2021年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、公司、股東、董事、管理層、員工遵守的十大原則包括（）。Ⅰ.基金份額持有人利益優先原則Ⅱ.制衡原則Ⅲ.公司的統一性和完整性原則Ⅳ.業務與信息隔離原則【單選題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：公司、股東、董事、管理層、員工遵守的十大原則包括基金份額持有人利益優先原則 ，公司獨立運作原則，制衡原則 ，公司的統一性和完整性原則，股東誠信與合作原則，公平對待原則， 業務與信息隔離原則，經營運作公開、透明原則，長效激勵約束原則，人員敬業原則。

2、關于開放式基金和封閉式基金的區別，下列說法中正確的是（ ）。Ⅰ.開放式基金規模不固定；封閉式基金規模固定Ⅱ.開放式基金存續期限基金不確定，理論上可以無期限存續；封閉式基金存續期限確定Ⅲ.開放式基金按照每日基金單位資產凈值計價；封閉式基金根據市場行情變化，相對于單位資產凈值可能折價或溢價，多為折價Ⅳ.開放式基金每周公布基金單位資產凈值，每季度公布資產組合；封閉式基金每日公布基金單位資產凈值，每季度公布資產組合，每6個月公布變更的招募說明書【單選題】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

正確答案:C

答案解析:選項C符合題意：Ⅳ項錯誤，開放式基金每日公布基金單位資產凈值，每季度公布資產組合，每6個月公布變更的招募說明書；封閉式基金每周公布基金單位資產凈值，每季度公布資產組合。開放式基金規模不固定；封閉式基金規模固定。開放式基金存續期限基金不確定，理論上可以無期限存續；封閉式基金存續期限確定。開放式基金按照每日基金單位資產凈值計價；封閉式基金根據市場行情變化，相對于單位資產凈值可能折價或溢價，多為折價

3、（）等后臺管理服務對保障基金的安全運作起著重要的作用。Ⅰ.基金份額的注冊登記Ⅱ.基金資產的估值Ⅲ.基金的投資管理Ⅳ.基金的信息披露【單選題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D符合題意：III項，基金的投資管理體現了基金管理人的服務價值?；鸱蓊~的注冊登記，基金資產的估值，基金的信息披露等后臺管理服務對保障基金的安全運作起著重要的作用。

4、下列不屬于注冊公開募集基金需提交的文件的是（ ）?！締芜x題】

A.申請報告

B.基金合同草案

C.上市公告書

D.招募說明書草案

正確答案:C

答案解析:注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監會提交下列文件：①申請報告；②基金合同草案；③基金托管協議草案；④招募說明書草案；⑤律師事務所出具的法律意見書；⑥中國證監會規定提交的其他文件。

5、下列屬于《分級基金業務管理指引》明確的分級基金二級市場的內容的有（）。Ⅰ.投資者適當性管理Ⅱ.風險警示措施Ⅲ.投資者教育Ⅳ.投資者責任和義務【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：《分級基金業務管理指引》明確了分級基金二級市場投資者適當性管理、風險警示措施、投資者教育、投資者責任和義務等內容，包括提高分級基金30萬元證券類資產的準入門檻，要求投資者在營業部現場面簽“分級基金投資風險揭示書”等啊。

6、以下關于證券公司資產管理業務的合格投資者說法正確的有（）。Ⅰ.個人或者家庭金融資產合計不低于100萬元人民幣Ⅱ.公司、企業等機構凈資產不低于1000萬元人民幣Ⅲ.個人或者家庭金融資產合計不低于500萬元人民幣Ⅳ.公司、企業等機構凈資產不低于3000萬元人民幣【單選題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:證券公司資產管理業務的合格投資者是指具備相應風險識別能力和承擔所投資集合資產管理計劃風險能力且符合下列條件之一的單位和個人：（1）個人或者家庭金融資產合計不低于100萬元人民幣；（2）公司、企業等機構凈資產不低于1000萬元人民幣。

7、（ ）是基金職業道德的核心規范。【單選題】

A.忠誠盡責

B.廉潔公正

C.誠實守信

D.忠誠敬業

正確答案:C

答案解析:誠實守信是基金職業道德的核心規范。基金行業的本質是資產管理行業，投資人的信心和信任是支撐基金市場存續和基金行業發展的基礎。而誠實守信義是贏得投資人信心和信任的基本要素，可謂基金市場和基金行業“無信不立”；忠誠盡責，是調整基金從業人員與其所在機構之間關系的職業道德規范；廉潔公正，是基金從業人員履行“忠實”道德規范的體現；忠實，一方面要求基金從業人員忠實于所在機構，另一方面還要求忠實于職業和行業。忠實于所在機構，在于維護所在機構的利益；忠誠履行崗位職責，在于維護基金行業的形象。

8、廣義的基金監管是指有法定監管權的政府機構、基金行業自律組織、基金內部監督部門以及（ ）對基金市場、基金市場主體及其活動的監督或管理【單選題】

A.專業評估機構

B.審計機構

C.會計機構

D.社會力量

正確答案:D

答案解析:廣義的基金監管是指有法定監管權的政府機構、基金行業自律組織、基金內部監督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監管或管理。

9、根據我國相關法律規定，我國金融監管采取的是銀行業、證券業、保險業（）的模式?！締芜x題】

A.統一監管

B.集中監管

C.宏觀監管

D.分業監管

正確答案:D

答案解析:選項D正確：根據我國相關法律規定，我國金融監管采取的是銀行業、證券業、保險業分業監管的模式。

10、辦理資金賬戶不需要持（ ）證件?！締芜x題】

A.本人身份證

B.股票賬戶卡

C.基金賬戶卡

D.學歷證明

正確答案:D

答案解析:辦理資金賬戶需持本人身份證和已經辦理的股票賬戶卡或基金賬戶卡，到證券經營機構辦理。