2024年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列關于私募基金合同簽署注意事項，說法錯誤的是（）。【單選題】

A.基金合同應當約定，投資者在募集機構回訪確認成功前有權解除基金合同

B.在完成私募基金風險揭示后，募集機構應當要求投資者提供必要的資產證明文件或收入證明

C.募集機構應當在投資冷靜期滿后，指令本機構從事基金銷售推介業務以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當方式進行投資回訪

D.未經回訪確認成功，投資者交納的認購基金款項不得由募集賬戶劃轉到基金財產賬戶或托管資金賬戶，但是私募基金管理人可以投資運作投資者交納的認購基金款項

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤，未經回訪確認成功，投資者交納的認購基金款項不得由募集賬戶劃轉到基金財產賬戶或托管資金賬戶，私募基金管理人不得投資運作投資者交納的認購基金款項。在完成私募基金風險揭示后，募集機構應當要求投資者提供必要的資產證明文件或收入證明?；鸷贤瑧敿s定，投資者在募集機構回訪確認成功前有權解除基金合同。出現前述情形時，募集機構應當按合同約定及時退還投資者的全部認購款項。募集機構應當在投資冷靜期滿后，指令本機構從事基金銷售推介業務以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當方式進行投資回訪。

2、銀行表外理財，銀信合作、銀證合作、銀基合作中投向非標準化債權類資產的產品，保險機構“名股實債”類投資等，具有（）特征。【單選題】

A.隱性剛性兌付

B.影子銀行

C.杠桿效應

D.無序循環

正確答案:B

答案解析:選項B正確，銀行表外理財，銀信合作、銀證合作、銀基合作中投向非標準化債權類資產的產品，保險機構“名股實債”類投資等，具有影子銀行特征。這類業務透明度低，容易規避貸款監管要求，部分投向限制性領域，而大多尚未納入社會融資規模統計。

3、內幕交易和操縱市場行為，違反證券市場（）的原則?！締芜x題】

A.公開、公平、公正

B.及時、客觀、準確

C.高效、全面、及時

D.客觀、全面、準確

正確答案:A

答案解析:選項A正確，內幕交易和操縱市場行為，違反證券市場公開、公平、公正的原則，破壞證券市場的誠信和秩序，損害投資人合法權益，社會危害性極大，因此，是《證券法》明確規定的禁止性行為。

4、下列關于QDII基金的申購和贖回的表述，錯誤的是（）?！締芜x題】

A.幣種為人民幣，基金管理人可以接受其他幣種的申購和贖回

B.通過基金管理人的直銷中心及代銷機構的網站進行

C.申購和贖回開放日為證券交易所的交易日

D.基金管理公司在T+1日內對申請的有效性進行確認

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤，一般情況下，基金管理公司會在T+2日內對該申請的有效性進行確認；QDII基金申購和贖回幣種為人民幣，基金管理人可以接受其他幣種的申購和贖回；通過基金管理人的直銷中心及代銷機構的網站進行；申購和贖回開放日為證券交易所的交易日。

5、內部控制的基本要素不包括（）?！締芜x題】

A.控制環境

B.風險評估

C.控制活動

D.外部監控

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金管理人內部控制基本要素包括：控制環境、風險評估、控制活動、信息溝通和內部監控五個方面。

6、督察長應當定期或不定期向（）報告工作情況，并在董事會及董事會下設的相關專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規情況及公司內部風險控制情況?！締芜x題】

A.全體董事

B.全體監事

C.總經理

D.合規管理部門

正確答案:A

答案解析:選項A正確，督察長應當定期或者不定期向全體董事報送工作報告，并在董事會及董事會下設的相關專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規情況及公司內部風險控制情況。

7、下列關于折價率的公式中，正確的是（）?！締芜x題】

A.折價率=[二級市場價格/(基金份額凈值-1)]×100%

B.折價率=（二級市場價格/基金份額凈值+1）×100%

C.[二級市場價格/(基金份額凈值-1)]=（二級市場價格-基金份額凈值）/基金份額凈值

D.折價率=（二級市場價格-基金份額凈值）/基金份額凈值×100%

正確答案:D

答案解析:選項D正確，根據公式：折價率=（二級市場價格/基金份額凈值-1）× 100%=（二級市場價格-基金份額凈值）/基金份額凈值×100%。

8、以下事項不是《證券投資基金法》規定的基金托管人須滿足的條件的是（）?！締芜x題】

A.有50人以上的從業人員

B.有安全高效的清算、交割系統

C.設有專門的托管部門

D.有符合要求的營業場所

正確答案:A

答案解析:選項A正確，擔任基金托管人，應當具備下列條件：（1）凈資產和風險控制指標符合有關規定；（2）設有專門的基金托管部門；（3）取得基金從業資格的專職人員達到法定人數；（4）有安全保管基金財產的條件；（5）有安全高效的清算、交割系統；（6）有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金托管業務有關的其他設施；（7）有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度；（8）法律、行政法規規定的和經國務院批準的中國證監會、中國銀監會規定的其他條件。

9、營銷人員在開發客戶中運用最多的方法是（）?！締芜x題】

A.介紹法

B.陌生拜訪法

C.緣故法

D.廣告宣傳法

正確答案:B

答案解析:選項B正確，陌生拜訪法針對陌生關系型群體，是營銷人員通過主動自我介紹與陌生人認識、交流，把陌生人發展成為潛在客戶的方法，是營銷人員在開發客戶中運用最多的方法。

10、基金管理人的（）是基金市場競爭的核心?！締芜x題】

A.產品設計

B.投資管理

C.銷售環節

D.風險控制

正確答案:C

答案解析:選項C正確，基金管理人的銷售環節是基金市場競爭的核心，相關業務人員為了提高銷售業績和爭搶客戶，出現違反相關法律法規和公司規章，為基金管理人帶來處罰和聲譽損失的風險，稱為銷售合規性風險。