2022年證券從業資格考試《金融市場基礎知識》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、關于場內交易市場特點說法正確的是（）。 Ⅰ.場內交易市場集中在一個固定的地點 Ⅱ.場內交易市場的證券的買賣是通過公開競價的方式形成的 Ⅲ.在場內交易市場買賣證券活動必須通過專業的經紀人 Ⅳ.場內市場交易的監管活動嚴密【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：場內交易市場集中在一個固定的地點（Ⅰ正確），場內交易市場的證券的買賣是通過公開競價的方式形成的（Ⅱ正確），在場內交易市場買賣證券活動必須通過專業的經紀人（Ⅲ正確），場內市場交易的監管活動嚴密（Ⅳ正確）。

2、在經濟繁榮時期，低等級債券與無風險債券之間的收益率差通常（）?！具x擇題】

A.較大

B.較小

C.相等

D.無法確定

正確答案:B

答案解析:選項B正確：在經濟繁榮時期，低等級債券與無風險債券之間的收益率差通常比較?。欢坏┻M入經濟衰退期或者蕭條期，信用利差就會急劇擴大，導致低等級債券價格暴跌。

3、關于儲蓄國債(電子式)特點的描述，錯誤的是（）?！具x擇題】

A.針對個人投資者，不向機構投資者發行

B.采用實名制，不可流通轉讓

C.收益安全穩定，由人民銀行負責還本付息，免繳利息稅

D.采用電子方式記錄債權

正確答案:C

答案解析:選項C敘述錯誤：儲蓄國債（電子式）具有以下特點：針對個人投資者，不向機構投資者發行（選項A正確）；采用實名制，不可流通轉讓（選項B正確）；采用電子方式記錄債權（選項D正確）；收益安全穩定，由財政部負責還本付息，免繳利息稅；鼓勵持有到期；手續簡化；付息方式較為多樣。

4、證券公司（）承擔全面風險管理的最終責任?！具x擇題】

A.董事會

B.監事會

C.經理層

D.風險管理部

正確答案:A

答案解析:選項A正確：證券公司董事會承擔全面風險管理的最終責任，履行的職責包括推進風險文化建設，審議批準公司全面風險管理的基本制度，審議批準公司的風險偏好、風 險容忍度以及重大風險限額，審議公司定期風險評估報告，任免并考核首席風險官、確定其薪酬待遇、建立與首席風險官的直接溝通機制等。

5、上市公司通過發行證券籌集資金的行為屬于（）。【選擇題】

A.間接融資

B.直接融資

C.一級融資

D.二級融資

正確答案:B

答案解析:選項B正確：資金需求者籌集外部資金主要通過兩條途徑：向銀行借款和發行證券，即間接融資和直接融資，隨著市場經濟的發展，發行證券已成為資金需求者最基本的籌資手段。

6、證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設立（）的方式?！具x擇題】

A.交收

B.托管

C.委托

D.信托

正確答案:D

答案解析:選項D正確：證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設立信托的方式。

7、根據《證券公司壓力測試指引》，證券公司開展壓力測試主要包括以下（）步驟。Ⅰ.確定測試對象，制訂測試方案Ⅱ.選擇壓力測試方法，并設置測試情景Ⅲ.確定風險因子，收集測試數據Ⅳ.實施壓力測試，分析報告測試結果并且制定和執行應對措施【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：根據《證券公司壓力測試指引》，證券公司開展壓力測試主要包括以下步驟：（1）確定測試對象，制訂測試方案；（2）選擇壓力測試方法，并設置測試情景；（3）確定風險因子，收集測試數據；（4）實施壓力測試，分析報告測試結果；（5）制定和執行應對措施。

8、從根本上決定股票價格的長期變動趨勢的是（）。【選擇題】

A.市場利率

B.景氣變動

C.公司的盈利水平

D.供求關系的變化

正確答案:B

答案解析:選項B正確：經濟周期四個階段，即所謂的景氣循環，景氣變動從根本上決定股票價格的長期變動趨勢。

9、證券的清算和交收統稱為（）?！具x擇題】

A.證券結算

B.證券清算

C.證券交收

D.證券委托

正確答案:A

答案解析:選項A正確：證券的清算和交收統稱為證券結算，包括證券結算和資金結算。證券交易的清算和交收由證券登記結算公司集中完成，主要模式為：證券登記結算公司作為中央對手方，與證券公司之間完成證券和資金的凈額結算。

10、我國《證券投資基金法》規定，基金管理人應禁止的行為有（）。Ⅰ.將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資Ⅱ.不公平地對待其管理的不同基金財產Ⅲ.利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人謀取利益Ⅳ.向基金份額持有人違規承諾收益或承擔損失【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D符合題意：基金管理人不得有下列行為：（1）將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資；（Ⅰ正確）（2）不公平地對待其管理的不同基金財產；（Ⅱ正確）（3）利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；（Ⅲ正確）（4）向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失；（Ⅳ正確）（5）依照法律、行政法規有關規定，由國務院證券監督管理機構規定禁止的其他行為。