2022年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、在我國證券投資基金的行業平穩發展及創新探索階段，“放松管制、加強監管”的三條底線不包括（ ）。【單選題】

A.不能搞利用非公開信息獲利

B.不能利用公開信息獲利

C.不能進行非公平交易

D.不能搞各形式的利益輸送

正確答案:B

答案解析:行業平穩發展及創新探索階段，在放松管制的同時，加強了行為監管，打擊違法活動，設立“不能搞利用非公開信息獲利、不能進行非公平交易、不能搞各種形式的利益輸送”三條底線。

2、業務管理部門中合規文化的基礎是（ ）。【單選題】

A.職業操守

B.職業道德

C.職業技能

D.職業目標

正確答案:A

答案解析:業務管理部門中合規文化的基礎是職業操守，基金管理人在組建內部的合規部門時，應遵循合規原則，而合規部門則應支持業務管理部門推進以職業操守為基礎，建設蓬勃向上富有活力的合規文化，從而促進形成高效的公司治理環境。同時，公司通過各種文化活動，來形成員工自覺合規的文化環境。

3、根據我國相關法律規定，我國金融監管采取的是銀行業、證券業、保險業（）的模式。【單選題】

A.統一監管

B.集中監管

C.宏觀監管

D.分業監管

正確答案:D

答案解析:選項D正確：根據我國相關法律規定，我國金融監管采取的是銀行業、證券業、保險業分業監管的模式。

4、對于持有期低于（ ）的投資人，基金管理人不得免收其后端申購（認購）費用。【單選題】

A.3個月

B.1年

C.3年

D.5年

正確答案:C

答案解析:基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據其持有期限適用不同的后端申購（認購）費率標準。對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購（認購）費用。

5、基金從業人員在宣傳銷售基金產品時，以下做法正確的是（ ）。【單選題】

A.向投資人做出保證最低收益的承諾

B.向投資人做出投資不受損失的承諾

C.妥善保管交易數據

D.交易結束后損毀交易數據

正確答案:C

答案解析:本題答案為C，基金從業人員不得從事隱匿、偽造、篡改或者損毀交易數據等舞弊的行為，或做出任何與執業聲譽、正直性相背離的行為?；饛臉I人員不得違規向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。基金從業人員不得從事隱匿、偽造、篡改或者損毀交易數據等舞弊的行為，或做出任何與執業聲譽、正直性相背離的行為。

6、基金托管人對于基金管理人履行（）。【單選題】

A.保密義務

B.監督義務

C.被監督義務

D.托管義務

正確答案:B

答案解析:選項B正確：基金托管人對于基金管理人履行監督義務。

7、ETF的特點不包括（）?！締芜x題】

A.其規模不固定，可以根據申購情況增加或減少

B.ETF是以某一選定的指數所包含的成分證券為投資對象，依據構成指數的股票種類和比例，采取完全復制或抽樣復制，進行被動投資的指數基金

C.實物申購、贖回機制是ETF最大的特色，使ETF省卻了用現金購買股票以及為應付贖回賣出股票的環節

D.在一級市場上，只有資金達到一定規模的投資者（基金份額通常要求在30萬份、50萬份、甚至100萬份以上）可以隨時在交易時間內進行以股票換份額（申購）、以份額換股票（贖回）的交易，中小投資者被排斥在一級市場之外

正確答案:A

答案解析:ETF的三大特點：被動操作的指數基金（B項可體現其特點）；獨特的實物申購、贖回機制（C項可體現其特點）；實行一級市場與二級市場并存的交易制度（D項可體現其特點）。

8、基金管理人的（ ）負責貫徹執行合規政策?！締芜x題】

A.督察長

B.監事會

C.經理層

D.合規管理部門

正確答案:C

答案解析:公司經理層負責貫徹執行合規政策，確保發現違規事件時及時采取適當的糾正措施，并追究違規責任人的相應責任。

9、下列關于偏股型基金中的業績比較基準的說法中，正確的是（ ）?！締芜x題】

A.股票的配置比例為60%~100%

B.股票的配置比例為40%~60%

C.股票的配置比例為40%~80%

D.股票的配置比例為60%~90%

正確答案:A

答案解析:偏股型基金分為兩個三級分類?；鸷贤休d明有約束力的股票投資下限是60%的是偏股型基金（股票下限60%)，不滿足60%股票投資比例下限要求但業績比較基準中股票比例值等于或者大于60%的是偏股型基金（基準股票比例60%~100% )。

10、不符合行為金融理論研究結果的描述是( )?！締芜x題】

A.金融學家在投資時不會受制于心理偏差的影響

B.機構投資者在投資時會受制于心理偏差的影響

C.基金經理在投資時會受制于心理偏差的影響

D.個人投資者在投資時會受制于心理偏差的影響

正確答案:A

答案解析:行為金融理論認為，所有人包括專家在內都會受制于心理偏差的影響，因此機構投資者包括基金經理也可能變得非理性。