2022年證券從業資格考試《金融市場基礎知識》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、中國證券業協會履行（）職能。Ⅰ.服務Ⅱ.傳導Ⅲ.自律Ⅳ.管理【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：中國證券業協會著力于加強行業自律、行業服務和行業基礎建設，履行“自律（Ⅲ正確）、服務（Ⅰ正確）、傳導（Ⅱ正確）”三大職能，調動和聚集全行業的力量。服務職能是實現自律職能與傳導職能的關鍵。

2、債券信用評級的結果應在（）上對外發布。Ⅰ.評級對象（發行人）公司網站Ⅱ.評級機構網站Ⅲ.證券協會網站Ⅳ.指定的公共媒體【組合型選擇題】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：信用評級結果的發布要依據國家有關法律法規的規定和信用評級業務主管部門的規定，將評級結果在評級機構網站、指定的公共媒體上對外發布。

3、股利政策是指股份有限公司對公司經營獲得的盈余公積和應付利潤采?。ǎ┑确绞交仞伖蓶|的制度與政策。Ⅰ.現金分紅 Ⅱ.派息 Ⅲ.發放紅股 Ⅳ.股票分割【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：Ⅳ項，股票分割不屬于股利政策。股利政策是指股份公司對公司經營獲得的盈余公積和應付利潤采取現金分紅或派息（Ⅰ、Ⅱ正確）、發放紅股（Ⅲ正確）等方式回饋股東的制度與政策；股利政策體現了公司的發展戰略和經營思路，穩定可預測的股利政策有利于股東利益最大化，是股份公司穩健經營的重要指標。

4、在我國證券交易所的證券交易中，不受10%漲跌幅限制的是（）?！具x擇題】

A.已上市A股

B.已上市B股

C.首日上市的證券

D.已上市基金

正確答案:C

答案解析:選項C正確：目前股票（含A股、B股）、基金類證券的漲跌幅限制為10%，ST股票為5%，但股票、基金上市首日無此限制。

5、優先股票的具體優先條件由各公司的章程加以規定，一般包括（）。Ⅰ.優先股票分配股息的順序和定額Ⅱ.優先股票分配公司剩余資產的順序和定額 Ⅲ.優先股票股東行使表決權的條件、順序和限制Ⅳ.優先股票股東的權利和義務【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：優先股票的具體優先條件由各公司的章程加以規定，一般包括：（1）優先股票分配股息的順序和定額；（Ⅰ正確）（2）優先股票分配公司剩余資產的順序和定額；（Ⅱ正確）（3）優先股票股東行使表決權的條件、順序和限制；（Ⅲ正確）（4）優先股票股東的權利和義務。（Ⅳ正確）

6、下列選項中，屬于證券公司可以授權其分公司經營的業務有（）。Ⅰ.管理證券公司一定區域內的證券營業部Ⅱ.作為證券公司專門的證券自營業務機構經營證券自營業務Ⅲ.作為證券公司專門的證券資產管理業務機構經營證券資產管理業務 Ⅳ.作為證券公司專門的承銷與保薦機構，經營證券公司全部的證券承銷與保薦業務【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A符合題意：根據我國《證券公司分公司監管規定（試行）》規定，證券公司可以授權其分公司經營下列業務：（1）管理證券公司一定區域內的證券營業部；（Ⅰ正確）（2）經營證券公司一定區域內的證券承銷與保薦業務；（3）作為證券公司專門的證券自營業務機構經營證券自營業務；（Ⅱ正確）（4）作為證券公司專門的證券資產管理業務機構經營證券資產管理業務；（Ⅲ正確）（5）中國證監會批準的證券公司其他業務。

7、下列關于商業銀行發行的長期次級債務的說法，正確的有（）。Ⅰ.不得以銀行資產為抵押或質押Ⅱ.不得超過商業銀行核心資本的50％Ⅲ.發行必須采取公開發行的方式Ⅳ.發行主體必須是商業銀行【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B符合題意：根據《商業銀行資本充足率管理辦法》的規定，經中國銀監會認可，商業銀行發行的（Ⅳ正確）普通的、無擔保的、不以銀行資產為抵押或質押（Ⅰ正確）的長期次級債務工具可列入附屬資本，在距到期日前最后5年，其可計入附屬資本的數量每年累計折扣20％。由次級債務所形成的商業銀行附屬資本不得超過商業銀行核心資本的50％（Ⅱ正確）。

8、向不特定對象公開募集股份的條件有：發行價格應不低于公告招股意向書前（）個交易日公司股票均價或前一交易日的均價?！具x擇題】

A.20

B.10

C.30

D.5

正確答案:A

答案解析:選項A正確：向不特定對象公開募集股份的條件有：發行價格應不低于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或前一交易日的均價。

9、在美國，住房抵押貸款可以分為（）。Ⅰ.優級貸款Ⅱ.Alt-A貸款Ⅲ.住房權益貸款Ⅳ.次級貸款【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：在美國，住房抵押貸款大致可以分為五類：（1）優級貸款。對象為消費者信用評分最高的個人（信用分數在660分以上），月供占收入比例不高于40%及首付超過20%。（2）Alt-A貸款。對象為信用評分較高但信用記錄較弱的個人，如自雇以及無法提供收入證明的個人。（3）次級貸款。對象為信用分數較差的個人，尤其信用評分低于620分，月供占收入比例較高或信用記錄欠佳，首付低于20%。（4）住房權益貸款。對已經抵押過的房產，若房產總價扣減凈值后仍有余額，可以申請再抵押。（5）機構擔保貸款。指經由Fannie Mae、Gennie Mae、Freddie Mac等政府住房按揭貸款支持機構擔保的貸款。

10、根據我國《證券投資基金運作管理辦法》及有關規定，基金管理人運用基金財產進行證券投資，不得出現的情形有（）。Ⅰ.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產凈值的10%Ⅱ.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，超過該證券的10%Ⅲ.違反基金合同關于投資范圍、投資策略和投資比例等約定Ⅳ.基金財產參與股票發行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：基金管理人運用基金財產進行證券投資，不得有下列情形：（1）一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產凈值的10%；（Ⅰ符合題意）（2）同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，超過該證券的10%；（Ⅱ符合題意）（3）基金財產參與股票發行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產，單只基金所申報的股票數量超過擬發行股票公司本次發行股票的總量；（Ⅳ符合題意）（4）違反基金合同關于投資范圍、投資策略和投資比例等約定；（Ⅲ符合題意）（5）中國證監會規定禁止的其他情形。