預測客戶未來收入應關注的重點是什么？：預測客戶未來收入應關注的重點是什么？收入是指企業在日?；顒又行纬傻?、會導致所有者權益增加的、與所有者投入資本無關的經濟利益的總流入。（1）對比較確定的收入項目進行預測。收入預算的重點是包括利息收入、租金收入、工作收入等在內的、比較確定而且持續性較穩定的收入項目。有些收入（如證券投資收入和資本利得）往往在短期內有比較大的波動，【例題·單選題】下列關于從業人員預測客戶未來收入的做法正確的有（）。

預測客戶未來收入應該如何分類？：預測客戶未來收入應該如何分類？收入是指企業在日常活動中形成的、會導致所有者權益增加的、與所有者投入資本無關的經濟利益的總流入。收入按企業從事日?；顒拥男再|不同，分為銷售商品收入、提供勞務收入和讓渡資產使用權收入。收入按企業經營業務的主次不同，主營業務收入是指企業為完成其經營目標所從事的經常性活動所實現的收入。其他業務收入是指企業為完成其經營目標所從事的與經常性活動相關的活動實現的收入。

客戶的次級信息的收集方法有哪些？：客戶的次級信息的收集方法有哪些？1. 次級信息的定義。從政府部門或金融機構公布的信息中獲得的宏觀經濟信息，只需要從業人員在平日的工作中注意收集和積累。政府公布的數據有時并不完全適用于個人。理財規劃在使用時應進行判斷和篩選，【例題·單選題】客戶信息收集主要包括（）。Ⅰ.初級信息收集Ⅱ.非財務信息收集Ⅲ. 次級信息收集Ⅳ.財務信息收集

客戶的初級信息的收集方法是什么？：客戶的初級信息的收集方法是什么？客戶信息Customer Information是指客戶喜好、客戶細分、客戶需求、客戶聯系方式等一些關于客戶的基本資料。指只能通過和客戶溝通獲得的關于客戶的個人和財務的資料。通常采取數據調查表來幫助收集定量信息，數據調查表內容較為專業，然后由從業人員填寫的方式來進行，若客戶自己填寫調查表。從業人員應對有關項目加以解釋，在收集客戶信息的過程中。

基本分析法的基本原理是什么？：基本分析法是從影響證券價格變動的敏感因素出發，分析研究證券市場的價格變動的一般規律，三類影響證券價格的因素構成證券投資基本分析的三個部分。即宏觀經濟分析、行業分析和微觀企業（公司）分析，對決定證券價值及價格的基本要素，宏觀經濟指標、經濟政策走勢、行業發展狀況、產品市場狀況、公司銷售和財務狀況等進行分析，它體現了以價值分析理論為基礎、以統計方法和現值計算方法為主要分析手段的基本特征。

證券分析方法的主要類型有哪些？：證券分析方法的主要類型有哪些？證券分析（security analysis） 是指對可能會包含在資產組合中的證券進行的價值評估。投資者應該會詢問是默克公司還是輝瑞公司的定價更誘人一點。股票和債券都必須進行價值評估以確定其投資吸引力，但是對股票進行的評估要遠遠難于對債券進行的評估。這是因為股票的市場表現對發行機構的狀況更為敏感一些。一、證券分析方法的主要類型；二、證券投資分析的目標。

證券投資顧問業務監管法律責任是什么？：私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產管理人士。中國證監會及其派出機構可以采取責令改正、監管談話、出具警示函、責令增加內部合規檢查次數并提交合規檢查報告、責令清理違規業務、責令暫停新增客戶、責令處分有關人員等監管措施.，4. 證券投資咨詢機構、財務顧問機構、證券資信評級機構的從業人員特定禁止行為。違反法律、行政法規和《證券投資顧問業務暫行規定》的。

帶你快速了解什么是證券投資顧問業務客戶投訴處理機制？：帶你快速了解什么是證券投資顧問業務客戶投訴處理機制？私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產管理人士。為客戶提供投資建議，投資顧問提供建議給客戶參考，證券公司可能就投資顧問服務收取費用，形式包括差別傭金、按資產額或服務期收取單項顧問費用等?！蹲C券投資顧問業務暫行規定》明確規定：（1）證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務，應當建立客戶投訴處理機制。

證券投資顧問向客戶提供投資建議的相關依據是什么？：證券投資顧問向客戶提供投資建議的相關依據是什么？私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產管理人士。為客戶提供投資建議，投資顧問提供建議給客戶參考，證券公司可能就投資顧問服務收取費用，《證券投資顧問業務暫行規定》明確規定：（1）證券投資顧問向客戶提供投資建議，投資建議的依據包括證券研究報告或者基于證券研究報告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等。

證券投資顧問業務推廣、協議簽訂、服務提供、客戶回訪和投訴處理等業務環節是怎樣的？：證券投資顧問業務推廣、協議簽訂、服務提供、客戶回訪和投訴處理等業務環節是怎樣的？證券公司可能就投資顧問服務收取費用，1. 證券公司、證券投資咨詢機構應當規范證券投資顧問業務推廣和客戶招攬行為，3. 證券公司、證券投資咨詢機構應當提前5個工作日將廣告宣傳方案和時間安排向公司住所地證監局、媒體所在地證監局報備，應當與客戶簽訂證券投資顧問服務協議。證券投資顧問服務協議應當約定。

家庭生命周期各階段的特征、需求和目標是什么？：支出隨子女誕生而增加：儲蓄低水平增加：支出趨于穩定，收入增加而支出穩定，累積資產逐年增加：支出隨子女經濟獨立而減少，以理財收入及轉移性收入為主：醫療費用支出增加：其他費用支出減少，支出大于收入：儲蓄逐步減少，變現投資資產支付支出費用。投資以固定收益類為主：【例題?單選題】家庭生命周期中家庭成熟期階段會產生的財務狀況有（）Ⅰ.收入增加而支出穩定退休前結清所有大額負債Ⅲ.可積累的資產達到巔峰

如何理解證券投資顧問業務客戶回訪機制？：客戶回訪是企業用來進行產品或服務滿意度調查、客戶消費行為調查、進行客戶維系的常用方法，【例題?單選題】以下關于證券投資顧問業務客戶回訪機制的說法正確的是（），I.證券公司對客戶回訪的相關資料應當保存不少5年。II.證券公司對新客戶應當在1個月內完成回訪。III.證券公司應對原有客戶的回訪比例應當不低于上年末客戶總數的10%。