2021年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、一般來說，開放式基金中的債券基金的申購、贖回價是以（ ）為基準計算的?！締芜x題】

A.基金份額凈值

B.基金市場供求關系

C.基金發行時的面值

D.基金發行時的價格

正確答案:A

答案解析:在我國，開放式基金中，股票基金、債券基金遵循的申購、贖回原則之一是未知價交易原則。投資者在申購和贖回股票基金、債券基金時并不能即時獲知買賣的成交價格。申購、贖回價格只能以申購、贖回日交易時間結束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準進行計算。

2、基金年度報告中的投資組合報告應披露的信息不包括( )。【單選題】

A.期末基金資產組合

B.期末按市值占基金資產凈值比例大小排序的所有股票明細

C.報告期內股票投資組合的重大變動

D.期末按市值占基金資產凈值比例大小排序的前10名債券明細

正確答案:D

答案解析:本題答案為D。D的正確表述應為“期末按市值占基金資產凈值比例大小排序的前5名債券明細”?；鹉甓葓蟾嬷械耐顿Y組合報告應披露以下信息：期末基金資產組合，期末按行業分類的股票投資組合，期末按市值占基金資產凈值比例大小排序的所有股票明細，報告期內股票投資組合的重大變動，期末按券種分類的債券投資組合，期末按市值占基金資產凈值比例大小排序的前5名債券明細，投資貴金屬、股指期貨，國債期貨等情況，投資組合報告附注等。

3、基金管理人應當建立清晰的報告系統，體現了內部控制中（ ）的重要性?！締芜x題】

A.信息溝通

B.內部監控

C.控制活動

D.控制環境

正確答案:A

答案解析:基金管理人內部控制的信息溝通這一要素，要求基金管理人應當維護信息溝通渠道的暢通，建立清晰的報告系統。公司管理層有責任保證所有員工得到充分、最新的公司規章制度以及應該得知的信息；基金管理人應當建立有效的內部監控制度，設置督察長和獨立的監察稽核部門，對公司內部控制制度的執行情況進行持續的監督，保證內部控制制度落實；控制活動包括在公司內部使用的審核、批準、授權、確認以及對經營績效考核、資產安全管理、不相容職務分離等方法；控制環境構成公司內部控制的基礎，控制環境包括經營理念和內控文化、公司治理結構、組織結構、員工道德素質等內容。

4、中國證券投資基金探索階段的特點不包括（ ）?！締芜x題】

A.探索性

B.自發性

C.不規范性

D.監管嚴格性

正確答案:D

答案解析:探索階段，中國基金業的發展帶有很大的探索性、自發性與不規范性。D項，處于探索階段的中國基金存在著大量問題，表現之一為由于缺乏基本的法律規范，基金普遍存在法律關系不清、無法可依、監管不力的問題。

5、信息披露義務人應當在重大事件發生之日起（ ）日內編制并披露臨時報告書?！締芜x題】

A.2

B.1

C.3

D.5

正確答案:A

答案解析:當發生對基金份額持有人權益或者基金價格產生重大影響的事件時，信息披露義務人應在2日內編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監會及地方監管局備案。封閉式基金還應在披露臨時報告前，送基金上市的證券交易所審核。

6、金融市場的“金融失靈”問題，主要表現在：（）。Ⅰ.外部性問題Ⅱ.脆弱性問題Ⅲ.不完全競爭問題Ⅳ.信息不對稱問題【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：金融市場的“金融失靈”問題，主要表現在四個方面：（1）外部性問題（2）脆弱性問題（3）不完全競爭問題（4）信息不對稱問題

7、關于封閉式基金和開放式基金之間區別的說法，不正確的有（ ）?！締芜x題】

A.封閉式基金的基金份額是固定的，開放式基金的基金份額不固定

B.開放式基金通過交易所交易，封閉式基金通過基金管理人指定的銷售渠道交易

C.封閉式基金有固定的存續期限，開放式基金沒有固定的存續期限

D.封閉式基金的交易價格受二級市場供求關系影響，非上市交易型開放式基金價格一般不受供求關系影響

正確答案:B

答案解析:選項B說法錯誤：封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時間和地點向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投資者與基金管理人之間完成。封閉式基金一般有一個固定的存續期；而開放式基金一般是無特定存續期限的；封閉式基金的交易價格受二級市場供求關系影響，非上市交易型開放式基金價格一般不受供求關系影響。

8、巴塞爾銀行監管委員會對獨立性的論述不包括（ ）?！締芜x題】

A.合規部門應在銀行內部享有正式地位

B.應由多名集團合規官或合規負責人全面負責協調銀行的合規風險管理

C.在合規部門職員特別是合規負責人的職位安排上，應避免他們的合規職責與其所承擔的任何其他職責之間產生可能的利益沖突

D.合規部門職員為履行職責，應能夠獲取必需的信息并能接觸到相關人員

正確答案:B

答案解析:巴塞爾銀行監管委員會在總結國際上知名銀行合規管理的成功經驗的基礎上，提出銀行的合規部門應該是獨立的。這一獨立性概念包含四個相關要素：（1）合規部門應在銀行內部享有正式地位；（選項A包括）（2）應由一名集團合規官或合規負責人全面負責協調銀行的合規風險管理；（選項B不包括）（3）在合規部門職員特別是合規負責人的職位安排上，應避免他們的合規職責與其所承擔的任何其他職責之間產生可能的利益沖突；（選項C包括）（4）合規部門職員為履行職責，應能夠獲取必需的信息并能接觸到相關人員。（選項D包括）

9、公開募集基金的基金合同的內容不包括（ ）?！締芜x題】

A.募集基金的目的和基金名稱

B.基金的運作方式

C.基金管理人、基金托管人的名稱和住所

D.基金的內幕資料

正確答案:D

答案解析:公開募集基金的基金合同應當包括下列內容：募集基金的目的和基金名稱；基金管理人、基金托管人的名稱和住所；基金運作方式；封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額；確定基金份額發售日期、價格和費用的原則；基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務;基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則；基金份額發售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式，以及給付贖回款項的時間和方式；基金收益分配原則、執行方式；作為基金管理人、基金托管人報酬的管理費、托管費的提取、支付方式與比例；與基金財產管理、運用有關的其他費用的提取、支付方式；基金財產的投資方向和投資限制；基金資產凈值的計算方法和公告方式；基金募集未達到法定要求的處理方式；基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產清算方式；爭議解決方式；當事人約定的其他事項。

10、在內部控制的投資管理業務控制中，不屬于研究業務控制內容的是（ ）?！締芜x題】

A.研究工作應保持獨立、客觀

B.建立嚴密的研究工作業務流程，形成科學、有效的研究方法

C.建立研究與投資的業務交流制度，保持通暢的交流渠道

D.嚴格制定信息系統的管理制度

正確答案:D

答案解析:研究業務控制的主要內容有：①研究工作應保持獨立、客觀；②建立嚴密的研究工作業務流程，形成科學、有效的研究方法；③建立投資對象備選庫制度，研究部門根據基金契約要求，在充分研究的基礎上建立和維護備選庫；④建立研究與投資的業務交流制度，保持通暢的交流渠道；⑤建立研究報告質量評價體系。