客戶的次級信息的收集方法有哪些？：客戶的次級信息的收集方法有哪些？1. 次級信息的定義。從政府部門或金融機構公布的信息中獲得的宏觀經濟信息，只需要從業人員在平日的工作中注意收集和積累。政府公布的數據有時并不完全適用于個人。理財規劃在使用時應進行判斷和篩選，【例題·單選題】客戶信息收集主要包括（）。Ⅰ.初級信息收集Ⅱ.非財務信息收集Ⅲ. 次級信息收集Ⅳ.財務信息收集

客戶的初級信息的收集方法是什么？：客戶的初級信息的收集方法是什么？客戶信息Customer Information是指客戶喜好、客戶細分、客戶需求、客戶聯系方式等一些關于客戶的基本資料。指只能通過和客戶溝通獲得的關于客戶的個人和財務的資料。通常采取數據調查表來幫助收集定量信息，數據調查表內容較為專業，然后由從業人員填寫的方式來進行，若客戶自己填寫調查表。從業人員應對有關項目加以解釋，在收集客戶信息的過程中。

強式有效、弱式有效、半強式有效的基本特征是什么？：強式有效市場假說認為證券價格完全地反映一切公開的和非公開的信息。弱式有效市場假說認為市場價格已充分反映出所有過去歷史的證券價格信息，而在弱勢有效市場和半強式有效市場中，當前的股票價格已經充分反映了全部歷史價格信息和交易信息，那么投資分析中的技術分析將不再有效，技術分析不能獲得超額收益，任何為了預測未來證券價格走勢而對以往價格、交易量等歷史信息所進行的技術分析都是徒勞的。

金融市場泡沫的特征是什么？有哪些規律？：市場上絕大多數人都預期價格會上漲，即對未來市場預期價格上升；現實價格會隨著上升，反之對未來市場預期價格下降，就會有很多人發現還是做金融投資賺錢“泡沫形成時價格的走勢是穩步上升。卻在現代金融市場中樂觀預期和非理性繁榮的土壤上，監管者也會受到這種樂觀情緒的影響而迷失方向。經濟學家海曼·明斯基認為金融系統本質上有著不穩定的特質，過度投機最終會因為投資者收支不平衡而產生崩潰。

預期效用理論是什么？主要內容有哪些？：基礎效用理論又稱為期望效用函數理論，一、預期效用理論的公理化假設：人們對不同方案或事件狀態進行價值與效用的辨優，二、預期效用理論的公理化標準。預期效用理論認為人們是風險厭惡的,預期效用理論建立在決策主體偏好理性的一系列嚴格的公理化假定體系基礎上。這些公理化的價值衡量標準假定主要包括優勢性、恒定性、傳遞性，三、心理實驗對預期效用理論的挑戰。

有效證券組合的含義是什么？有什么特征？：有效證券組合的含義是什么？人們在所有可行的投資組合中進行選擇，如果證券組合特征由期望收益率和收益率方差來表示，可以排除那些被所有投資者都認為差的組合，有效邊界上的不同組合。因而有效組合相當于有可能被某位投資者選作最佳組合的候選組合。不同投資者可以在有效邊界上獲得任一位置，這一點所代表的組合在所有可行組合中方差最小，有效證券組合是指（）。排除那些被所有投資者都認為差的組合后余下的這些組合。

資本市場線CML是什么？主要內容有哪些？：簡稱CML）是指表明有效組合的期望收益率和標準差之間的一種簡單的線性關系的一條射線。它是沿著投資組合的有效邊界，由風險資產和無風險資產構成的投資組合。在資本資產定價模型的假設條件下，在有效邊界上的切點證券組合M具有三個重要的特征：（1）M是有效組合中唯一一個不含無風險證券而僅由風險證券構成的組合。（2）有效邊界FM上的任意證券組合，（3）切點證券組合M完全由市場確定，市場組合M成為一個有效組合；

證券投資顧問向客戶提供投資建議的相關依據是什么？：證券投資顧問向客戶提供投資建議的相關依據是什么？私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產管理人士。為客戶提供投資建議，投資顧問提供建議給客戶參考，證券公司可能就投資顧問服務收取費用，《證券投資顧問業務暫行規定》明確規定：（1）證券投資顧問向客戶提供投資建議，投資建議的依據包括證券研究報告或者基于證券研究報告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等。

證券投資顧問業務風險揭示書有哪些要求？：私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產管理人士。必須了解證券公司、證券投資咨詢機構的投資顧問人員存在因離職、離崗等原因導致更換投資顧問服務人員影響服務連續性的風險。應向證券公司、證券投資咨詢機構說明自身資產與收入狀況、投資經驗、投資需求和風險偏好等情況并接受評估，以便于證券公司、證券投資咨詢機構根據投資者的風險承受能力和服務需求。向投資者提供適當的證券投資顧問服務。

生命周期各階段的理財規劃包括哪些內容？：生命周期各階段的理財規劃包括哪些內容？理財規劃是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等某方面或者綜合性的方案，最終達到終生的財務安全、自主和自由的過程。適當參與、嘗試進行一些投資操作：個人財務的建立與形成期：自用房產投資、股票、基金：

投資者偏好特征有哪些？：風險偏好是主動追求風險，喜歡收益的波動性勝于收益的穩定性的態度。風險偏好型投資者選擇資產的原則是：一部分投資高風險高收益項目，愿意為了獲取高收益而承擔高風險：敢于投資高風險、高收益的產品與投資工具，有一定的資產基礎、知識水平、風險承受能力較高的人士。追求較高的投資收益，選擇適合長期持有、有較高收益、風險較低的產品，投資除了高風險產品外的理財工具：仔細分析不同的投資市場、工具與產品。

如何理解證券投資顧問業務客戶回訪機制？：客戶回訪是企業用來進行產品或服務滿意度調查、客戶消費行為調查、進行客戶維系的常用方法，【例題?單選題】以下關于證券投資顧問業務客戶回訪機制的說法正確的是（），I.證券公司對客戶回訪的相關資料應當保存不少5年。II.證券公司對新客戶應當在1個月內完成回訪。III.證券公司應對原有客戶的回訪比例應當不低于上年末客戶總數的10%。