2021年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列關于基金銷售適用性實施保障的說法錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序

B.基金銷售機構分支機構應當正確實施與基金銷售適用性相關的制度和程序

C.基金產品風險超越基金投資人風險承受能力的情況被定義為風險不匹配

D.中國證監會對基金銷售適用性的執行情況進行自律管理

正確答案:D

答案解析:D項，中國證監會及其派出機構在對基金銷售活動進行現場檢查時，有權對與基金銷售適用性相關的制度建設、推廣實施、信息處理和歷史記錄等進行詢問或檢查，發現存在問題的，可以對基金銷售機構進行必要的指導?；饦I協會有權對基金銷售適用性的執行情況進行自律管理；基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序  ；基金銷售機構分支機構應當正確實施與基金銷售適用性相關的制度和程序  ；基金產品風險超越基金投資人風險承受能力的情況被定義為風險不匹配。

2、申請基金行業高級管理人員任職資格，應當具備的條件不包括（）?！締芜x題】

A.取得基金從業資格

B.通過中國證監會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試

C.具有3年以上基金、證券、銀行等金融相關領域的工作經歷及與擬任職務相適應的管理經歷

D.最近2年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰

正確答案:D

答案解析:本題答案為D，應為“最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰”?；鸾浝砣温殤斁邆湟韵聴l件：①取得基金從業資格；②通過中國證監會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試；③具有3年以上證券投資管理經歷；④沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規規定的不得擔任公司董事、監事、經理和基金從業人員的情形；⑤最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰。

3、美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于（ ）年頒布，這兩部法律日后成為其它國家基金立法的重要參考。【單選題】

A.1940

B.1922

C.1958

D.1867

正確答案:A

答案解析:1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問法》是美國關于共同基金的兩部最重要的法律，不但規定了對投資公司的監管，而且規定了對基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。這兩部法律日后成為其它國家基金立法的重要參考。

4、內部控制制度的制定應遵循（ ）原則，隨著有關法律法規的調整和公司經營戰略、經營方針、經營理念等內、外部環境的變化進行及時修改或完善?！締芜x題】

A.合法、合規性

B.全面性

C.審慎性

D.適時性

正確答案:D

答案解析:適時性原則要求內部控制制度的制定應當隨著有關法律法規的調整和公司經營戰略、經營方針、經營理念等內外部環境的變化進行及時的修改或完善；全面性原則。內部控制制度應當涵蓋公司經營管理的各個環節，不得留有制度上的空白或漏洞；審慎性原則，公司內部控制的核心是風險控制，制定內部控制制度應當以審慎經營、防范和化解風險為出發點；合法、合規性原則，公司內控制度應當符合國家法律、法規、規章和各項規定。

5、QDII是（ ）英文表達形式的首字母縮寫?！締芜x題】

A.合格的境內機構投資者

B.合格的境外機構投資者

C.境內機構投資者

D.境外機構投資者

正確答案:A

答案解析:QDII是合格境內機構投資者英文的首字母縮寫。QDII是在我國人民幣沒有實現自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內投資者投資海外證券市場的一項過渡性制度安排。

6、以下關于一籃子股票組合的股票基金的說法，正確的是（）。【單選題】

A.每一交易日股票基金不只有一個價格

B.股票基金份額凈值不會由于買賣基金數量或申購、贖回數量的多少而受到影響

C.對股票基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是有意義的

D.投資風險高于單一股票的投資風險

正確答案:B

答案解析:B正確，股票基金份額凈值不會由于買賣基金數量或申購、贖回數量的多少而受到影響；股票基金凈值的計算每天只進行一次，因此每一交易日股票基金只有一個價格；因為股票基金份額凈值是由其持有的證券價格復合而成的，所以對其高低進行合理與否的判斷是沒有意義的；投資風險低于單一股票的投資風險。

7、中國證監會領導干部離職后（ ）年內，不得到與原工作業務直接相關的機構任職?！締芜x題】

A.2

B.3

C.4

D.5

正確答案:B

答案解析:中國證監會領導干部離職后3年內，一般工作人員離職后2年內，不得到與原工作業務直接相關的機構任職。但經過中國證監會批準，可以在基金管理公司、證券公司、期貨公司等機構擔任督察長、合規總監、首席風險官等職務。

8、貨幣市場基金不得投資于（ ）?！締芜x題】

A.現金

B.期限在1年以內的大額存單

C.可轉換債券

D.剩余期限在397天以內的債券

正確答案:C

答案解析:貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：（1）股票；（2）可轉換債券；（3）剩余期限超過397天的債券；（4）信用等級在AAA級以下的企業債券；（5）國內信用評級機構評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券；（6）流通受限的證券。目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括：（1）現金；（2）1年以內（含1年）的銀行定期存款、大額存單；（3）剩余期限在397天以內（含397天）的債券；（4）期限在1年以內（含1年）的債券回購；（5）期限在1年以內（含1年）的中央銀行票據；（6）剩余期限在397天以內（含397天）的資產支持證券。

9、下列不屬于基金管理公司內部控制制度組成部分的是（ ）?！締芜x題】

A.基本管理制度

B.內部控制大綱

C.部門業務規章

D.法律規范

正確答案:D

答案解析:基金管理公司內部控制制度由內部控制大綱、基本管理制度、部門業務規章等部分組成。

10、票據市場按（  ）分為票據承兌市場和貼現市場?！締芜x題】

A.交易對象

B.交易方式

C.交割期限

D.交易工具

正確答案:B

答案解析:票據市場按交易方式分為票據承兌市場和貼現市場，故本題選擇B選項。