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證監會對公募基金銷售活動監管哪些方面?
幫考網校2020-02-27 09:57
證監會對公募基金銷售活動監管哪些方面?

公募基金在基金募集銷售時,既可以由基金管理人自行銷售,也可以委托基金銷售機構進行銷售,但是不管是基金管理人自己銷售還是銷售機構銷售,他們的銷售行為都受到證監會的監管,證監會為了保護投資者的合法權益,也為了約束基金銷售活動中的相關人員其銷售行為的規范,為此制定了一系列的監管措施。

(一)基金銷售的適用性監管

各類基金的風險高低各不相同,每個投資者的風險承受能力也不同,銷售機構要以投資者利益為優先,向不同的投資者銷售與其風險承受能力相適合的基金產品,簡單來說就是要銷售合適的基金產品給合適的投資者,為此基金銷售機構應當建立基金銷售適用性管理制度,至少包括以下內容:

對基金管理人進行審慎調查的方式和方法

對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法

對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法

對基金產品和基金投資人進行匹配的方法

(二)對基金銷售中宣傳推介材料的監管

公募基金在銷售中可以通過制作傳單、手冊、在媒體上、海報上等手段進行基金宣傳,這些統稱為宣傳推介材料。證監會對宣傳推介材料的發布有嚴格的要求:

銷售方

對宣傳推介材料的規定

基金管理人

事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查,并出具合規意見書,自向公眾分發或發布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案

其他基金銷售機構

事先經基金銷售機構負責基金銷售業務和合規的高級管理人員檢查,并出具合規意見書,自向公眾分發或者發布之日起5個工作日內報工商注冊登記所在地中國證監會派出機構備案

對宣傳推介材料的內容不得有下列情形:

虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

預測基金的證券投資業績

違規承諾收益或者承擔損失

詆毀其他基金管理人、托管人或基金銷售機構,或者其他基金管理人募集或管理的基金

夸大或片面宣傳基金,違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或片面強調集中營銷時間限制的表述

登載單位或者個人的推薦性文字

中國證監會規定的其他情形

(三)對基金銷售費用的監管

根據法律規定:基金管理人應在基金合同、招募說明書或公告中載明收取銷售費用的條件、項目和方式,并在招募說明書或公告中載明費率標準及費用的計算方法。其中有一個??嫉母拍睿嚎蛻艟S護費,基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據基金銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費。

以上就是證監會對公募基金銷售活動監管中的一些??贾R點內容了,其中宣傳推介材料禁止行為在考試中常常舉一個案列然后問你哪些行為違反了規定,所以不僅要記住還要會活用考點內容,還有要記住客戶維護費按基金保有量提取,這也是??嫉膬热荨?

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