2024年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、債券有不同類型，債券基金也會有不同類型。根據發行者的不同，可將債券分為（）。【單選題】

A.低級債券和高級債券

B.企業債券、政府債券、金融債券

C.短期債券、中期債券、長期債券

D.貨幣債券和固定收益債券

正確答案:B

答案解析:選項B正確，根據發行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業債券、金融債券等。

2、代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，則該部分基金份額持有人有權自行召集?！締芜x題】

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

正確答案:B

答案解析:選項B正確，依據《證券投資基金法》的規定，代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監會備案。

3、下列關于公司治理需要遵循的十大原則說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發生沖突時，應當優先保障基金份額持有人的利益

B.股東之間應當信守承諾，建立相互尊重、溝通協商、共謀發展的和諧關系

C.公司開展業務過程中，對待其管理的不同基金財產和客戶資產應不同對待

D.公司董事、監事、高級管理人員應當專業、誠信、勤勉、盡職，遵守職業操守，以較高的職業道德標準和商業道德標準規范言行，維護基金份額持有人利益和公司資產安全，促進公司高效運作

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤，其違反了公平對待原則。相關法律法規明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、 員工要遵守以下十大原則：（1）基金份額持有人利益優先原則?；鸸芾砉緩墓菊鲁?、規章制度、工作流程、議事規則等的制定到公司各級組織機構職權的行使以及公司員工的從業行為，都應當體現基金份額持有人利益優先原則。在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發生沖突時，應當優先保障基金份額持有人的利益。（2）公司獨立運作原則。基金管理公司及其業務部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關系；股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預投資、研究、交易等具體事務及公司員工選聘；董事、監事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術支持、服務、合作等協議均應上報，不得簽署任何影響基金管理公司獨立性 的協議。（3）制衡原則。基金管理公司應當明確股東會、董事會、監事會（執行監事）、經理層、督察長的職責權限，完善決策程序，形成協調高效、相互制衡的制度 安排。（4）公司的統一性和完整性原則。公司應當在組織機構和人員的責任體系、報 告路徑、決策機制等幾個方面體現統一性和完整性。在董事會層面，在制度建設過程中應當保證公司的責任體系、決策體系和報告路徑的清晰、獨立。股東不得要求經理層或其他員工違反章程直接向股東或其他機構和人員報告基金財產運用具體事項，不得要求經理層將經營決策權讓渡給股東或其他機構和人員。在經理層層面， 在職權范圍內應保證公司經營活動獨立、自主決策，不受他人干預，不得將經營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員。在公司文化層面，應當構建公司自身的企業 文化，防止在內部責任體系、報告路徑和內部員工之間出現割裂情況。（5）股東誠信與合作原則。股東對公司和其他股東負有誠信義務，應當承擔社會責任。股東之問應當信守承諾，建立相互尊重、溝通協商、共謀發展的和諧關系。股東應當審慎審議、簽署股東協議和公司章程等法律文件，按照約定認真履行 義務，出現有關情形立即書面通知公司和其他股東。（6）公平對待原則。公司董事會和經理層應當公平對待所有股東，不得接受任何股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向任何一方股東。公司開展業務應當公平對待管理的不同基金財產和客戶資產，不得在不同基金財產之間、基金財產與委托資產之間進行利益輸送。 （7）業務與信息隔離原則。公司應當建立與股東的業務和信息隔離制度，防范不正當關聯交易和利益輸送。在信息傳遞和保密方面，股東不得直接或間接要求董事、經理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料，不得利用提供技術支持或者行使知情權的方式將非公開信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利。在股東知情權方面，既要求股東關注公司的經營運作情況及財務狀況，同時要求股東按照相關法律法規和公司章程的規定行使知情權，不得濫用知情權。（8）經營運作公開、透明原則。公司應當保持經營運作公開、透明，保障股東、董事享有合法的知情權，如定期提供有關公司經營的各項報告，還要依法認真履行信息披露義務。（9）長效激勵約束原則。公司應當結合基金行業特點建立長效激勵約束機制， 同時營造規范、誠信、創新、和諧的企業文化，從而留住人才，保持公司的競爭能力。股東也應當尊重經理層人員及其他專業人員的人力資本價值。在法律法規允許的前提下，可以引人股權激勵或員工持股機制，增強公司骨干團隊的穩定性，使經營管理層、員工的利益與股東利益趨于一致，實現公司長期價值的增加。（10）人員敬業原則。公司的董事、監事、高級管理人員的履職水平直接關系到廣大基金份額持有人的利益。因此，上述人員不僅要專業、誠信、勤勉、盡職， 遵守職業操守，而且要以較高的職業道德標準和商業道德標準規范言行，維護基金 份額持有人的利益和公司的資產安全，促進公司的高效運作。

4、與其他類型基金相比，貨幣市場基金的特點是（）?！締芜x題】

A.風險低、流動性好

B.風險高、流動性好

C.風險低、流動性差

D.風險高、流動性差

正確答案:A

答案解析:選項A正確，與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點，是厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資和現金管理的理想工具，或是暫時存放現金的理想場所。

