2022年證券從業資格考試《金融市場基礎知識》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、基金市場的主要參與者包括（）。Ⅰ.基金管理人 Ⅱ.基金份額持有人Ⅲ.基金市場服務機構 Ⅳ.基金的監管機構和自律組織【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：在基金市場上存在許多不同的參與主體，依據所承擔的責任與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構、基金的監管機構和自律組織三大類。我國證券投資基金依據基金合同設立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。 

2、（）是指由于某一國家或地區經濟、政治、社會變化及事件，導致該國家或地區債務人沒有能力或者拒絕履行證券公司債務，或使證券公司在該國家或地區的商業存在遭受損失，或使證券公司遭受其他損失的風險?！具x擇題】

A.戰略風險

B.國別風險

C.聲譽風險

D.流動性風險

正確答案:B

答案解析:選項B正確：國別風險是指由于某一國家或地區經濟、政治、社會變化及事件，導致該國家或地區債務人沒有能力或者拒絕履行證券公司債務，或使證券公司在該國家或地區的商業存在遭受損失，或使證券公司遭受其他損失的風險。

3、一般債券的期限由各地根據資金需求和債券市場狀況等因素合理確定，但單一期限債券的發行規模不得超過一般債券當年發行規模的（）。【選擇題】

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

正確答案:C

答案解析:選項C正確：一般債券期限為1年、3年、7年和10年，由各地根據資金需求和債券市場狀況等因素合理確定，但單一期限債券的發行規模不得超過一般債券當年發行規模的30%。

4、普通股股東享有的基本權利為（）。Ⅰ.轉讓股票 Ⅱ.了解公司生產經營關鍵技術Ⅲ.資產收益權和剩余財產分配權 Ⅳ.公司重大決策參與權【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：普通股的持有者是股份公司的基本股東，依法享受資產收益、參與重大決策和選擇管理者等權利（Ⅲ、Ⅳ正確）。除了上面的基本權利外，普通股票股東還可以享有由法律和公司章程所規定的其他權利，《中華人民共和國公司法》規定，股東還有以下主要權利：（1）股東有權查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監事會會議決議、財務會計報告，對公司的經營提出建議或者質詢；（2）股東持有的股份可依法轉讓；（3）公司為增加注冊資本發行新股時，股東有權按照實繳的出資比例認購新股。股東大會應對向原有股東發行新股的種類及數額作出決議。股東的這一權利又稱“優先認股權”或“配股權”。

5、關于債券期貨交易說法正確的是（）。Ⅰ.債券期貨交易在時間、空間上把債券的成交和交割兩個環節完全分離開來Ⅱ.期貨交易功能是規避風險和價格發現Ⅲ.期貨交易大多數都通過對沖平倉方式了結 Ⅳ.期貨實行每日無負債結算制度【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：債券期貨交易在時間、空間上把債券的成交和交割兩個環節完全分離開來（Ⅰ正確）。其交易過程分為預約成交和定期交割兩個步驟。期貨交易功能是規避風險和價格發現（Ⅱ正確）。期貨交易有實物交割與對沖平倉兩種履約方式，其中絕大多數都通過對沖平倉方式了結（Ⅲ正確） 。在期貨交易中，以保證金制度為基礎，實行每日無負債結算制度，每日進行結算（Ⅳ正確），信用風險較小。

6、商業銀行次級債務的募集，以下說法正確的是（）。Ⅰ.次級定期債務的募集方式為商業銀行向目標債權人定向募集Ⅱ.目標債權人可以是企業法人，也可以是個人Ⅲ.商業銀行可以向目標債權人指派，可以在營銷中使用儲蓄字樣Ⅳ.次級定期債務不得與其他債權相抵消，原則上不得轉讓，提前贖回【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：第Ⅱ項，目標債權人只能是企業法人；第Ⅲ項，商業銀行不得向目標債權人指派，不可以在營銷中使用“儲蓄”字樣。

7、申請同時從事證券和期貨投資咨詢從業資格的機構，應當具備的條件之一是有（）名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員；其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業資格?！具x擇題】

A.10

B.15

C.20

D.25

正確答案:A

答案解析:選項A正確：申請同時從事證券和期貨投資咨詢從業資格的機構，應當具備的條件之一是有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員；其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業資格。申請證券、期貨投資咨詢從業資格的機構，應當具備下列條件：（1）分別從事證券或者期貨投資咨詢業務的機構，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員；同時從事證券和期貨投資咨詢業務的機構，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員；其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業資格；（2）有100萬元人民幣以上的注冊資本；（3）有固定的業務場所和與業務相適應的通信及其他信息傳遞設施；（4）有公司章程；（5）有健全的內部管理制度；（6）具備中國證監會要求的其他條件。

8、證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于（）。Ⅰ.促進信息的有效利用和傳播Ⅱ.市場合理定價Ⅲ.市場有效性的提高Ⅳ.資源的合理配置【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于促進信息的有效利用和傳播（Ⅰ正確），有利于市場合理定價（Ⅱ正確），有利于市場有效性的提高和資源的合理配置（Ⅲ、Ⅳ正確）。

9、證券發行市場上的機構投資者包括（）。Ⅰ.企業和事業法人Ⅱ.商業銀行Ⅲ.政府機構Ⅳ.證券投資基金【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：證券投資者可分為機構投資者和個人投資者兩大類。機構投資者主要有政府機構（Ⅲ項正確）、金融機構、企業和事業法人（Ⅰ項正確）及各類基金。參與證券投資的金融機構包括證券經營機構、銀行業金融機構、保險經營機構以及其他金融機構等。銀行業金融機構包括商業銀行（Ⅱ項正確）、郵政儲蓄銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行?；鹦再|的機構投資者包括證券投資基金（Ⅳ項正確）、社?；?、企業年金和社會公益基金。

10、資產證券化是以特定資產組合或特定現金流為支持，發行可交易證券的一種（）?！具x擇題】

A.投資形式

B.負債形式

C.融資形式

D.資產形式

正確答案:C

答案解析:選項C正確：資產證券化是以特定資產組合或特定現金流為支持，發行可交易證券的一種融資形式。