2021年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、誠信檔案不得采集公民的（）。Ⅰ.宗教信仰Ⅱ.基因Ⅲ.指紋Ⅳ.血型、Ⅴ.疾病和病史信息【單選題】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

正確答案:C

答案解析:誠信檔案不得采集公民的宗教信仰、基因、指紋、血型、疾病和病史信息以及法律、行政法規規定禁止采集的其他信息。

2、我國只有（ ）證券交易所開辦場內認購分級基金份額?！締芜x題】

A.上海

B.深圳

C.北京

D.天津

正確答案:B

答案解析:目前，我國只有深圳證券交易所開辦場內認購分級基金份額。

3、人們習慣將(   )年以前設立的基金稱為老基金。【單選題】

A.1995

B.1996

C.1997

D.1998

正確答案:C

答案解析:相對于1998年《暫行辦法》實施以后發展起來的新的證券投資基金，人們習慣上將1997年以前設立的基金稱為“老基金”，故本題選擇C選項。

4、2004年6月1日(    )正式實施，標志著我國基金業的發展進入了一個新的發展階段?！締芜x題】

A.《中華人民共和國證券法》

B.《開放式證券投資基金試點辦法》

C.《中華人民共和國證券投資基金法》

D.《證券投資基金管理暫行辦法》

正確答案:C

答案解析:我國基金業的快速發展階段。2004年6月1日開始實施的《證券投資基金法》，為我國基金業的發展奠定了重要的法律基礎，標志著我國基金業的發展進入了一個新的發展階段，故本題選擇C選項。

5、內部控制的（ ）是指基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離?！締芜x題】

A.有效性原則

B.獨立性原則

C.相互制約原則

D.成本效益原則

正確答案:B

答案解析:內部控制的獨立性原則是指基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產、內有資產、其他資產的運作應當分離；內部控制的有效性是指內部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執行；相互制約指基金管理人內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡；成本效益指基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。

6、中國基金銷售機構開始呈現出根據客戶需求，創新和銷售多樣化產品的特點，這屬于基金銷售的（ ）?！締芜x題】

A.促銷策略

B.產品策略

C.分銷策略

D.價格策略

正確答案:B

答案解析:以4Ps為核心的營銷組合策略包括：產品策略、分銷策略、促銷策略和價格策略。在產品策略方面，中國基金銷售機構開始呈現出根據客戶需求，創新和銷售多樣化產品的特點；在分銷策略方面。基金公司可以不直接面對客戶，而是通過分銷商、經銷商來進行，重點是培育分銷商和建立銷售網絡。在促銷策略方面。為了促進銷售的增長，基金公司可改變銷售行為來激勵購買，以短期的行為吸引客戶。在價格策略方面，基金公司可根據資金量和持有期限等因素，設置不同的費率結構。

7、從發行角度看，美國市場第一只真正意義上的FOF，1985年3月由（）率先推出。【單選題】

A.先鋒基金

B.富達基金

C.普信基金

D.美洲基金

正確答案:A

答案解析:選項A正確：從發行角度看，美國市場第一只真正意義上的FOF，1985年3月由先鋒基金率先推出。

8、通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金被稱為（ ）。【單選題】

A.系列基金

B.保本基金

C.基金中的基金

D.封閉式基金

正確答案:B

答案解析:保本基金是指通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金；系列基金又稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式；80%以上的基金資產投資于其他基金份額的，為基金中的基金；封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

9、所謂（ ），簡單來講即貨幣資金的融通?！締芜x題】

A.理財

B.金融

C.融資

D.投資

正確答案:B

答案解析:選項B符合題意；所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。選項A不符合題意：理財，指的是對財務（財產和債務）進行管理，以實現財務的保值、增值為目的；選項C不符合題意：融資是指為支付超過現金的購貨款而采取的貨幣交易手段，或為取得資產而集資所采取的貨幣手段；選項D不符合題意：投資指的是特定經濟主體為了在未來可預見的時期內獲得收益或是資金增值，在一定時期內向一定領域投放足夠數額的資金或實物的貨幣等價物的經濟行為。

10、下列選項中，（）不屬于誠信監管的對象?！締芜x題】

A.上市公司的高級管理人員

B.證券期貨服務機構

C.為證券期貨業提供信息技術服務的供應商

D.在銀行進行存款的個人

正確答案:D

答案解析:誠信監管的對象（1）證券業從業人員、期貨從業人員和基金從業人員；（2）證券期貨市場投資者、交易者；（3）證券發行人、上市公司、全國中小企業股份轉讓系統掛牌公司、區域性股權市場掛牌轉讓證券的企業及其董事、監事、高級管理人員、主要股東、實際控制人；（4）區域性股權市場的運營機構及其董事、監事和高級管理人員，為區域性股權市場辦理賬戶開立、資金存放、登記結算等業務的機構；（5）證券公司、期貨公司、基金管理人、債券受托管理人、債券發行擔保人及其董事、監事、高級管理人員、主要股東和實際控制人或者執行事務合伙人，合格境外機構投資者、合格境內機構投資者及其主要投資管理人員，境外證券類機構駐華代表機構及其總代表、首席代表；（6）會計師事務所、律師事務所、保薦機構、財務顧問機構、資產評估機構、投資咨詢機構、信用評級機構、基金服務機構、期貨合約交割倉庫以及期貨合約標的物質量檢驗檢疫機構等證券期貨服務機構及其相關從業人員；（7）為證券期貨業務提供存管、托管業務的商業銀行或者其他金融機構，及其存管、托管部門的高級管理人員；（8）為證券期貨業提供信息技術服務或者軟硬件產品的供應商；（9）為發行人、上市公司、全國中小企業股份轉讓系統掛牌公司提供投資者關系管理及其他公關服務的服務機構及其人員；（10）證券期貨傳播媒介機構、人員；（11）以不正當手段干擾中國證監會及其派出機構監管執法工作的人員；（12）其他有與證券期貨市場活動相關的違法失信行為的公民、法人或者其他組織。