2024年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、中國證監會可以采取的行政處罰不包括（）?！締芜x題】

A.沒收違法所得

B.責令改正

C.暫停或者撤銷基金從業資格

D.進行司法處理

正確答案:D

答案解析:選項D正確，中國證監會可以采取的行政處罰措施主要包括：沒收違法所得、罰款、責令改正、警告、暫停或者撤銷基金從業資格、暫?；蛘叱蜂N相關業務許可、責令停業等。

2、基金托管人整改后，經責令其整改的金融監管機構驗收，符合有關要求的，應當自驗收完畢之日起（）日內解除對其采取的有關措施?！締芜x題】

A.3

B.5

C.10

D.15

正確答案:A

答案解析:選項A正確，基金托管人整改后，應當向中國證監會、中國銀監會等金融監管機構提交報告；經驗收，符合有關要求的，應當自驗收完畢之日起3日內解除對其采取的有關措施。

3、基金信息披露義務人不包括（）?！締芜x題】

A.基金管理人

B.基金代銷機構

C.基金托管人

D.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人

正確答案:B

答案解析:選項B正確，在基金募集和運作過程中，負有信息披露義務的當事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人。他們應當依法及時披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。

4、基金銷售機構在基金銷售活動中，不得有下列（）行為。Ⅰ.在簽訂銷售協議或銷售基金的活動中進行商業賄賂Ⅱ.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平Ⅲ.未經公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準Ⅳ.采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金【單選題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金銷售機構在基金銷售活動中，不得有下列行為：（1）在簽訂銷售協議或銷售基金的活動中進行商業賄賂。（2）以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平。（3）未經公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準。（4）采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。（5）其他違反法律、行政法規的規定，擾亂行業競爭秩序的行為。

5、目前，我國公募證券投資基金的形式為（）?！締芜x題】

A.公司型基金

B.契約型基金

C.開放式基金

D.封閉式基金

正確答案:B

答案解析:選項B正確，根據法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金等。目前我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數證券投資基金是公司型基金。

6、關于單個債券與債券基金，以下描述不正確的是（）?！締芜x題】

A.債券基金沒有確定的到期日

B.債券基金的收益比債券的利息固定

C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測

D.兩者的投資風險不同

正確答案:B

答案解析:選項B說法錯誤，債券基金與單一債券存在重大的區別：（1）債券基金的收益不如債券的利息固定；（2）債券基金沒有確定的到期日；（3）債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測；（4）投資風險不同

7、在基金管理人內部控制中，信息技術系統控制不包括（）。【單選題】

A.內部資金對賬制度

B.門禁制度

C.嚴格的授權制度

D.內外網分離制度

正確答案:A

答案解析:選項A正確，信息技術系統控制應當通過嚴格的授權制度、崗位責任制度、門禁制度、內外網分離制度等管理措施，確保系統安全運行。

8、下列關于基金申購和贖回的資金結算的說法中，錯誤的是（）?！締芜x題】

A.資金結算分清算和交收兩個環節

B.清算是按照確定的規則計算出基金當事各方應收應付資金數額的行為

C.交收是基金當事各方根據確定的清算結果進行資金的收付，從而完成整個交易過程

D.資金清算是注冊登記機構為明確所有的投資者申購和贖回數據信息而進行的

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤，基金份額申購和贖回的資金清算是注冊登記機構根據確認的投資者申購和贖回數據信息進行的。資金結算分清算和交收兩個環節。清算是按照確定的規則計算出基金當事各方應收應付資金數額的行為。交收是基金當事各方根據確定的清算結果進行資金的收付，從而完成整個交易過程。

9、（）是基金監管活動的出發點。【單選題】

A.基金監管目標

B.基金監管原則

C.基金監管體系

D.基金監管機構

正確答案:A

答案解析:選項A正確，基金監管目標是基金監管活動的出發點和價值歸宿，基金監管活動須依法進行，因此，我國基金監管的目標，也體現為《證券投資基金法》的立法宗旨。

10、基金管理人內部控制應履行的五原則不包括（）?！締芜x題】

A.適用性原則

B.獨立性原則

C.有效性原則

D.相互制約原則

正確答案:A

答案解析:選項A正確，基金管理人內部控制的五原則包括：健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則、成本效益原則。