資者教育工作主要依托現代互聯網技術。

3、下列關于目前全球證券投資基金的發展趨勢與特點，表述不正確的是（ ）?！締芜x題】

A.開放式基金成為主流產品

B.基金行業分散趨勢突出

C.美國占據主導地位，其他國家和地區發展迅猛

D.基金資產的資金來源發生了重大變化

正確答案:B

答案解析:選項B說法錯誤：全球基金業發展的趨勢與特點包括：①美國占據主導地位，其他國家和地區發展迅猛；②開放式基金成為證券投資基金的主流產品；③基金市場競爭加劇，行業集中趨勢突出；④基金資產的資金來源發生了重大變化。

4、1924年3月21日誕生于美國的（  ）成為世界上第一只開放式基金?！締芜x題】

A.愷特威士創辦的信托基金

B.馬薩諸塞投資信托基金

C.海外及殖民地政府信托基金

D.威廉姆一世所創立的私人信托投資基金

正確答案:B

答案解析:考察基金的早期發展。1924年3月21日誕生于美國的“馬薩諸塞投資信托基金”成為世界上第一只開放式基金，故本題選擇B選項。

5、督察長應當定期或不定期向（ ）報告工作情況，并在董事會及董事會下設的相關專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規情況及公司內部風險控制情況?！締芜x題】

A.全體董事

B.全體監事

C.總經理

D.合規管理部門

正確答案:A

答案解析:督察長應當定期或不定期向全體董事報告工作情況，并在董事會及董事會下設的相關專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規情況及公司內部風險控制情況。

6、ETF與投資者交換的是基金份額與（），LOF的申購和贖回是基金份額與（）的對價?！締芜x題】

A.現金；一籃子股票

B.一籃子股票；現金

C.一籃子股票；一籃子股票

D.現金；現金

正確答案:B

答案解析:選項B正確：LOF與ETF申購和贖回的標的不同：ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票，而LOF的申購和贖回是基金份額與現金的對價。

7、《證券投資基金銷售管理辦法》規定開放式基金的認購費率不得超過認購金額的( )?！締芜x題】

A.0.01

B.0.02

C.0.03

D.0.05

正確答案:D

答案解析:《證券投資基金銷售管理辦法》規定開放式基金的認購費率不得超過認購金額的5%。

8、證券交易所自律管理的內容不包括（）?！締芜x題】

A.基金公司人員的聘任

B.對基金上市交易的監控和管理

C.對投資者買賣基金交易行為的合法、合規性進行監控和管理

D.對證券投資基金在證券市場的投資行為進行監控和管理

正確答案:A

答案解析:選項A符合題意：證券交易所自律管理的內容：對基金上市交易的監控和管理；對投資者買賣基金交易行為的合法、合規性進行監控和管理 ；對證券投資基金在證券市場的投資行為進行監控和管理。

9、上世紀90年代初，美國FOF剛起步時，主要集中在配置類、股票類和固定收益類；2014年末，FOF所屬大類擴充至（）?！締芜x題】

A.4個

B.5個

C.6個

D.7個

正確答案:B

答案解析:選項B正確：上世紀90年代初，美國FOF剛起步時，主要集中在配置類、股票類和固定收益類；細分類別僅包括大盤平衡型股票、大盤成長型股票、配置型、債券型和全球配置型等5類。2014年末，FOF所屬大類擴充至5個，包括配置型、股票型、另類投資、固定收益以及稅收優先。

10、藍籌股是指規模大、發展成熟、（ ）公司的股票。【單選題】

A.波動大

B.業績有望加速增長

C.高質量

D.高分紅

正確答案:C

答案解析:根據股票性質的不同，股票可以分為價值型股票與成長型股票。價值型股票可以進一步被細分為低市盈率股、藍籌股、收益型股票、防御型股票、逆勢型股票等。藍籌股是指規模大、發展成熟、高質量公司的股票，如包括在上證50指數、上證180指數中的成分股。