2022年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、根據中國證監會2010年10月26日公布的《關于保本基金的指導意見》，以下不屬于現階段我國保本基金的保本保障機制的是（ ）?！締芜x題】

A.基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔保本清償義務

B.保本義務人在保本基金到期出現虧損時，負責向基金份額持有人償付相應損失

C.基金管理人與符合條件的保本義務人簽訂風險買斷合同的，保本義務人在向基金份額持有人償付損失后，仍有向基金管理人追償的權利

D.基金管理人與符合條件的擔保人簽訂保證合同，由擔保人和基金管理人對投資人承擔連帶責任

正確答案:C

答案解析:選項C正確，根據中國證監會2010年10月26日公布的《關于保本基金的指導意見》，我國保本基金的保本保障機制包括：（1）由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔保本清償義務；同時，基金管理人與符合條件的擔保人簽訂保證合同，由擔保人和基金管理人對投資人承擔連帶責任。（2）基金管理人與符合條件的保本義務人簽訂風險買斷合同，約定由基金管理人向保本義務人支付費用；保本義務人在保本基金到期出現虧損時，負責向基金份額持有人償付相應損失。保本義務人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償的權利。（3）經中國證監會認可的其他保本保障機制。

2、基金管理人應當依據《開放式證券投資基金銷售費用管理規定》，設立科學合理、簡單清晰的基金銷售（），不斷完善基金銷售信息披露，防止不正當競爭。【單選題】

A.費用結構

B.費率水平

C.費用結構和費率水平

D.費用結構、費率水平和銷售信息披露機制

正確答案:C

答案解析:選項C正確：《開放式證券投資基金銷售費用管理規定》第三條規定：基金管理人應當依據有關法律法規及本規定，設定科學合理、簡單清晰的基金銷售費用結構和費率水平，不斷完善基金銷售信息披露，防止不正當競爭。

3、根據企業風險管理基本框架八個方面的內容，基金管理人要求公司基金經理與特定資產管理業務的投資經理不得相互兼任，是出于（ ）考慮?！締芜x題】

A.行為監控中的特定人員分別管理

B.事項識別中的不同管理事項的分類

C.控制活動中的不相容職務分離

D.內部環境中經營理念和經營風格

正確答案:C

答案解析:企業風險管理基本框架包括八個方面內容：內部環境、目標設定、事項識別、風險評估、風險應對、控制活動、信息與溝通以及行為監控八個要素構成。其中，控制活動包括在公司內部使用的審核、批準、授權、確認以及對經營績效考核、資產安全管理、不相容職務分離等方法。根據企業風險管理基本框架八個方面的內容，基金管理人要求公司基金經理與特定資產管理業務的投資經理不得相互兼任，是出于控制活動中的不相容職務的分離考慮。

4、基金市場的兩大基本要素包括基金市場的主體和（ ）?！締芜x題】

A.工具

B.中介

C.行為

D.目標

正確答案:C

答案解析:投資人及相關當事人是基金市場的主體，證券投資基金活動是基金市場的行為，這是基金市場的兩大基本要素。

5、（ ）是我國基金市場的監管主體?！締芜x題】

A.中國證監會

B.中國銀監會

C.中國證券投資基金業協會

D.中國證券業協會

正確答案:A

答案解析:依據《中華人民共和國證券法》和《證券投資基金法》規定，國務院證券監督管理機構即中國證監會是我國基金市場的監管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監督管理；中國銀行業監督管理委員會（簡稱：中國銀監會或銀監會）成立于2003年4月25日，是國務院直屬正部級事業單位。根據國務院授權，統一監督管理銀行、金融資產管理公司、信托投資公司及其他存款類金融機構，維護銀行業的合法、穩健運行；中國證券投資基金業協會成立于2012年6月6日，是基金行業相關機構自愿結成的全國性、行業性、非營利性社會組織；中國證券業協會成立于1991年8月28日，是依據《中華人民共和國證券法》和《社會團體登記管理條例》的有關規定設立的證券業自律性組織，屬于非營利性社會團體法人，接受中國證監會和國家民政部的業務指導和監督管理。

6、根據《基金管理公司風險管理指引（試行）》，投資合規性風險管理主要措施不包括（）?！締芜x題】

A.建立有效的投資流程和投資授權制度

B.重點監控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為

C.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規性指標執行情況，確保投資組合投資的合規性指標符合法律法規和基金合同的規定

D.加強從業人員的崗前教育

正確答案:D

答案解析:根據《基金管理公司風險管理指引（試行）》，投資合規性風險管理主要措施包括：（1）建立有效的投資流程和投資授權制度。（2）通過在交易系統中設置風險參數，對投資的合規風險進行自動控制，對于無法在交易系統自動控制的投資合規限制，應通過加強手工監控、多人復核等措施予以控制。（3）重點監控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為。（4）對交易異常行為進行定義，并通過事后評估對基金經理、交易員和其他人員的交易行為（包括交易價格、交易品種、交易對手、交易頻度、交易時機等）進行監控，加強對異常交易的跟蹤、監測和分析。（5）每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規性指標執行情況，確保投資組合投資的合規性指標符合法律法規和基金合同的規定。（6）關注估值政策和估值方法隱含的風險，定期評估第三方估值服務機構的估值質量，對于以攤余成本法估值的資產，應特別關注影子價格及兩者的偏差帶來的風險，進行情景壓力測試并及時制定風險管理情景應對方案。

7、下列關于開放式基金的說法中，錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.巨額贖回處理分為接受全額贖回和部分延期贖回

B.非交易過戶時，接受劃轉的主體必須是合格的個人投資者或機構投資者

C.基金賬戶或基金份額被凍結的，被凍結部分產生的權益不被凍結

D.基金份額的轉換常常會收取一定的轉換費用

正確答案:C

答案解析:基金注冊登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結與解凍?；鹳~戶或基金份額被凍結的，被凍結部分產生的權益一并凍結。開放式基金中：基金份額的轉換常常會收取一定的轉換費用；非交易過戶時，接受劃轉的主體必須是合格的個人投資者或機構投資者；基金份額的轉換常常會收取一定的轉換費用。

8、下列關于誠實守信的基本要求，說法不正確的是（ ）【單選題】

A.不得欺詐客戶

B.不得進行內幕交易

C.不得操縱市場

D.持證上崗

正確答案:D

答案解析:誠實守信的基本要求包括：1.不得欺詐客戶；2.不得進行內幕交易和操縱市場。持證上崗是專業審慎的基本要求。

9、關于守法合規，下列看法正確的有（ ）?！締芜x題】

A.只要沒有違法犯罪的動機，即使不懂法也能夠做到守法

B.學法的人未必守法，因此，從業人員沒有必要學法

C.從業人員只要自己熟悉并自覺遵守法律法規等行為規范，不用配合監管

D.一旦發現違法違規的行為，應當及時制止并向上級部門或者監管機構報告

正確答案:D

答案解析:守法合規，是指基金從業人員不但要遵守國家法律、行政法規和部門規章，還應當遵守與基金業相關的自律規則及其所屬機構的各種管理規范，并配合基金監管機構的監管。其目的是避免基金從業人員自己實施或者參與違法違規的行為，或者為他人違法違規的行為提供幫助。守法合規要求基金從業人員要熟悉并自覺遵守法律法規等行為規范，積極配合監管，主動向監管機構提供違法違規的線索，舉報違法違規的行為。

10、（）作為機構投資者在金融市場上具有支配地位?！締芜x題】

A.政府

B.中央銀行

C.金融機構

D.居民

正確答案:C

答案解析:選項C正確，金融機構作為機構投資者在金融市場上具有支配地位。