帶你快速了解什么是啟發式偏差？：人們在決策過程中依賴經驗法則而不是算法來對事物進行判斷。這個過程中可能產生的認知偏差有，依據事物相似性而進行推斷導致的代表性啟發偏差：根據自身記憶的強度而進行推斷的可能性啟發偏差；代表性啟發法、可得性啟發法、錨定與調整偏差、情感式啟發法：錯誤的推理結果以心理偏差的形式表現出來。它是指智力正常、教養良好的人卻一貫做著錯誤的判斷和決策，這種認知傾向容易造成對樣本規模的不敏感、對偶然性的誤解等偏差。

戰略性資產配置、戰術性資產配置和動態資產配置的概念是什么？如何分類？：戰略性資產配置是根據投資者的風險承受能力，而戰術性資產配置則是在大類資產比例基本確定的基礎上，資產配置是指根據投資需求將投資資金在不同資產類別之間進行分配。根據市場變動情況對投資組合進行積極調整并通過靈活的投資操作獲取超額收益：動態資產配置是根據資本市場環境及經濟條件對資產配置狀態進行動態調整，Ⅰ.戰術性資產配置是根據資本市場環境及經濟條件對資產配置狀態進行動態調整。

套利定價理論的原理是什么？計算公式是什么？：套利定價理論APT（Arbitrage Pricing Theory）是CAPM的拓廣，（二）所有證券的收益都受到一個共同因素F【神奇的因素】的影響：上式是在假定市場上所有證券僅受到一個共同因素影響的前提條件下得出的；可由期望收益率的因素敏感性的線性函數反映：Ⅱ.期望收益率跟因素風險的關系，可由期望收益率的因素風險敏感性的線性函數所反映。Ⅲ.承擔相同因素風險的證券或組合應該具有不同的期望收益率

帶你快速了解什么是證券投資顧問業務客戶投訴處理機制？：帶你快速了解什么是證券投資顧問業務客戶投訴處理機制？私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產管理人士。為客戶提供投資建議，投資顧問提供建議給客戶參考，證券公司可能就投資顧問服務收取費用，形式包括差別傭金、按資產額或服務期收取單項顧問費用等?！蹲C券投資顧問業務暫行規定》明確規定：（1）證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務，應當建立客戶投訴處理機制。

證券投資顧問業務投資者適當性管理有哪些要求？：證券投資顧問業務投資者適當性管理有哪些要求？私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產管理人士。為客戶提供投資建議，比如買賣時機、熱點分析、證券選擇、風險提示等，投資顧問提供建議給客戶參考，決策由客戶自己做。證券公司可能就投資顧問服務收取費用，形式包括差別傭金、按資產額或服務期收取單項顧問費用等。《證券投資顧問業務暫行規定》明確規定：證券投資顧問應當根據了解的客戶情況。

證券投資顧問的監管、自律管理和機構管理的規定是什么？：私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產管理人士。證券公司可能就投資顧問服務收取費用，（1）中國證監會及其派出機構依法對證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務實行監督管理。中國證券業協會對證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務實行自律管理，（3）證券公司、證券投資咨詢機構應當制定證券投資顧問人員管理制度。

生命周期各階段的理財規劃包括哪些內容？：生命周期各階段的理財規劃包括哪些內容？理財規劃是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等某方面或者綜合性的方案，最終達到終生的財務安全、自主和自由的過程。適當參與、嘗試進行一些投資操作：個人財務的建立與形成期：自用房產投資、股票、基金：

生命周期各階段的理財重點有什么區別？：生命周期各階段的理財重點有什么區別？風險適度的銀行理財產品：風險較低、收益穩定的銀行理財產品，風險低、收益穩定的銀行理財產品，Ⅰ.家庭生命周期分為家庭成長期、家庭成熟期、家庭衰退期三個階段Ⅱ.個人生命周期與家庭生命周期聯系不大Ⅲ.個人是在相當長的時間內計劃自己的消費和儲蓄行為在整個生命周期內實行消費的最佳配置Ⅳ.金融理財師在為客戶涉及產品組合時無須考慮個人生命周期因素

家庭生命周期各階段的特征、需求和目標是什么？：支出隨子女誕生而增加：儲蓄低水平增加：支出趨于穩定，收入增加而支出穩定，累積資產逐年增加：支出隨子女經濟獨立而減少，以理財收入及轉移性收入為主：醫療費用支出增加：其他費用支出減少，支出大于收入：儲蓄逐步減少，變現投資資產支付支出費用。投資以固定收益類為主：【例題?單選題】家庭生命周期中家庭成熟期階段會產生的財務狀況有（）Ⅰ.收入增加而支出穩定退休前結清所有大額負債Ⅲ.可積累的資產達到巔峰

如何理解證券投資顧問業務客戶回訪機制？：客戶回訪是企業用來進行產品或服務滿意度調查、客戶消費行為調查、進行客戶維系的常用方法，【例題?單選題】以下關于證券投資顧問業務客戶回訪機制的說法正確的是（），I.證券公司對客戶回訪的相關資料應當保存不少5年。II.證券公司對新客戶應當在1個月內完成回訪。III.證券公司應對原有客戶的回訪比例應當不低于上年末客戶總數的10%。

如何理解證券投資顧問業務合規管理和風險控制機制？：如何理解證券投資顧問業務合規管理和風險控制機制？風險控制是指風險管理者采取各種措施和方法，風險回避、損失控制、風險轉移和風險保留。合規風險是指因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險：（2）應當建立健全證券投資顧問業務管理制度、合規管理和風險控制機制。（3）應當保證證券投資顧問人員數量、業務能力、合規管理和風險控制與服務方式、業務規模相適應。

證券公司、證券投資咨詢機構及證券投資顧問提供理財規劃投資建議服務的內容是怎樣的？：證券公司、證券投資咨詢機構及證券投資顧問提供理財規劃投資建議服務的內容是怎樣的？理財規劃是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等某方面或者綜合性的方案，證券公司、證券投資咨詢機構及證券投資顧問提供理財規劃投資建議的服務。