2021年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、基金的運作不包括(   )。【單選題】

A.基金的市場營銷

B.基金的回購

C.基金的投資管理

D.基金資產的托管

正確答案:B

答案解析:基金的運作包括基金的市場營銷、基金的募集、基金的投資管理、基金資產的托管、基金份額的登記、基金的估值與會計核算、基金的信息披露以及其他基金運作活動在內的所有相關環節，故本題選擇B選項。

2、下列屬于中臺部門的是（ ）?！締芜x題】

A.清算部門

B.監察稽核部門

C.信息技術部門

D.以上都正確

正確答案:B

答案解析:中臺部門包括市場營銷、風險控制、財務部、監察稽核和產品研發部門，主要是為公司前臺部門提供支持，目標是保障公司為客戶提供服務的持續性。

3、基金監管的首要目標是（ ）?！締芜x題】

A.降低系統風險

B.保護投資人利益

C.規范證券投資基金活動

D.促進證券投資基金和資本市場的健康發展

正確答案:B

答案解析:基金監管的首要目標是保護投資人利益。

4、基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括（ ）。Ⅰ.在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益Ⅱ.承諾利用基金資產進行利益輸送Ⅲ.散布虛假信息，擾亂市場秩序Ⅳ.同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：（1）在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益。（2）違規向他人提供基金未公開的信息。（3）詆毀其他基金、銷售機構或銷售人員。（4）散布虛假信息，擾亂市場秩序。（5）同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務。（6）違規接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易。（7）違規對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔。（8）承諾利用基金資產進行利益輸送。（9）以賬外暗中給予他人財物或利益或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業賄賂。（10）挪用投資者的交易資金或基金份額。（11）從事其他任何可能有損其所在機構和基金業聲譽的行為。

5、基金市場的違法犯罪行為的特點不包括（ ）。【單選題】

A.智商高

B.電子化

C.涉案金額小

D.行為隱蔽

正確答案:C

答案解析:基金市場的違法犯罪行為具有智商高、電子化、行為隱蔽、手段多樣、涉案金額高、社會危害大等特點。

6、基金銷售售后服務不涉及的內容有（）【單選題】

A.提醒客戶及時核對交易確認

B.向客戶介紹客戶服務、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑、辦法

C.在基金公司、基金產品發生變動時及時通知客戶

D.協助客戶完成風險承受能力測試并細致揭示測試結果

正確答案:D

答案解析:協助客戶完成風險承受能力測試并細致揭示測試結果是售中服務的內容。售后服務是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務。主要包括：提醒客戶及時核對交易確認；向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑；定期提供產品凈值信息；基金公司、基金產品發生變動時及時通知客戶；售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務。主要包括：協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產品；協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務。

7、（ ）是代表未來收益或資產合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權和債權關系?！締芜x題】

A.金融資產

B.金融服務機構

C.儲蓄類資產

D.融資類資產

正確答案:A

答案解析:金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權和債權關系。一般分為債權類金融資產和股權類金融資產。

8、按照資金募集方式，投資基金可以分為（）。【單選題】

A.開放式基金和封閉式基金

B.公司型基金和契約型基金

C.公募基金和私募基金

D.在岸基金和離岸基金

正確答案:C

答案解析:按照資金募集方式，投資基金可以分為公募基金和私募基金，故本題選擇C選項。按照法律形式，還可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；按照運作方式，還可以分為開放式、封閉式基金。根據基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。

9、（ ）的存在會迫使ETF二級市場的價格與凈值趨于一致?！締芜x題】

A.套利機制

B.被動投資

C.完全復制指數

D.實物申購贖回機制

正確答案:A

答案解析:選項A正確：套利機制的存在會迫使ETF二級市場價格與凈值趨于一致，使ETF既不會出現類似封閉式基金二級市場大幅折價交易和溢價交易現象，也克服了開放式基金不能進行盤中交易的弱點。

10、開放式基金的交易價格主要受（）的影響?！締芜x題】

A.二級市場供求關系

B.基金份額凈值

C.一級市場供求關系

D.基金投資規模

正確答案:B

答案解析:封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響，開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎。