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日常生活中,我們總能接觸到各種各樣的顧問。去健個身,會有相應的健身顧問;去護個膚,會有專屬的美容顧問;諸如此類的還有各種法律顧問、品牌顧問、理財顧問等。那么什么是顧問呢?顧問是一個職位,泛指在某件事情的認知上達到專家程度的人,他們可以提供顧問服務,顧問提供的意見以獨立、中立為首要。
那么什么是證券投資顧問呢?平時我們接觸最多的就是針對個別客戶的投資顧問,也就是私人證券投資顧問。私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產管理人士。為客戶提供投資建議,比如買賣時機、熱點分析、證券選擇、風險提示等,禁止代理客戶操作。也就是說,投資顧問提供建議給客戶參考,決策由客戶自己做。贏虧均由客戶承擔,證券公司可能就投資顧問服務收取費用,形式包括差別傭金、按資產額或服務期收取單項顧問費用等。
簡單來說,證券投資顧問就是根據客戶的投資偏好、風險承受能力等,專門給客戶提供投資建議,并以此賺取傭金的這類人群。
當然,不是每個人都可以成為證券投資顧問的,要想申請注冊成為證券投資顧問,除了滿足其他的申請條件外,在申請前必須先通過其既定的考試科目《證券投資顧問業務》,它的具體報考條件是什么?
自2015年7月改革后,證券從業考試分為證券一般從業資格考試和證券專項業務類資格考試,證券投資顧問勝任能力資格考試就屬于專項業務類資格考試的其中一門考試。
根據規定,要想報考證券專項業務類資格考試,就必須先通過證券一般從業資格考試。證券一般從業資格考試報考條件如下:
1.報名截止日年滿18周歲;
2.具有高中或國家承認相當于高中以上文化程度;
3.具有完全民事行為能力。
以上就是對證券投資顧問的一個簡單介紹,幫考網提醒大家,如果以后職業想往這方面發展,可以趁早報考通過證券投顧考試,畢竟證書還是越早考越好,以后說不定會越來越難。
什么是證券投資顧問業務風險計量?:風險計量是在風險識別的基礎上,對風險發生的可能性、風險將導致的后果及嚴重程度進行充分的分析和評估。從而確定風險水平的過程,風險計量可以基于歷史記錄以及專家經驗。并根據風險類型、風險分析的目的以及信息數據的可獲得性。(1)建立各類風險計量模型的原理、邏輯和模擬函數是否正確合理,用于計量、監測風險的各種主要假設、參數是否恰當。(4)是否建立對風險計量模型的修正、檢驗和內部審查的程序。
證券投資顧問后續執業培訓的要求是什么?:證券投資顧問后續執業培訓的要求是什么?由營業部所在地的地方證券業協會組織法律法規、職業道德兩部分內容的培訓,由證券公司組織業務規則、宏觀經濟形勢與政策和業務創新三部分內容的培訓(證券公司營業部所在地尚未成立地方證券業協會的。②證券公司其他執業人員由證券公司組織后續職業培訓,(4)其他機構(投資咨詢公司等)證券執業人員的后續職業培訓。通過中國證券業協會培訓信息系統報送培訓計劃。
專科生可以報考證券投資顧問嗎?:專科生可以報考證券投資顧問嗎?參加證券投資顧問考試并未對學歷有限制,只要高中以上學歷、通過證券從業資格考試即可報考,參加考試。
2020-05-15
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