2021年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、在SEC(美國證券交易委員會)注冊的投資公司不包括（ ）。【單選題】

A.共同基金

B.封閉式基金

C.上市開放式基金

D.單位投資信托

正確答案:C

答案解析:多數專業資產管理公司在SEC(美國證券交易委員會)注冊為投資顧問，并受SEC監管。在SEC注冊的投資公司主要包括共同基金、交易型開放式指數基金（ETF）、封閉式基金和單位投資信托。

2、證券投資基金的發展對金融業的影響不包括（ ）。【單選題】

A.為中小投資者拓寬了投資渠道

B.有利于證券市場的穩定和健康發展

C.完善金融體系

D.降低金融行業系統性風險

正確答案:D

答案解析:證券投資基金在金融體系中的作用有：①為中小投資者拓寬了投資渠道；②優化金融結構，促進經濟增長；③有利于證券市場的穩定和健康發展；④完善金融體系和社會保障體系。

3、某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為3元，其對應的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元/份，則其認購費用及認購份額為（）?！締芜x題】

A.117.45，9881.42

B.119.27，9963.22

C.118.58，9884.42

D.109.45，9901.19

正確答案:C

答案解析:凈認購金額=認購金額/（1+認購費率）；認購費用=認購金額-凈認購金額；認購份額=（凈認購金額+認購利息）/基金份額面值因為認購金額為10000，認購費率為1.2%，則凈認購金額=10000/(1+1.2%)=9881.42（元）。認購費用=10000-9881.42=118.58（元）；所以認購份額=（9881.42+3）/1=9884.42（份）。

4、基金管理人可設總經理（ ），副總經理（ ）?！締芜x題】

A.一人；若干人

B.若干人；一人

C.兩人；若干人

D.若干人；兩人

正確答案:A

答案解析:基金管理人可設總經理一人，副總經理若干人。

5、將風險不同的金融產品提供給具有相應風險承受能力的投資者是（ ）原則的體現?！締芜x題】

A.共同對手方

B.投資者適當性

C.貨銀對付

D.基金份額持有人利益優先

正確答案:B

答案解析:合格投資者制度是非公開募集基金在募集對象方面的一項重要制度，目前在我國股指期貨、融資融券、信托公司信托計劃等金融領域都有所體現，是將風險不同的金融產品提供給具有相應風險承受能力的投資者的“投資者適當性”原則的體現。

6、下列有關金融交易組織方式的表述中，錯誤的是（ ）。【單選題】

A.它是指組織金融工具交易時采用的方式

B.可以是有固定場所的組織、有制度、集中進行交易的方式

C.可以是在各金融機構柜臺上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式

D.可以是電信網絡交易方式，即有固定場所，交易雙方也直接接觸，主要借助電子通信或互聯網絡技術手段來完成交易的方式

正確答案:D

答案解析:金融交易的組織方式是指組織金融工具交易時采用的方式（選項A正確）。受市場本身的發育程度、交易技術的發達程度以及交易雙方的交易意愿影響，金融交易主要有以下三種組織方式：（1）有固定場所的組織、有制度、集中進行交易的方式，如交易所交易方式；（選項B正確）（2）在各金融機構柜臺上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式，如柜臺交易方式；（選項C正確）（3）電信網絡交易方式，即沒有固定場所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯網絡技術手段來完成交易的方式。（選項D錯誤）

7、公募基金具有的特征不包括（）【單選題】

A.可以面向社會公眾公開發售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定

B.投資金額要求低，適宜中小投資者參與

C.投資門檻極低

D.必須遵守基金法律和法規的約束，并接受監管部門的嚴格監管

正確答案:C

答案解析:公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規的約束，并接受監管部門的嚴格監管。C項，投資門檻極低是貨幣市場基金的特征。

8、以下不屬于基金業協會會員代表大會職權的是（  ）。 【單選題】

A.選舉和罷免理事

B.修改會費標準

C.選舉和罷免監事

D.決定日常事項

正確答案:D

答案解析:基金業協會設立會員代表大會，行使下列職權：（一）選舉和罷免理事、監事；（二）審議理事會工作報告和財務報告，審議監事會工作報告；（三）制定和修改會費標準；（四）決定本團體的合并、分立、終止事項；（五）決定其他應由會員代表大會審議的重大事宜。

9、（  ），以一定的方式吸收機構和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創期的或者是小型的新興企業，尤其是高新技術產業，幫助所投資的企業盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值?！締芜x題】

A.證券投資基金

B.風險投資基金

C.對沖基金

D.另類投資基金

正確答案:B

答案解析:選項B符合題意：風險投資基金（venture capital，VC），又叫創業基金，它以一定的方式吸收機構和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創期的或者是小型的新型企業，尤其是高新技術企業，幫助所投資的企業盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值；選項A不符合題意：證券投資基金是指通過發售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運作資金，為基金份額持有人的利益，以資產組合方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式；選項C不符合題意：采用對沖交易手段的基金稱為對沖基金(hedge fund)也稱避險基金或套期保值基金。是指金融期貨和金融期權等金融衍生工具與金融工具結合后以營利為目的的金融基金。選項D不符合題意：所謂另類投資，是指投資于傳統的股票、債券和現金之外的金融和實物資產，如房地產、證券化資產、對沖基金、私人股本基金、大宗商品、藝術品等

10、以下不是證券投資基金營銷特殊性的是( )。【單選題】

A.專業性

B.服務性

C.有形性

D.適用性

正確答案:C

答案解析:基金市場營銷的特殊性主要體現在規范性、服務性、專業性、持續性和適用性五個方面。