2021年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、（ ）是一般社會道德在職業活動和職業關系中的特殊表現，是與人們的職業行為緊密聯系的符合職業特點要求的道德規范的總和。【單選題】

A.道德

B.職業道德

C.品德

D.素養

正確答案:B

答案解析:職業道德是一般社會道德在職業活動和職業關系中的特殊表現，是與人們的職業行為緊密聯系的符合職業特點要求的道德規范的總和；道德，指衡量行為正當的觀念標準，是指一定社會調整人們之間以及個人和社會之間關系的行為規范的總和；品德，謂品質道德，是指個體依據一定的社會道德準則和規范行動時，對社會、對他人、對周圍事物所表現出來的穩定的思想行為傾向；素養，所謂由訓練和實踐而獲得的一種道德修養。

2、以下關于基金托管業務監管的說法中，正確的是（ ）?！締芜x題】

A.基金托管業務的監管主要由中國銀監會負責

B.基金托管業務的監管主要由中國證監會負責

C.基金托管人資格由中國證監會負責

D.中國證監會對托管銀行的監管只涉及市場準入監管

正確答案:B

答案解析:B項說法正確，商業銀行取得基金托管資格后，其基金托管業務活動主要受中國證監會的監管；C項，基金托管人由依法設立的商業銀行或其他金融機構擔任，商業銀行擔任基金托管人的，由中國證監會會同中國銀監會核準，其他金融機構擔任基金托管人的，由中國證監會核準；D項，中國證監會對基金托管銀行的監管既涉及基金托管人的市場準入監管，也涉及對基金托管人業務行為的監管。

3、以下關于開放式基金認購、申購和贖回費的表述中不正確的是（ ）。【單選題】

A.基金管理人可以根據基金份額持有人基金份額的期限適用不同的贖回費率標準

B.贖回費不得歸入基金財產

C.場內贖回為固定贖回費率

D.前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據投資人申購金額分段設置申購費率

正確答案:B

答案解析:B項，贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產。基金管理人可以根據基金份額持有人基金份額的期限適用不同的贖回費率標準；場內贖回為固定贖回費率；前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據投資人申購金額分段設置申購費率

4、（ ）是提高基金從業人員職業道德素養的基本手段?！締芜x題】

A.基金職業道德教育

B.對基金從業人員的在崗培訓

C.組織基金從業人員繼續教育

D.基金業協會的自律管理

正確答案:A

答案解析:基金職業道德教育，是指根據基金行業工作的特點，有目的、有組織、有計劃地對基金從業人員施行的職業道德影響，促進其形成基金職業道德品質，正確履行基金職業道德義務的教育活動，是提高基金從業人員職業道德素養的基本手段。

5、（ ）對基金管理人開展合規工作提出了原則性要求?！締芜x題】

A.合規文化

B.合規政策

C.公司章程

D.合規責任

正確答案:B

答案解析:合規政策是基金管理人體現合規理念、培育合規文化、實現合規目標的綱領性、指導性的文件，對基金管理人開展合規工作提出了原則性要求。

6、某基金管理公司的基金經理甲，通過互聯網散布不實消息，從而達到推高甲公司的股價、壓低乙公司股價的效果，以使自己運作的投資基金獲利。這種行為屬于（ ）。【單選題】

A.不正當競爭

B.內幕交易

C.正當競爭

D.基于信息的操縱市場

正確答案:D

答案解析:甲的行為屬于基于信息的操縱市場。雖然甲的行為可能對其客戶有利，但因其有明顯的誤導市場參與者的意圖，并實施了不當影響證券價格的行為，損害了資本市場的誠信。操縱市場是指以獲取利益或減少損失為目的，利用資金、信息等優勢或濫用職權，影響證券市場價格，制造證券市場假象，誘導投資者在不了解事實真相的情況下作出證券投資決定，擾亂證券市場秩序的行為；內幕交易，是指利用內幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益；不正當競爭是指經營者以及其他有關市場參與者采取違反公平、誠實信用等公認的商業道德的手段去爭取交易機會或者破壞他人的競爭優勢，損害消費者和其他經營者的合法權益，擾亂社會經濟秩序的行為；正當競爭是指經營者采用符合國家法律、遵守社會公認的商業道德、信守誠實信用原則的商業正當手段進行競爭的行為。

7、基金高管人員的選任或改任，應當報( )審核?！締芜x題】

A.證監會

B.股東

C.董事會

D.督察長

正確答案:A

答案解析:《證券投資基金行業高級管理人員任職管理辦法》第三條 高級管理人員的選任或者改任，應當報經中國證券監督管理委員會（簡稱中國證監會）審核。

8、票據市場按（  ）分為票據承兌市場和貼現市場。【單選題】

A.交易對象

B.交易方式

C.交割期限

D.交易工具

正確答案:B

答案解析:票據市場按交易方式分為票據承兌市場和貼現市場，故本題選擇B選項。

9、南方保本基金的保本周期為（ ）年?！締芜x題】

A.1

B.3

C.5

D.10

正確答案:B

答案解析:南方保本基金的保本周期為3年。

10、某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應的贖回費率為0.5%。假設贖回當日基金單位凈值為1.0250元，則其可得凈贖回金額為（ ）元?！締芜x題】

A.10000

B.10198.75

C.12000

D.9798.75

正確答案:B

答案解析:贖回總金額=贖回數量×贖回日基金份額凈值=10000×1.0250=10250（元）；贖回手續費=贖回總額×贖回費率=10250×0.005=51.25（元）；凈贖回金額=贖回總額-贖回費用=10250-51.25=10198.75（元）。