2022年證券從業資格考試《金融市場基礎知識》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、一般來講，政府債券與公司債券相比（）?！具x擇題】

A.公司債券風險大，收益低

B.公司債券風險大，收益高

C.公司債券風險小，收益高

D.政府債券風險小，收益穩定

正確答案:D

答案解析:選項D正確：政府債券是政府發行的債券，由政府承擔還本付息的責任，是國家信用的體現。政府債券的付息由政府保證，其信用度最高，風險最小，對于投資者來說，投資政府債券的收益是比較穩定的?！吨腥A人民共和國個人所得稅法》規定，個人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應納個人所得稅，但國債和國家發行的金融債券的利息收入可免納個人所得稅。因此，在政府債券與其他證券名義收益率相等的情況下，如果考慮稅收因素，持有政府債券的投資者可以獲得更多的實際投資收益。

2、申請同時從事證券和期貨投資咨詢從業資格的機構，應當具備的條件之一是有（）名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員；其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業資格?！具x擇題】

A.10

B.15

C.20

D.25

正確答案:A

答案解析:選項A正確：申請同時從事證券和期貨投資咨詢從業資格的機構，應當具備的條件之一是有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員；其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業資格。申請證券、期貨投資咨詢從業資格的機構，應當具備下列條件：（1）分別從事證券或者期貨投資咨詢業務的機構，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員；同時從事證券和期貨投資咨詢業務的機構，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員；其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業資格；（2）有100萬元人民幣以上的注冊資本；（3）有固定的業務場所和與業務相適應的通信及其他信息傳遞設施；（4）有公司章程；（5）有健全的內部管理制度；（6）具備中國證監會要求的其他條件。

3、有擔保的存托憑證分為（）。Ⅰ.一級公開募集存托憑證Ⅱ.二級公開募集存托憑證Ⅲ.三級公開募集存托憑證Ⅳ.美國144A規則下的私募存托憑證【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：有擔保的存托憑證分為一、二、三級公開募集存托憑證和美國144A規則下的私募存托憑證。這4種有擔保的存托憑證各有其不同的特點和運作慣例，美國的相關法律也對其有不同的要求。

4、國債按資金用途分類（）。Ⅰ.建設國債 Ⅱ.戰爭國債 Ⅲ.赤字國債 Ⅳ.特種國債【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：按資金用途不同，國債可以分為赤字國債（Ⅲ正確）、建設國債（Ⅰ正確）、戰爭國債（Ⅱ正確）和特種國債（Ⅳ正確）。赤字國債是指用于彌補政府預算赤字的國債。特種國債是指政府為了實施某種特殊政策而發行的國債。建設國債是指發債籌措的資金用于建設項目。戰爭國債專指用于彌補戰爭費用的國債。

5、中國的二板市場特指（）?！具x擇題】

A.中小企業板

B.區域性股權交易市場

C.代辦股份轉讓系統

D.深圳創業板市場

正確答案:D

答案解析:選項D正確：二板市場又稱為創業板市場，是地位次于主板市場的二級證券市場，在中國特指深圳創業板。

6、資產證券化根據資產證券化的地域分類，可以分為境內資產證券化和（）?！具x擇題】

A.境外資產證券化

B.離岸資產證券化

C.國外資產證券化

D.國際資產證券化

正確答案:B

答案解析:選項B正確：資產證券化根據資產證券化的地域分類，可以分為境內資產證券化和離岸資產證券化；根據證券化的基礎資產不同，可以將資產證券化分為不動產證券化、應收賬款證券化、信貸資產證券化、未來收益證券化、債券組合證券化等；根據證券化產品的屬性分類，可以將資產證券化分為股權型證券化、債權型證券化和混合型證券化。

7、20xx年3月31日，財政部發行的3年期國債，面值100元，票面利率年息3.75%，按單利計息，到期利隨本清。3年期貼現率為5%，則該債券的理論價格為（）元?！具x擇題】

A.97.33

B.96.10

C.95.00

D.96.66

正確答案:B

答案解析:選項B正確：該債券屬于累息債券，累息債券可視為面值等于到期還本付息額的零息債券，并按零息債券定價公式定價。債券到期時還本付息金額為：100+100×3×3.75%=111.25元；根據債券理論價格公式FV為債券的面值；T為債券距離到期日時間長短； y為貼現率。則該債券的理論價格：

8、下列不屬于股利政策的是（）。【選擇題】

A.送股

B.派現

C. 股份回購

D.資本公積金轉增股本

正確答案:C

答案解析:選項C符合題意：股利政策是指股份公司對公司經營獲得的盈余公積和應付利潤采取現金分紅或派息、發放紅股等方式回饋股東的制度與政策。股利政策包括：（1）派現；（選項B不符合題意）（2）送股；（選項A不符合題意）（3）資本公積金轉增股本。（選項D不符合題意）

9、（）是指由于金融體系的部分或全部功能受到破壞，從而引發金融服務的供應大規模中斷，并可能對實體經濟造成嚴重負面影響的風險?！具x擇題】

A.系統性風險

B.非系統性風險

C.國別風險

D.戰略風險

正確答案:A

答案解析:選項A正確：系統性風險是指由于金融體系的部分或全部功能受到破壞，從而引發金融服務的供應大規模中斷，并可能對實體經濟造成嚴重負面影響的風險。

10、以下關于普通股票股東的權利闡述，正確的有（）。Ⅰ.公司重大決策參與權Ⅱ.公司為增加注冊資產發行新股時，股東有權按照實繳的出資比例認購新股Ⅲ.公司資產收益和剩余資產分配權Ⅳ.股東有權查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監事會會議決議、財務會計報告，對公司的經營提出建議或者質詢【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：股東有公司重大決策參與權（Ⅰ正確）；公司資產收益權和剩余資產分配權（Ⅲ正確）；股東有權查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監事會會議決議、財務會計報告，對公司的經營提出建議或者質詢（Ⅳ正確）；股東持有的股份可依法轉讓；股東具有優先認股權，即公司為增加注冊資產發行新股時，股東有權按照實繳的出資比例認購新股（Ⅱ正確）。