2025年證券從業資格考試《金融市場基礎知識》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、1998年之前，我國股票發行監管制度采?。ǎ╇p重控制的辦法。【單選題】

A.發行時間和發行范圍

B.發行規模和發行方式

C.發行規模和發行企業數量

D.發行時間和發行方式

正確答案:C

答案解析:選項C正確：1998年之前，我國股票發行監管制度采取發行規模和發行企業數量雙重控制的辦法，即每年先由證券主管部門下達公開發行股票的數量總規模，并在此限額內，各地方和部委切分額度，再由地方或部委確定預選企業，上報中國證監會批準。

2、中央銀行的主要職能可概括為（）?！径噙x題】

A.發行的銀行

B.銀行的銀行

C.貨幣的銀行

D.政府的銀行

正確答案:A、B、D

答案解析:選項ABD正確：一般來說，中央銀行的主要職能可概括為“發行的銀行”、“銀行的銀行” 、"政府的銀行"。

3、（）是交易所建立限倉制度后，當會員或客戶的持倉量達到交易所規定的數量時，必須向交易所申報有關開戶、交易、資金來源、交易動機等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機和操縱市場行為，并判斷大戶交易風險狀況的風險控制制度。【單選題】

A.強制平倉制度

B.大戶報告制度

C.限倉制度

D.保證金制度

正確答案:B

答案解析:選項B正確：大戶報告制度是交易所建立限倉制度后，當會員或客戶的持倉量達到交易所規定的數量時，必須向交易所申報有關開戶、交易、資金來源、交易動機等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機和操縱市場行為，并判斷大戶交易風險狀況的風險控制制度。

4、屬于無面額股票特點的是（）。 【多選題】

A.發行價格較靈活

B.便于分割 

C.轉讓價格靈活 

D.分割時需要辦理面額變更手續

正確答案:A、B、C

答案解析:D項，如果股票有面額，分割時就需要辦理面額變更手續。無面額股票不受票面額約束，發行該股票的公司能比較容易進行股票分割。

5、下列關于我國金融業對外開放的說法，錯誤的是（ ）。【單選題】

A.2017年11月，我國宣布將通過3年和5年過渡期，逐步放開外資人身險公司外方股東持股比例限制，進一步加大保險業對外開放力度

B.2018年博鰲亞洲論壇明確了進一步加大保險業對外開放的具體措施和時間表，包括在幾個月內落實將人身險公司的外資持股比例放寬至60%，2年后不再設限

C.按照2018年《外商投資證券公司管理辦法》的規定，境外股東須為金融機構，且具有良好的國際聲譽和經營業績，近3年業務規模、收入、利潤居于國際前列

D.2018年9月，富時羅素宣布將A股納入其指數體系

正確答案:B

答案解析:A項正確，2017年11月，我國宣布將通過3年和5年過渡期，逐步放開外資人身險公司外方股東持股比例限制，進一步加大保險業對外開放力度。B項錯誤，2018年博鰲亞洲論壇明確了進一步加大保險業對外開放的具體措施和時間表，包括在幾個月內落實將人身險公司的外資持股比例放寬至【51%】，【3年】后不再設限。C項正確，2018年4月28日，中國證監會正式發布《外商投資證券公司管理辦法》完善境外股東條件。境外股東須為金融機構，且具有良好的國際聲譽和經營業績，近3年業務規模、收入、利潤居于國際前列，近3年長期信用均保持在高水平。D項正確，2018年9月，富時羅素宣布將A股納入其指數體系。

6、連續競價的確定原則有（）。 【多選題】

A.最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價

B.買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價

C.賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價

D.所有交易以同一價格成交

正確答案:A、B、C

答案解析:選項ABC正確：連續競價的確定原則有：（1）最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價；（A正確）（2）買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交；（B正確）（3）賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價；（C正確）

7、基金的募集步驟主要包括（）。Ⅰ.注冊Ⅱ.申請Ⅲ.基金合同生效Ⅳ.發售【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：基金的募集一般要經過申請、注冊、發售、基金合同生效四個步驟。

8、投資QDII基金時應注意的風險有（）。【多選題】

A.匯率風險

B.國別風險

C.市場風險

D.流動性風險

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項ABCD正確：QDII基金的投資風險有：（1）國際市場投資會面臨國內基金所沒有的匯率風險；（A正確）（2）國際市場將會面臨國別風險、新興市場風險等特別投資風險；（B正確）（3）盡管進行國際市場投資有可能降低組合投資風險，但并不能排除市場風險；（C正確）（4）流動性風險。（D正確）

9、根據我國相關證券業法律的規定，下列屬于證券自律管理機構的是（）?！径噙x題】

A.證券交易所

B.證券業協會

C.證券服務機構  

D.證券登記結算機構

正確答案:A、B、D

答案解析:選項ABD正確：根據《證券法》的規定，我國的證券自律管理機構是證券交易所（A項正確）、國務院批準的其他全國性證券交易場所、中國證券業協會（B項正確）。根據《證券登記結算管理辦法》的規定，我國的證券登記結算機構實行行業自律管理（D項正確）。C項屬于證券市場中介機構，不屬于證券自律管理機構。

10、信用風險緩釋工具包括（）。【多選題】

A.抵質押品

B.凈額結算

C.保證與擔保

D.信用衍生工具

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項ABCD正確：信用風險緩釋是指商業銀行運用信用風險緩釋技術，包括抵質押品、凈額結算、保證與擔保和信用衍生工具等方式轉移或降低信用風險，其中前3種為傳統信用風險緩釋工具。