2021年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、基金的營銷組合策略不包括（ ）。【單選題】

A.人員策略

B.價格策略

C.促銷策略

D.產品策略

正確答案:A

答案解析:基金的營銷組合策略包括：產品策略；分銷策略；促銷策略和價格策略。基金的營銷組合策略不包括人員策略。

2、基金管理人既應當載明收取銷售費用的項目、條件和方式，又應當載明費率標準及費用計算方法的是（）?！締芜x題】

A.基金合同、招募說明書

B.基金合同、公告

C.招募說明書、公告

D.基金合同、招募說明書、公告

正確答案:C

答案解析:選項C正確：基金管理人應當在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書或者公告載明費率標準及費用計算方法。

3、中國境內第一家較為規范的投資基金是（  ）?！締芜x題】

A.淄博基金

B.基金開元

C.基金金泰

D.華安創新基金

正確答案:A

答案解析:考察我國基金業早期探索階段。中國境內第一家較為規范的投資基金是1992年11月成立的淄博鄉鎮企業投資基金（簡稱“淄博基金”）。

4、下列對私募股權基金的描述中，正確是（ ）。【單選題】

A.基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產品的杠桿效用，承擔高風險，追求高收益的投資模式

B.依照利益共享、風險共擔的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業投資機構進行證券投資

C.投資于傳統的股票、債券之外的金融資產和實物資產

D.在實施過程中附帶了考慮將來的退出機制

正確答案:D

答案解析:選項D符合題意：私募股權基金是指通過私募形式對私有企業，即非上市企業進行的權益性投資，在交易實施過程中附帶考慮了將來的退出機制，即通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股獲利。A項為對沖基金，B項為證券投資基金，C項為另類投資基金。

5、分開募集的分級基金，以（ ）進行申購和贖回?！締芜x題】

A.子代碼

B.現金

C.母代碼

D.份額

正確答案:A

答案解析:分開募集的分級基金，以子代碼進行申購和贖回，母基金代碼不能進行申購和贖回。

6、合規人員應當熟悉業務制度，了解基金管理人各種業務的運作流程，并準確理解和把握法律法規的規定和變動趨勢。這屬于合規管理的（ ）?！締芜x題】

A.獨立性原則

B.客觀性原則

C.專業性原則

D.協調性原則

正確答案:C

答案解析:C項符合題意：專業性原則是指合規人員應當熟悉業務制度，了解基金管理人各種業務的運作流程，并準確理解和把握法律法規的規定和變動趨勢；A項不符合題意：獨立性原則主要是指合規部門和督察長在基金公司組織體系中應當有獨立地位，合規管理應當獨立于其他各項業務經營活動；B項不符合題意：客觀性原則是指合規人員應當依照相關法規對違規事實進行客觀評價，避免出現合規人員自身與業務人員合謀的違規行為；D項不符合題意：協調性原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。

7、某投資人將所持有的X證券投資基金轉換成Y證券投資基金，假定T日的X基金份額凈值為1.10元、贖回費率為0，Y基金份額凈值為1.20元，轉出份額為100萬份，那么轉出金額為（）萬元。【單選題】

A.110

B.100

C.120

D.330

正確答案:A

答案解析:開放式基金份額的轉換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業務模式?；鸱蓊~的轉換一般采取未知價法，按照轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉換基金份額數量。轉出金額=持有基金份額凈值*轉出份額=1.1×100萬=110（萬元）。

8、（）年（）發布《證券投資基金評價業務自律管理規則（試行）》?！締芜x題】

A.2010，中國證監會

B.2010，中國證券業協會

C.2009，中國證監會

D.2009，中國證券業協會

正確答案:B

答案解析:選項B正確：2009年年底、2010年年初中國證監會和中國證券業協會相繼發布《證券投資基金評價業務管理暫行辦法》和《證券投資基金評價業務自律管理規則（試行）》。

9、在渠道策略方面，我國的基金銷售渠道比較單一，以（）代銷為主?！締芜x題】

A.銀行和保險公司

B.中介機構

C.銀行和券商

D.證券公司和保險公司

正確答案:C

答案解析:在渠道策略方面，我國的基金銷售渠道比較單一，以銀行和券商代銷為主。

10、下列關于基金銷售機構中渠道信息管理的表述，不正確的是（ ）?！締芜x題】

A.基金銷售機構應妥善保管基金份額持有人的開戶資料

B.基金管理人變更基金份額登記機構的，應在變更前將變更方案報中國人民銀行備案

C.基金銷售機構所使用的基金產品風險評價方法及其說明應當向基金投資人公開

D.基金銷售機構應當建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權審批制度

正確答案:B

答案解析:B項，基金管理人變更基金份額登記機構的，應當在變更前將變更方案報中國證監會備案。基金銷售機構、基金份額登記機構應當通過中國證監會指定的技術平臺進行數據交換，并完成基金注冊登記數據在中國證監會指定機構的集中備份存儲?；痄N售機構應妥善保管基金份額持有人的開戶資料，應當建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權審批制度 ，所使用的基金產品風險評價方法及其說明應當向基金投資人公開。