2021年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列屬于《基金中基金指引》規范的相關內容的有（）Ⅰ.明確基金中基金的定義Ⅱ.防范利益輸送Ⅲ.保證估值的公允性Ⅳ.FOF參與持有基金的份額持有人大會的原則【單選題】

A.I、II、III、IV

B.I、III

C.II、IV

D.I、II、IV

正確答案:A

答案解析:選項A正確：《基金中基金指引》規范的相關內容包括：（1）明確基金中基金的定義；（Ⅰ包括）（2）強化分散投資，防范集中持有風險；（3）不允許FOF持有分級基金等具有衍生品性質產品；（4）防范利益輸送；（Ⅱ包括）（5）減少雙重收費；（6）FOF參與持有基金的份額持有人大會的原則；（Ⅳ包括）（7）強化FOF信息披露；（8）保證估值的公允性；（Ⅲ包括）（9）明確基金公司開展FOF業務的組織機構；（10）強化相關責任主體。

2、注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監會提交的文件不包括（ ）?！締芜x題】

A.申請報告

B.基金合同草案

C.基金托管協議草案

D.基金份額上市交易公告書

正確答案:D

答案解析:注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監會提交下列文件：申請報告；基金合同草案；基金托管協議草案；招募說明書草案；律師事務所出具的法律意見書；中國證監會規定提交的其他文件。

3、基金銷售人員的禁止性規范不包括（ ）?！締芜x題】

A.不得進行虛假或誤導性陳述

B.不得片面夸大過往業績

C.不得預測所推介基金的未來業績

D.不限制以個人名義接受投資者的款項

正確答案:D

答案解析:基金銷售人員不得接受投資者的現金，不得以個人名義接受投資者的款項；基金銷售人員對基金產品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現重大遺漏；基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業績時，應當客觀、全面、準確，并提供業績信息的原始出處，不得片面夸大過往業績，也不得預測所推介基金的未來業績。

4、以下關于保本基金安全墊的說法不正確的是（ ）?！締芜x題】

A.是風險投資可承受的最高損失限額

B.可以適當放大安全墊的倍數，提高風險資產投資比例以增加基金的收益

C.安全墊放大倍數的增加，投資風險也將趨于同步增大

D.在放大倍數一定的情況下，安全墊價值上升，風險資產投資比例將下降

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤：基金管理人一般只在市場可能發生劇烈變化時，才對基金安全墊的中長期放大倍數進行調整。在放大倍數一定的情況下，隨著安全墊價值的上升，風險資產投資比例將隨之上升。一旦投資組合現時凈值向下接近價值底線，系統將自動降低風險資產的投資比例；保本基金安全墊是風險投資可承受的最高損失限額；可以適當放大安全墊的倍數，提高風險資產投資比例以增加基金的收益；安全墊放大倍數的增加，投資風險也將趨于同步增大。

5、基金運作信息披露文件包括（ ）?！締芜x題】

A.招募說明書

B.基金合同

C.上市交易公告書

D.基金份額發售公告

正確答案:C

答案解析:基金運作信息披露文件主要包括基金凈值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告書等。

6、不符合行為金融理論研究結果的描述是( )?！締芜x題】

A.金融學家在投資時不會受制于心理偏差的影響

B.機構投資者在投資時會受制于心理偏差的影響

C.基金經理在投資時會受制于心理偏差的影響

D.個人投資者在投資時會受制于心理偏差的影響

正確答案:A

答案解析:行為金融理論認為，所有人包括專家在內都會受制于心理偏差的影響，因此機構投資者包括基金經理也可能變得非理性。

7、基金募集期限一般不得超過（ ）個月?！締芜x題】

A.3

B.6

C.9

D.12

正確答案:A

答案解析:基金的募集期限自基金份額發售之日起計算，募集期限一般不得超過3個月。

8、下列屬于中臺部門的是（ ）?！締芜x題】

A.清算部門

B.監察稽核部門

C.信息技術部門

D.以上都正確

正確答案:B

答案解析:中臺部門包括市場營銷、風險控制、財務部、監察稽核和產品研發部門，主要是為公司前臺部門提供支持，目標是保障公司為客戶提供服務的持續性。

9、與私募基金相比，公募基金具有的特點是（ ）。【單選題】

A.投資活動所受到的限制和約束少

B.投資金額要求高

C.基金募集對象不固定

D.采取非公開方式發售

正確答案:C

答案解析:公募基金主要具有如下特征：①可以面向社會公眾公開發售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；②投資金額要求低，適宜中小投資者參與；③必須遵守基金法律法規的約束，并接受監管部門的嚴格監管。而私募基金是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發售的基金。

10、從業人員在服務的過程中，不符合客戶至上要求的是（ ）。【單選題】

A.不以財富多寡作為服務標準

B.對師長提供特別服務

C.尊重殘疾客戶

D.客戶利益優先

正確答案:B

答案解析:客戶至上，是指基金從業人員的執業活動應一切從投資人的根本利益出發。其基本含義有兩點：①客戶利益優先；②公平對待客戶。公平對待客戶，是指基金從業人員應當尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。