2021年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、對于持續持有期少于7日的投資人，收?。?）的贖回費?！締芜x題】

A.不低于贖回金額1.5%

B.不高于贖回金額1.5%

C.不低于贖回金額3%

D.不高于贖回金額3%

正確答案:A

答案解析:對于持續持有期少于7日的投資人，基金管理人在基金合同、招募說明書中約定收取不低于贖回金額1.5%的贖回費。

2、債券有不同類型，債券基金也會有不同類型。根據發行者的不同，可將債券分為（）。【單選題】

A.低級債券和高級債券

B.企業債券、政府債券、金融債券

C.短期債券、中期債券、長期債券

D.貨幣債券和固定收益債券

正確答案:B

答案解析:根據發行者的不同，可將債券分為政府債券、企業債券和金融債券等；根據債券信用等級，可以將債券分為低等級債券、高等級債券等；根據債券到期日，可以將債券分為短期債券、長期債券等。

3、（ ）包括在公司內部使用的審核、批準、授權、確認以及對經營績效考核、資產安全管理、不相容職務分離等方法?！締芜x題】

A.控制活動

B.行為監控

C.事項識別

D.風險應對

正確答案:A

答案解析:企業風險管理中的控制活動包括在公司內部使用的審核、批準、授權、確認以及對經營績效考核、資產安全管理、不相容職務分離等方法；行為監控以日常經營中發生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經理層和監控人員的活動；事項識別風險管理要求辨別可能對基金管理人目標產生影響的所有重要情況或事項。事項識別的基礎是對事項相關因素進行分析并加以分類，從而區分事項可能帶來的風險與機會；風險應對基金管理人要對每一個重要的風險及其對應的回報進行評價和平衡，采取包括回避、接受、共擔或降低這些風險等措施，風險應對是企業風險管理的整體重要組成部分。

4、申請期間申請材料涉及的事項發生重大變化的，基金管理人應當自變化發生之日起（ ）個工作日內向中國證監會提交更新材料。【單選題】

A.1

B.3

C.5

D.10

正確答案:C

答案解析:申請期間申請材料涉及的事項發生重大變化的，基金管理人應當自變化發生之日起5個工作日內向中國證監會提交更新材料。

5、公開募集基金的基金管理人的股東、實際控制人應當按照國務院證券監督管理機構的規定及時履行重大事項報告義務，下列行為不得進行的有（）。Ⅰ.虛假出資或者抽逃出資Ⅱ.未依法經股東會或者董事會決議擅自干預基金管理人的基金經營活動Ⅲ. 按照要求召開股東大會Ⅳ.要求基金管理人利用基金財產為自己或者他人牟取利益，損害基金份額持有人利益【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A符合題意：《證券投資基金法》第二十四條規定：公開募集基金的基金管理人的股東、實際控制人應當按照國務院證券監督管理機構的規定及時履行重大事項報告義務，并不得有下列行為：（1）虛假出資或者抽逃出資；（2）未依法經股東會或者董事會決議擅自干預基金管理人的基金經營活動；（3）要求基金管理人利用基金財產為自己或者他人牟取利益，損害基金份額持有人利益；（4）國務院證券監督管理機構規定禁止的其他行為。  公開募集基金的基金管理人的股東、實際控制人有前款行為或者股東不再符合法定條件的，國務院證券監督管理機構應當責令其限期改正，并可視情節責令其轉讓所持有或者控制的基金管理人的股權。  在前款規定的股東、實際控制人按照要求改正違法行為、轉讓所持有或者控制的基金管理人的股權前，國務院證券監督管理機構可以限制有關股東行使股東權利。

6、（ ）對證券基金業實行嚴格的監管，對各種有損于投資者利益的行為進行嚴厲的打擊?！締芜x題】

A.基金份額持有人

B.基金監管機構

C.基金托管人

D.基金注冊登記機構

正確答案:B

答案解析:為切實保護投資者的利益，增強投資者對基金投資的信心，各國（地區）基金監管機構都對證券投資基金業實行嚴格的監管，對各種有損于投資者利益的行為進行嚴厲的打擊，并強制基金進行及時、準確、充分的信息披露。

7、以下關于信托公司擔任的合格投資者，說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.投資一個信托計劃的最低金額不少于200萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織

B.個人或家庭金融資產總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提供相關財產證明的自然人

C.個人收入在最近三年內每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關收入證明的自然人

D.能夠識別、判斷和承擔信托計劃相應風險的人

正確答案:A

答案解析:選項A符合題意：信托公司擔任的合格投資者，是指符合下列條件之一，能夠識別、判斷和承擔信托計劃相應風險的人:（選項D正確）（1）投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織；（選項A錯誤）（2）個人或家庭金融資產總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提供相關財產證明的自然人；（選項B正確）（3）個人收入在最近三年內每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關收入證明的自然人。（選項C正確）

8、契約型基金份額持有人享有（ ）。【單選題】

A.基金投資決策權

B.基金資產保管權

C.基金資產管理權

D.基金份額所有權

正確答案:D

答案解析:契約型基金依據基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設立，基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，依法享受權利并承擔義務。因此，基金投資者即份額持有人享有基金份額所有權；基金管理人享有投資決策權、管理權；基金托管人享有基金資產保管權。

9、關于ETF聯接基金，下列說法錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.可以在場外申購贖回

B.絕大部分基金財產投資于目標ETF

C.可以對ETF部分計提管理費

D.可以提供定期定額等方式來介入ETF的運作

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤：根據中國證監會的規定，ETF聯接基金的管理人不得對ETF聯接基金財產中的ETF部分計提管理費；ETF聯接基金是將絕大部分基金財產投資于某一ETF（稱為目標ETF），密切跟蹤標的指數表現，可以在場外（銀行渠道等）申購贖回的基金。聯接基金可以提供目前ETF不具備的定期定額等方式來介入ETF的運作。

10、( )結合了銀行等代銷機構和交易所交易網絡兩者的銷售優勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。【單選題】

A.收入型基金

B.成長型基金

C.ETF

D.LOF

正確答案:D

答案解析:LOF結合了銀行等代銷機構和交易所交易網絡兩者的銷售優勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道；收入型基金是指以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩定收益證券為投資對象；成長型基金以資本長期增值為投資目標，其投資對象主要是市場中有較大升值潛力的小公司股票和一些新興行業的股票；上市交易型開放式指數基金（ETF）通常又稱為交易所交易基金是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。