2022年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、合規政策內容不包括（ ）?！締芜x題】

A.合規管理部門的功能和職責

B.合規管理部門的權限

C.合規負責人的合規管理職責

D.管理層薪酬

正確答案:D

答案解析:合規政策是基金管理人體現合規理念、培育合規文化、實現合規目標的綱領性、指導性的文件。除ABC三項外，合規政策還包括：（1）保證合規負責人和合規管理部門獨立性的各項措施；（2）合規管理部門與其他部門之間的協作關系；（3）設立業務條線和分支機構合規管理部門的原則等內容。D項不是合規政策的內容。

2、以下投資基金中，不適合較為保守的投資者的有（）。【單選題】

A.股票基金

B.偏股型基金

C.偏債型基金

D.股債平衡型基金

正確答案:A

答案解析:混合基金比較適合較為保守的投資者，偏股型基金、偏債型基金和股債平衡型基金都屬于混合基金。

3、對基金產品的未來收益進行預測屬于（ ）。【單選題】

A.基金宣傳推介的禁止行為

B.基金管理公司可自主決策的事項

C.法規許可的行為

D.需要事先向監管部門申請的事項

正確答案:A

答案解析:基金宣傳推介材料規定不得預測基金的證券投資業績。故本題選A，除此之外。證券投資業績基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得:①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。②違規承諾收益或者承擔損失。③詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。④夸大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述。⑤登載單位或者個人的推薦性文字。⑥中國證監會規定的其他情形。

4、積極型的投資者一般會選擇（）?！締芜x題】

A.保本型基金

B.股票型基金

C.貨幣市場基金

D.債券型基金

正確答案:B

答案解析:積極型的投資者追求投資高收益，同時能承擔較大的風險，可選擇高風險等級的基金產品或組合，如股票型基金。

5、根據（）的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金?！締芜x題】

A.基金存續期

B.法律形式

C.基金規模

D.投資理念

正確答案:B

答案解析:選項B正確，根據法律形式的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。

6、基金銷售適用性管理，不包括（）?！締芜x題】

A.對基金管理人進行審慎調查

B.基金產品風險評價

C.投資人風險承受能力調查

D.對基金投資人承諾最低收益

正確答案:D

答案解析:銷售適用性管理，主要包括以下內容：（1）對基金管理人進行審慎調查；（2）基金產品風險評價；（3）投資人風險承受能力調查和評價；（4）對基金產品和基金投資人進行匹配的方法。

7、基金銷售售前服務的主要內容不包括（）【單選題】

A.向客戶介紹證券市場基礎知識、基金基礎知識

B.普及基金相關法律規定

C.介紹基金托管人投資運作情況

D.開展投資者風險教育

正確答案:C

答案解析:售前服務是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務。主要包括：介紹證券市場基礎知識、基金基礎知識，普及基金相關法律知識；介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點；開展投資者風險教育。

8、下列法人或其他組織可以申請轉化成為專業投資者的條件包括（）。Ⅰ.最近1年末凈資產不低于1000萬元Ⅱ.最近1年末金融資產不低于500萬元Ⅲ.金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元Ⅳ.具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷的除專業投資者外的法人或其他組織【單選題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》第十一條規定：普通投資者和專業投資者在一定條件下可以互相轉化。符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉化成為專業投資者，但經營機構有權自主決定是否同意其轉化：（1）最近1年末凈資產不低于1000萬元，最近1年末金融資產不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷的除專業投資者外的法人或其他組織；（2）金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷或者1年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷的自然人投資者。Ⅲ是自然人投資者可以申請轉化成為專業投資者的條件。

9、下列關于發起式基金的表述，不正確的是（ ）?！締芜x題】

A.持有期限不少于3年

B.基金合同生效3年后，若基金資產凈值低于2億元，基金合同自動終止

C.發起資金的持有期限自該基金公開發售之日或者合同生效之日孰晚日起計算

D.基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經理等人員資金認購基金的金額不少于2000萬元人民幣

正確答案:D

答案解析:D項，發起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經理等人員資金認購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年的基金；發起式基金持有期限不少于3年；基金合同生效3年后，若基金資產凈值低于2億元，基金合同自動終止；發起資金的持有期限自該基金公開發售之日或者合同生效之日孰晚日起計算。

10、（）的出臺為我國基金業的發展奠定了堅實的法律基礎【單選題】

A.《證券投資基金法》

B.《開放式證券投資基金試點方法》

C.《證券投資基金管理暫行辦法》

D.《合格境內機構投資者境外證券投資管理暫行辦法》

正確答案:A

答案解析:選項A正確，《證券投資基金法》的出臺為我國基金業的發展奠定了堅實的法律基礎，在此基礎上，我國證券投資基金業走上了一個更快的發展軌道。