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投資顧問簡稱“投顧”。投資顧問是指專門從事于提供投資建議的人士,它是投資服務中非常重要的角色。
投資顧問有廣義和狹義之分。廣義的投資顧問,可以是指為金融投資、房地產投資、商品投資等各類投資領域提供專業建議的專業人士。
狹義的投資顧問,特指在證券行業(如證券公司或專業證券投資咨詢機構)為證券投資者(通常為股民)提供專業證券投資咨詢服務的人員。
在我國由于新頒布的法規要求隸屬經紀業務部和下設營業部的分析人員名稱都叫投資顧問(在證券業協會注冊,并非是券商處公示的營銷經紀人),屬于券商正式編制員工,并且是發展方向。
分析師,是指證券公司下屬研究所(或獨立注冊研究所)在冊員工,不針對具體客戶,主要工作是做公司和行業以及宏觀經濟和策略提供(國外的賣方分析師),分析師必須在研究所注冊,正式編制員工。
證券分析師在中國又稱為股評師、股票分析師,他們是依法取得證券投資咨詢業務資格和執業資格,就證券市場、證券品種走勢及投資證券的可行性,以口頭、書面、網絡或其他形式向社會公眾或投資機構提供分析、預測或建議等信息咨詢服務的專家。
投資顧問和分析師的工作內容和面對人群差別
證券投資顧問的職位基本是直接面對客戶的,而工作的最終目的是使客戶多做交易,頻繁交易,從而使營業部獲得傭金收入。方法就是通過給予客戶一些投資方面的建議,例如資產配置、行業配置、倉位建議等等。
當市場行情上升時,證券投資顧問的業務很好完成,但市場一旦下行,客戶減少交易,對于證券投資顧問來說就比較難堪了。
券商分析師的業務目標是做出投資報告和市場分析,一般會專注某個概念或某個行業進行深入系統的分析。
證券分析師一般不用直接面對客戶,但做成的投資報告一定會傳達到最終用戶手中,因此分析師的水平可以說是一家券商的門面。分析師直接接觸的是企業,頻繁的企業調研和同行之間的交流是必不可少的。
看過了兩者的差異,你覺得哪一個更適合自己呢?
證券投資顧問業務風險如何識別和分析?:證券投資顧問業務風險如何識別和分析?風險識別分析:風險識別包括感知風險和分析風險兩個環節,感知風險是通過系統化的方法發現證券投資顧問業務所面臨的風險種類和性質。分析風險是深入理解各種風險的成因及變化規律,風險識別應盡可能多地識別證券投資業務所面臨的風險類別,風險識別不僅是對已知風險的分析。更重要的是要前瞻性的考察風險的變化趨勢以及可能出現的新的風險類別和性質。
證券投資顧問業務的主要風險分為哪幾類?:證券投資顧問業務的主要風險分為哪幾類?證券投資顧問業務主要風險類別有信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險、國家風險、聲譽風險、法律風險、合規風險和戰略風險等:系統性風險,系統風險不能通過多樣化投資抵消??赏ㄟ^證券多樣化消除這類風險。因而也稱為可分散風險或可多樣化風險,屬于系統性風險的是( ),可分為系統性風險和非系統性風險。系統性風險是指由于全局性事件引起的投資收益變動的不確定性
證券投資顧問業務投資者適當性管理有哪些要求?:證券投資顧問業務投資者適當性管理有哪些要求?私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產管理人士。為客戶提供投資建議,比如買賣時機、熱點分析、證券選擇、風險提示等,投資顧問提供建議給客戶參考,決策由客戶自己做。證券公司可能就投資顧問服務收取費用,形式包括差別傭金、按資產額或服務期收取單項顧問費用等。《證券投資顧問業務暫行規定》明確規定:證券投資顧問應當根據了解的客戶情況。
2020-05-15
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