2021年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、基金管理人應當在（）辦理基金份額的申購和贖回業務?！締芜x題】

A.每周一次

B.每三個工作日

C.每兩個工作日

D.每個工作日

正確答案:D

答案解析:選項D正確：基金管理人應當在每個工作日辦理基金份額的申購和贖回業務；基金合同另有約定的，按照其約定。

2、（ ）包括在公司內部使用的審核、批準、授權、確認以及對經營績效考核、資產安全管理、不相容職務分離等方法。【單選題】

A.控制活動

B.行為監控

C.事項識別

D.風險應對

正確答案:A

答案解析:企業風險管理中的控制活動包括在公司內部使用的審核、批準、授權、確認以及對經營績效考核、資產安全管理、不相容職務分離等方法；行為監控以日常經營中發生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經理層和監控人員的活動；事項識別風險管理要求辨別可能對基金管理人目標產生影響的所有重要情況或事項。事項識別的基礎是對事項相關因素進行分析并加以分類，從而區分事項可能帶來的風險與機會；風險應對基金管理人要對每一個重要的風險及其對應的回報進行評價和平衡，采取包括回避、接受、共擔或降低這些風險等措施，風險應對是企業風險管理的整體重要組成部分。

3、證券交易所屬于基金的（ ）。【單選題】

A.監管機構

B.份額登記機構

C.自律管理機構

D.評價機構

正確答案:C

答案解析:證券交易所是基金的自律管理機構之一。

4、下列關于道德的差異性，說法錯誤的是（ ）。【單選題】

A.不同的社會有完全不同的道德

B.社會經濟基礎和社會關系的不同決定了道德的差異性

C.不同的社會條件下有著不同的社會價值觀念

D.社會道德規范包括基本道德規范和一系列特定道德規范

正確答案:A

答案解析:不同的社會有不同的道德。并不是“完全不同”的道德；故本題答案為A；道德是由一定的社會經濟基礎決定的，是一定社會關系的反映。因此社會經濟基礎和社會關系的不同就決定了道德的差異性；不同的社會條件下有著不同的社會價值觀念和道德標準，以及與其相適應的道德規范體系。這并不排除不同社會的道德之間存在某些共性的可能；社會道德規范是一個國家所有公民應當遵守的道德規范的總和，包括基本道德規范和一系列特定道德規范。

5、廣義的基金監管是指有法定監管權的政府機構、基金行業自律組織、基金內部監督部門以及（ ）對基金市場、基金市場主體及其活動的監督或管理【單選題】

A.專業評估機構

B.審計機構

C.會計機構

D.社會力量

正確答案:D

答案解析:廣義的基金監管是指有法定監管權的政府機構、基金行業自律組織、基金內部監督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監管或管理。

6、CPPI是通過比較（ ），進而調整投資組合的資產比例，實現價值的保本與增值的投資組合保險策略?！締芜x題】

A.投資組合現時凈值與投資組合價值底線

B.投資組合現時凈值與單個資產價值底線

C.單個資產現時凈值與投資組合價值底線

D.單個資產現時凈值與單個資產價值底線

正確答案:A

答案解析:CPPI是一種通過比較投資組合現時凈值與投資組合價值底線，從而動態調整投資組合中風險資產與保本資產的比例，以兼顧保本與增值目標的保本策略。

7、ETF份額的申購、贖回應遵循的原則不包括（）【單選題】

A.申購、贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式

B.申購、贖回ETF采用金額申購、金額贖回的方式

C.申購、贖回ETF的申購對價、贖回對價包括組合證券、現金替代、現金差額及其他對價

D.申購、贖回申請提交后不得撤銷

正確答案:B

答案解析:考察ETF上市交易的申購、贖回。申購、贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式 ；申購、贖回ETF的申購對價、贖回對價包括組合證券、現金替代、現金差額及其他對價；申購、贖回申請提交后不得撤銷。

8、（ ）基金是既注重資本增值又注重當期收入的基金?！締芜x題】

A.增長型

B.收入型

C.穩定型

D.平衡型

正確答案:D

答案解析:平衡型基金則是既注重資本增值又注重當期收入的基金；根據投資目標可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。增長型基金是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金；收入型基金是指以追求穩定的經常性收人為基本目標的基金。

9、在價格策略方面，基金銷售機構常采取（ ）的方式?！締芜x題】

A.固定費率

B.浮動費率

C.多種費率結構相結合

D.有管理的浮動費率

正確答案:C

答案解析:在價格策略方面，基金銷售機構常采取多種費率結構相結合的方式，根據申購資金量不同，持有期限不同，基金投資品種和期限的不同設定不同的費率結構。

10、下列關于基金客戶服務內容的表述，不正確的是（ ）。【單選題】

A.介紹基金管理人投資運作情況屬于售前服務

B.提醒客戶及時核對交易確認屬于售中服務

C.介紹基金產品屬于售中服務

D.定期提供產品凈值信息屬于售后服務

正確答案:B

答案解析:B項屬于售后服務。售后服務是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務。主要包括：提醒客戶及時核對交易確認；向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑；定期提供產品凈值信息；基金公司、基金產品發生變動時及時通知客戶。售前服務是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務。主要包括：介紹證券市場基礎知識、基金基礎知識，普及基金相關法律知識；介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點；開展投資者風險教育。售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務。主要包括：協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產品；協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務。