2021年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、（ ）是指因公司及員工違反法律法規、基金合同和公司內部規章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險?！締芜x題】

A.市場風險

B.合規風險

C.操作風險

D.信用風險

正確答案:B

答案解析:選項B符合題意：合規風險是指因公司及員工違反法律法規、基金合同和公司內部規章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險；選項A不符合題意：市場風險指在證券市場中因股市價格、利率、匯率等的變動而導致價值未預料到的潛在損失的風險；銀行辦理業務或內部管理出了差錯，必須做出補償或賠償；選項C不符合題意：法律文書有漏洞，被人鉆了空子；內部人員監守自盜，外部人員欺詐得手；電子系統硬件軟件發生故障，網絡遭到黑客侵襲；通信、電力中斷；地震、水災、火災、恐怖襲擊；等等，所有這些，都會給商業銀行帶來損失。這一類的銀行風險，被統稱為操作風險；選項D不符合題意：信用風險（Credit Risk）又稱違約風險，是指交易對手未能履行約定契約中的義務而造成經濟損失的風險，即受信人不能履行還本付息的責任而使授信人的預期收益與實際收益發生偏離的可能性，它是金融風險的主要類型。

2、中國證監會應當自受理基金管理公司設立申請之日起（ ）內依照條件和審慎監管原則進行審查，做出批準或者不予批準的決定?！締芜x題】

A.7個工作日

B.1個月

C.3個月

D.6個月

正確答案:D

答案解析:中國證監會應當自受理基金管理公司設立申請之日起6個月內依照條件和審慎監管原則進行審查，做出批準或者不予批準的決定，并通知申請人；不予批準的，應當說明理由。

3、國際上比較流行的投資組合保險策略主要有對沖保險策略和（ ）。【單選題】

A.股票保險策略

B.債券保險策略

C.固定比例投資組合保險策略

D.差值保險策略

正確答案:C

答案解析:國際上比較流行的2種投資組合保險策略：對沖保險策略；固定比例投資組合保險策略。

4、下面不屬于基金信息披露的內容方面遵循的原則的是( )?！締芜x題】

A.準確性

B.真實性

C.規范性

D.完整性

正確答案:C

答案解析:基金信息披露的實質性原則包括真實性、準確性、完整性、及時性、公平披露等原則。

5、下列說法中錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.保險公司可申請從事基金代理銷售

B.基金銷售支付機構從事公開募集基金銷售支付業務的，應當按照中國證監會的規定進行備案

C.基金評價機構是指從事基金會計核算、估值及相關信息披露等業務活動的機構

D.基金投資顧問機構及其從業人員提供投資顧問服務，應當具有合理的依據

正確答案:C

答案解析:C項說法錯誤，基金估值核算機構是指從事基金會計核算、估值及相關信息披露等業務活動的機構；保險公司可申請從事基金代理銷售 ；基金銷售支付機構從事公開募集基金銷售支付業務的，應當按照中國證監會的規定進行備案 ；基金投資顧問機構及其從業人員提供投資顧問服務，應當具有合理的依據；基金評級機構作用就是收集基金市場相關信息，然后通過科學定性定量的方法，按照評級標準以及購買這種基金所承擔的風險、以及基金所能夠帶來的回報等方面信息，對基金進行排序。

6、辦理資金賬戶不需要持（ ）證件?！締芜x題】

A.本人身份證

B.股票賬戶卡

C.基金賬戶卡

D.學歷證明

正確答案:D

答案解析:辦理資金賬戶需持本人身份證和已經辦理的股票賬戶卡或基金賬戶卡，到證券經營機構辦理。

7、現貨市場的交易協議達成后在（ ）個交易日內進行交割。【單選題】

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案:B

答案解析:按交割期限不同，金融市場分為現貨市場和期貨市場。其中，現貨市場的交易協議達成后在2個交易日內進行交割。

8、基金宣傳推介材料登載過往業績時，基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當登載（ ）?！締芜x題】

A.從合同生效之日起計算的業績

B.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績

C.當年上半年的業績

D.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半年度的業績

正確答案:A

答案解析:基金宣傳推介材料登載過往業績的，基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當登載從合同生效之日起計算的業績。

9、（ ）是指基金的份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回的一種基金運作方式?！締芜x題】

A.開放式基金

B.封閉式基金

C.契約型基金

D.公司型基金

正確答案:A

答案解析:開放式基金是指基金的份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回的一種基金運作方式；封閉式基金是指基金的發起人在設立基金時，限定了基金單位的發行總額，籌足總額后，基金即宣告成立，并進行封閉，在一定時期內不再接受新的投資；契約型基金又稱單位信托基金，是指把投資者、管理人、托管人三者作為當事人，通過簽訂基金契約的形式發行受益憑證而設立的一種基金；公司型基金指基金公司本身為一家股份有限公司，公司通過發行股票或受益憑證的方式來籌集資金。

10、（ ）是指基金從業人員應當具備與其執業活動相適應的職業技能，應當具備從事相關活動所必需的專業知識和技能，并保持和提高專業勝任能力，勤勉審慎開展業務，提高風險管理能力，不得做出任何與專業勝任能力相背離的行為?！締芜x題】

A.守法合規

B.客戶至上

C.專業審慎

D.誠實守信

正確答案:C

答案解析:專業審慎是指基金從業人員應當具備與其執業活動相適應的職業技能，應當具備從事相關活動所必需的專業知識和技能，并保持和提高專業勝任能力，勤勉審慎開展業務，提高風險管理能力，不得做出任何與專業勝任能力相背離的行為；守法合規，是指基金從業人員不但要遵守國家法律、行政法規和部門規章，還應當遵守與基金業相關的自律規則及其所屬機構的各種管理規范，并配合基金監管機構的監管；客戶至上，是指基金從業人員的執業活動應一切從投資人的根本利益出發；誠實守信也稱為誠信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。