2022年證券從業資格考試《金融市場基礎知識》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、關于地方政府債券論述正確的是（）?！具x擇題】

A.地方政府債券通常可以分為收益債券和專項債券

B.收益債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經費不足而發行的債券

C.地方政府債券是政府債券的形式之一，在我國建國前就已經存在

D.地方政府債券又稱為地方公債或地方債

正確答案:D

答案解析:選項D正確：A項，地方政府債券通常分為一般責任債券（普通債券）和專項債券（收益債券）。B項，一般責任債券是地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經費不足而發行的債券，專項債券是為籌集資金建設某項具體工程而發行的債券。C項，地方政府債券是政府債券的形式之一，在新中國成立初期就已經存在。

2、交易雙方在場外市場上通過協商，按約定價格在約定的未來日期（交割日）買賣某種標的金融資產或金融變量的合約是（）?！具x擇題】

A.金融遠期合約

B.金融期貨合約

C.金融現貨合約

D.金融期權合約

正確答案:A

答案解析:選項A正確：交易雙方在場外市場上通過協商，按約定價格在約定的未來日期（交割日）買賣某種標的金融資產或金融變量的合約是金融遠期合約。金融期貨合約是指由交易雙方訂立的，約定在未來某個日期以成交時所約定的價格交割一定數量的某種金融商品的標準化契約。

3、根據證券化的基礎資產不同，可以將資產證券化分為（）。【選擇題】

A.不動產證券化、應收賬款證券化、信貸資產證券化、未來收益證券化、債券組合證券化等

B.境內資產證券化和離岸資產證券化

C.股權型證券化、債權型證券化和混合型證券化

D.應收賬款證券化、債權型證券化、股權型證券化等

正確答案:A

答案解析:選項A正確：根據證券化的基礎資產不同，可以將資產證券化分為不動產證券化、應收賬款證券化、信貸資產證券化、未來收益證券化、債券組合證券化等；根據資產證券化的地域分類，可以將資產證券化分為境內資產證券化和離岸資產證券化；根據證券化產品的屬性分類，可以將資產證券化分為股權型證券化、債權型證券化和混合型證券化。

4、下列說法正確的有（）。Ⅰ.風險偏好通常以定量描述為主Ⅱ.風險容忍度是對風險偏好的進一步量化和細化Ⅲ.風險偏好采取“自下而上”的設定方法Ⅳ.風險容忍度通常采用“自下而上”和“自上而下”相結合的方式設定【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：風險偏好是戰略性的，通常以定性描述為主（Ⅰ錯誤）；風險偏好的設定通常從戰略角度出發，采取“自上而下”的設定方法。

5、證券交易所具有監督職能，它屬于（）?！具x擇題】

A.政府監管部門

B.立法機構委派的監管部門

C.地方所屬的監管機構

D.自律性組織

正確答案:D

答案解析:選項D正確：證券交易所是自律性組織。按照《證券法》的規定，我國的證券自律管理機構是證券交易所、國務院批準的其他全國性證券交易場所、證券業協會。根據《證券登記結算管理辦法》，我國的證券登記結算機構實行行業自律管理。

6、根據我國《證券投資基金運作管理辦法》及有關規定，基金管理人運用基金財產進行證券投資，不得出現的情形有（）。Ⅰ.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產凈值的10%Ⅱ.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，超過該證券的10%Ⅲ.違反基金合同關于投資范圍、投資策略和投資比例等約定Ⅳ.基金財產參與股票發行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：基金管理人運用基金財產進行證券投資，不得有下列情形：（1）一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產凈值的10%；（Ⅰ符合題意）（2）同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，超過該證券的10%；（Ⅱ符合題意）（3）基金財產參與股票發行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產，單只基金所申報的股票數量超過擬發行股票公司本次發行股票的總量；（Ⅳ符合題意）（4）違反基金合同關于投資范圍、投資策略和投資比例等約定；（Ⅲ符合題意）（5）中國證監會規定禁止的其他情形。

7、關于債券票面幣種的確定，下列說法正確的有（）。 Ⅰ.在國內發行的債券通常以本國貨幣作為面值的計量單位 Ⅱ.在國際金融市場籌資，通常以債券發行地所在國家的貨幣或以國際上通用的貨幣為計量標準 Ⅲ.應考慮債券發行者本身對幣種的需要 Ⅳ.主要考慮承銷商對幣種的需要【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：確定幣種主要考慮債券的發行對象。一般來說，在本國發行的債券通常以本國貨幣作為面值的計量單位（Ⅰ正確）；在國際金融市場籌資則通常以債券發行地所在國家的貨幣或以國際通用貨幣為計量標準（Ⅱ正確）。此外，確定幣種還應考慮債券發行者本身對幣種的需要（Ⅲ正確）。

8、下列選項中，屬于股權類產品衍生工具的是（）。Ⅰ.遠期外匯合約Ⅱ.股票期權Ⅲ.股票指數期貨Ⅳ.股票指數期權【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：股權類產品的衍生工具是指以股票或股票指數為基礎工具的金融衍生工具，主要包括股票期貨、股票期權（Ⅱ正確）、股票指數期貨（Ⅲ正確）、股票指數期權（Ⅳ正確）以及上述合約的混合交易合約。

9、證券公司代理證券發行人發行證券的行為，稱為（）?！具x擇題】

A.證券代銷

B.證券承銷

C.證券發行

D.證券包銷

正確答案:B

答案解析:選項B正確：證券承銷是指證券公司代理證券發行人發行證券的行為。

10、根據投資者身份，可以將證券投資者分為（）。Ⅰ.機構投資者Ⅱ.金融機構投資者Ⅲ.個人投資者Ⅳ.基金類投資者【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：證券市場投資者按照不同標準可以進行不同的分類：根據投資者身份，可以將證券投資者分為機構投資者和個人投資者，前者主要包括政府機構類投資者、金融機構類投資者、合格境外機構投資（QFII）、 合格境內機構投資者（QDII）、企業和事業法人類機構投資者以及基金類投資者。個人投資者是證券市場最廣泛的投資者。