5、以下關于一籃子股票組合的股票基金的說法，正確的是（）?！締芜x題】

A.每一交易日股票基金不只有一個價格

B.股票基金份額凈值不會由于買賣基金數量或申購、贖回數量的多少而受到影響

C.對股票基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是有意義的

D.投資風險高于單一股票的投資風險

正確答案:B

答案解析:選項B正確，股票基金份額凈值不會由于買賣基金數量或申購、贖回數量的多少而受到影響；股票基金凈值的計算每天只進行一次，因此每一交易日股票基金只有一個價格；因為股票基金份額凈值是由其持有的證券價格復合而成的，所以對其高低進行合理與否的判斷是沒有意義的，投資風險低于單一股票的投資風險。

6、以下關于資產管理活動說法錯誤的是（）。【單選題】

A.對儲蓄而言，存款人與銀行是債權人和債務人關系

B.對資產管理而言，投資人與管理人是委托人和受托人關系

C.投資人自擔風險、自享收益

D.管理人與投資人共擔風險，共享收益

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤，對儲蓄而言，存款人與銀行是債權人和債務人關系，銀行必須按照約定到期償還本金，支付利息（選項A說法正確）；對資產管理而言，投資人與管理人是委托人和受托人關系（選項B說法正確），投資人自擔風險、自享收益（選項C說法正確），管理人只作為管理顧問收取一定比例的管理費（選項D說法錯誤）。

7、自2015年下半年開始，監管部門開始采取比較嚴格的措施，降低和防范風險、完善法規規范和加強監督檢查。采取的措施包括（）。Ⅰ.加強私募機構的規范和清理Ⅱ.規范基金管理公司及其子公司的資產管理業務Ⅲ.對基金管理公司業務實施風險壓力測試Ⅳ.規范分級、保本等特殊類型基金產品，發展基金中基金產品【單選題】

A.I、II、III、IV

B.I、III

C.II、IV

D.I、II、III

正確答案:A

答案解析:選項A正確，自2015年下半年開始，監管部門開始采取比較嚴格的措施，降低和防范風險、完善法規規范和加強監督檢查。（1）加強私募機構的規范和清理；（2）規范基金管理公司及其子公司的資產管理業務；（3）規范分級、保本等特殊類型基金產品，發展基金中基金產品；（4）對基金管理公司業務實施風險壓力測試；（5）專業人士申請設立基金公司的數量攀升，申請主體漸趨多元；（6）基金產品呈現貨幣化、機構化特點。

8、下列關于基金投資范圍的說法，不正確的是（）?！締芜x題】

A.股票基金應有80％以上的資產投資于股票

B.債券基金應有80%以上的資產投資于債券

C.貨幣市場基金可投資于股票、可轉債

D.混合基金同時以股票、債券等為投資對象

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤，貨幣市場基金僅能投資于流動性強、信用等級高的貨幣市場工具，不得投資于股票、可轉換債券等品種。股票基金應有80％以上的資產投資于股票 ；債券基金應有80%以上的資產投資于債券；混合基金同時以股票、債券等為投資對象。

9、根據規定，申請基金銷售業務資格應當具備的基本條件不包括（）?！締芜x題】

A.財務狀況良好，運作規范穩定

B.有與基金銷售業務相適應的營業場所，安全防范設施

C.凈資本等財務風險監控指標符合中國證監會的有關規定

D.取得基金從業資格的人員不少于20人

正確答案:C

答案解析:選項C正確，申請基金銷售業務資格，應當具備下列條件：（1）財務狀況良好，運作規范；（2）有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防范等設施，辦理基金銷售業務的信息管理平臺符合中國證監會的規定；（3）具備健全高效的業務管理和風險管理制度，反洗錢、反恐怖融資及非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查等制度符合法律法規要求，基金銷售結算資金管理、投資者適當性管理、控制等制度符合中國證監會的規定；（4）取得基金從業資格的人員不少于20人；（5）最近3年沒有受到刑事處罰或者重大行政處罰；最近1年沒有因相近業務被采取重大行政監管措施；沒有因重大違法違規行為處于整改期間，或者因涉嫌重大違法違規行為正在被監管機構調查；不存在已經影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者重大訴訟、仲裁等事項；（6）中國證監會規定的其他條件。

10、以下說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.以基金為代表的間接融資工具，在一定程度上降低了金融行業的風險

B.對于中小投資者來說，儲蓄或購買債券較為穩妥，但收益率較低

C.證券投資基金的發展有助于改善我國目前以個人投資者為主的不合理的投資結構

D.對于中小投資者來說，儲蓄或購買債券較為穩妥，而且收益率也高

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤，對于中小投資者來說，儲蓄或購買債券較為穩妥，但是收益率較低，基金為中小投資者拓寬了投資渠道。以基金為代表的間接融資工具，在一定程度上降低了金融行業的風險；證券投資基金的發展有助于改善我國目前以個人投資者為主的不合理的投資結構。