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貨幣市場工具是一種高流動性、低風險的金融投資工具,在基金類型中貨幣型基金的投資對象就是貨幣市場工具。貨幣市場工具是指期限在1年之以內的,具有高流動性的低風險證券。那么具體包括哪些證券呢?
貨幣市場工具 | 概述 |
銀行定期存款 | 指銀行與存款人雙方在存款時事先約定期限、利率,到期后支取本息的存款,是銀行資金的主要來源 |
短期回購協議 | 指資金需求方在出售證券的同時與證券的購買方約定在一定期限后按約定價格購回所賣證券的交易行為 |
中央銀行票據 | 指由中央銀行發行的用于調節商業銀行超額準備金的短期債務憑證,簡稱央行票據或央票 |
短期政府債券 | 指由一國的政府部門發行并承擔到期償付本息責任的,期限在 1年及1年以內的債務憑證 |
短期融資券 | 指符合規定條件的企業按相關規定向機構投資者發行短期融資券 |
中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具 | (1)同業拆借:借是指金融機構之間以貨幣借貸方式進行短期資金融通的行為; (2)銀行承兌匯票:指由在承兌銀行開立存款賬戶的存款人出票,向開戶銀行申請并經銀行審查同意承兌的,保證在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據,是商業票據的一種; (3)商業票據:指發行主體為滿足流動資金的需求所發行的期限為2天至270天的、可流通轉讓的債務工具; (4)大額可轉讓定期存單:指銀行發行的具有固定期限和一定利率的,且可以在二級市場上轉讓的金融工具; (5)同業存單:指存款類金融機構在全國銀行間市場上發行的記賬式定期存款憑證; |
以上就是貨幣市場工具主要的包括的證券及其概念,考試時可能會出組合型選擇題考查哪些屬于貨幣市場工具,所以各位考生要注意區分。
如何分配貨幣市場基金的利潤?:如何分配貨幣市場基金的利潤?
貨幣市場基金的估值方法是怎樣的?:貨幣市場基金的估值方法是怎樣的?貨幣市場基金通常采用攤余成本法進行估值核算,即估值對象以買入成本列示,這種方法則可能虛高了債券的凈值。因此貨幣市場基金還存在另一種參考計算方法—影子定價法。攤余成本法配合影子價格的使用是當前市場環境下較優的貨幣市場基金會計核算方法,A.低風險和高流動性是貨幣市場基金的主要特征,B.貨幣市場基金財務杠桿的運用程度越低。
衡量貨幣市場基金的風險指標主要有哪些?:衡量貨幣市場基金的風險指標主要有投資組合平均剩余期限和平均剩余存續期、融資回購比例、浮動利率債券投資情況以及投資對象的信用評級等。貨幣市場基金投資組合平均剩余期限和平均剩余存續期分別是貨幣基金所持有的各項資產的剩余期限和剩余存續期的加權平均值,2016年2月1日起施行的《貨幣市場基金監督管理辦法》規定貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天。
2020-05-29
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