2021年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編每天為您準備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習的成功，都會淋漓盡致的反映在分數上。一起加油前行。

1、下列關于基金監管的敘述中，正確的是（ ）?！締芜x題】

A.市場不是萬能的，因此，政府干預的越多，監管越嚴就越有效

B.政府基金監管機構進行基金監管活動，要具有適當性、必要性和相稱性

C.基金市場主體進入基金市場，是基金市場的原動力和價值歸宿

D.保護投資人的合法權益，是基金市場活力的源泉

正確答案:B

答案解析:如果政府干預過度，就極易導致市場喪失自由，阻礙行業發展。故A項錯誤?；鹗袌鲋黧w進入基金市場，進行證券投資基金活動，是基金市場活力的源泉；保護投資人的合法權益，是基金市場的原動力和價值歸宿。故C、D項錯誤。

2、下列關于開放式基金申購和贖回的場所說法正確的是（）?！締芜x題】

A.投資者只可以通過基金管理人進行申購和贖回

B.投資人只可以通過基金銷售代理人以電話、傳真或互聯網等形式進行申購和贖回

C.開放式基金的申購和贖回與認購渠道一樣，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理網點進行

D.開放式基金申購和贖回的工作日以證券交易所登記結算日為準

正確答案:C

答案解析:選項C說法正確：開放式基金的申購和贖回與認購渠道一樣，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理網點進行；投資者可以通過基金管理人或其指定的基金銷售代理人以電話、傳真或互聯網等形式進行申購和贖回；開放式基金申購和贖回的工作日為證券交易所交易日。

3、基金的募集過程不包括（ ）?！締芜x題】

A.申請

B.注冊

C.審核

D.發售

正確答案:C

答案解析:基金的募集是指基金管理公司根據有關規定向中國證監會提交募集申請文件、發售基金份額、募集基金的行為。基金的募集一般要經過申請、注冊、發售、基金合同生效等四個步驟。

4、合規獨立性是指（ ）的合規管理應當在體制機制、組織架構、人力資源、管理流程等諸多方面獨立于內部其他風險部門、業務部門、內部審計部門等?！締芜x題】

A.基金公司

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金銷售部門

正確答案:B

答案解析:合規獨立性是指基金管理人（選項B符合題意）的合規管理應當在體制機制、組織架構、人力資源、管理流程等諸多方面獨立于內部其他風險部門、業務部門、內部審計部門等。獨立性原則是指合規管理應當獨立于基金管理人的業務經營活動，以真正起到牽制制約的作用，是合規管理的關鍵性原則。

5、基金合同的主要披露事項不包括( )?！締芜x題】

A.風險警示內容

B.基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則

C.基金份額持有人、管理人和托管人的權利、義務

D.募集基金的目的和基金的名稱

正確答案:A

答案解析:本題答案為A。風險警示內容屬于招募說明書的主要披露事項?；鸷贤闹饕獌热荩海?）募集基金的目的和基金名稱（D符合）。（2）基金管理人、基金托管人的名稱和住所。（3）基金運作方式，基金管理人運用基金財產進行證券投資，采用資產組合方式的，其資產組合的具體方式和投資比例，也要在基金合同中約定。（4）封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額。（5）確定基金份額發售日期、價格和費用的原則。（6）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利與義務（C符合）。（7）基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則（B符合）。（8）基金份額發售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式以及給付贖回款項的時間和方式。（9）基金收益分配原則、執行方式。（10）作為基金管理人、基金托管人報酬的管理費、托管費的提取、支付方式與比例。（11）與基金財產管理、運用有關的其他費用的提取、支付方式。（12）基金財產的投資方向和投資限制。（13）基金資產凈值的計算方法和公告方式。（14）基金募集未達到法定要求的處理方式。（15）基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產清算方式。（16）爭議解決方式。