2021年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編每天為您準備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習的成功，都會淋漓盡致的反映在分數上。一起加油前行。

1、下列不能影響道德形成和發展的因素是（ ）?！締芜x題】

A.社會經濟基礎

B.宗教信仰

C.國家政治

D.科學技術

正確答案:D

答案解析:影響道德形成和發展的因素很多，除了社會經濟基礎，文化傳統、民族習俗、宗教信仰、社會倫理乃至國家政治等因素對于道德的形成都會產生影響，是非、善惡、美丑、正邪等道德評價標準，也會不同程度地反映各種影響因素的內在要求。

2、投資者的個人背景包括投資者本人的（ ）。Ⅰ.投資知識Ⅱ.社會階層Ⅲ.法律意識Ⅳ.倫理道德【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:個人背景包括投資者本人的受教育程度、投資知識、年齡、社會階層、個人資產、心理承受能力、性格、法律意識、價值取向及生活目標等。第Ⅳ項屬于社會環境因素。

3、（ ）負責組織指導公司監察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業務環節?！締芜x題】

A.督察長

B.管理層

C.合規管理部門

D.監事會

正確答案:A

答案解析:督察長負責組織指導公司監察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業務環節。

4、（ ）是指合規人員應當依照相關法規對違規事實進行客觀評價，避免出現合規人員自身與業務人員合謀的違規行為。【單選題】

A.公正性原則

B.客觀性原則

C.專業性原則

D.協調性原則

正確答案:B

答案解析:客觀性原則是指合規人員應當依照相關法規對違規事實進行客觀評價，避免出現合規人員自身與業務人員合謀的違規行為。合規管理的基本原則：（1）獨立性原則獨立性原則主要是指合規部門和督察長在基金公司組織體系中應當有獨立地位，合規管理應當獨立于其他各項業務經營活動。（1）客觀性原則客觀性原則是指合規人員應當依照相關法規對違規事實進行客觀評價，避免出現合規人員自身與業務人員合謀的違規行為。（3）公正性原則公正性原則是指合規人員在對業務部門進行核查時，應當堅持統一標準來對違規行為風險進行評估和報告。（4）專業性原則專業性原則是指合規人員應當熟悉業務制度，了解基金管理人各種業務的運作流程，并準確理解和把握法律法規的規定和變動趨勢。（5）協調性原則協調性原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。

5、基金合同是約定基金管理人、( )和基金份額持有人權利義務關系的重要法律文件?！締芜x題】

A.基金公司

B.基金托管人

C.商業銀行

D.證券公司

正確答案:B

答案解析:基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權利義務關系的重要法律文件。