2024年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列關于專業審慎的基本要求，說法不正確的是（）?！締芜x題】

A.持證上崗

B.持續學習

C.審慎開展執業活動

D.不得進行不正當競爭

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤，不得進行不正當競爭是誠實守信的基本要求。專業審慎的基本要求包括：（1）持證上崗；（2）持續學習；（3）審慎開展執業活動。

2、我國目前由（）擔任基金管理人?！締芜x題】

A.基金發起人

B.基金管理公司

C.基金托管銀行

D.基金投資者

正確答案:B

答案解析:選項B正確，在我國，基金管理人只能由依法設立的基金管理公司擔任。

3、（）是指通過事先約定基金的風險收益分配，將母基金份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結構化證券投資基金。【單選題】

A.ETF基金

B.傘形基金

C.分級基金

D.LOF基金

正確答案:C

答案解析:選項C正確，分級基金是指通過事先約定基金的風險收益分配，將母基金份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結構化證券投資基金。

4、基金市場的參與主體不包括（）。【單選題】

A.中國銀行

B.基金當事人

C.基金市場服務機構

D.基金監管機構和自律組織

正確答案:A

答案解析:選項A正確，在基金市場上，存在許多不同的參與主體，依據所承擔的職責與作用不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構、基金監管機構和自律組織三大類。

5、下列關于開放式分級基金份額申購和贖回的敘述中，錯誤的是（）?！締芜x題】

A.開放式分級基金份額的申購和贖回包括場內和場外兩種方式

B.目前我國發行的合并募集的分級基金，通常只能以母基金代碼進行申購和贖回

C.開放式分級基金份額的場內、場外申購和贖回遵循LOF的原則和流程

D.合并募集的分級基金，單筆認購金額不得低于10萬元

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤，合并募集的分級基金，單筆認購/申購金額不得低于5萬元。開放式分級基金份額的申購和贖回包括場內和場外兩種方式；目前我國發行的合并募集的分級基金，通常只能以母基金代碼進行申購和贖回，子基金份額只能上市交易，不能單獨申購和贖回。開放式分級基金份額的場內、場外申購和贖回遵循LOF的原則和流程。

6、基金銷售機構在銷售基金和相關產品時，要堅持（）原則?！締芜x題】

A.投資人利益優先

B.公司利益優先

C.投資人收益—風險匹配

D.公司收益—風險匹配

正確答案:A

答案解析:選擇A正確，基金銷售機構在銷售基金和相關產品時，應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，注重銷售的適用性。堅持投資人利益優先的原則，把合適的產品賣給合適的投資人，是各基金銷售機構在銷售過程中運用4Ps理論時尤其需要注意的一點。

7、基金銷售機構在銷售基金和相關產品時，應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品。這體現的是4Ps理論的（）?！締芜x題】

A.規范性

B.持續性

C.適用性

D.服務性

正確答案:C

答案解析:選項C正確，證券投資基金屬于金融服務行、其其市場營銷不同于有形產品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性：規范性、服務性、專業性、持續性和適用性。基金銷售機構在銷售基金和相關產品時，應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，注重銷售的適用性，這體現了4Ps理論的適用性?；痄N售機構在制定產品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守相關規定，這體現了其規范性。持續性，基金營銷是一種理財服務，不是一錘子買賣，因而更強調銷售服務的持續性；服務性，基金作為一種金融產品，其產品品質體現為基金的未來收益和營銷人員的持續服務。因此，基金銷售機構在注重產品、分銷和促銷的同時，還必須在高質量的服務、品牌的形象宣傳等方面下功夫，以增強可靠的信譽，擴大客戶基礎。

8、誠信檔案不得采集公民的（）。Ⅰ.宗教信仰Ⅱ.基因Ⅲ.指紋Ⅳ.血型Ⅴ.疾病和病史信息【單選題】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

正確答案:C

答案解析:選項C正確，誠信檔案不得采集公民的宗教信仰、基因、指紋、血型、疾病和病史信息以及法律、行政法規規定禁止采集的其他信息。

9、內幕信息的構成要素不包括（）?！締芜x題】

A.來源可靠的信息

B.“重要”的信息

C.及時的信息

D.“非公開”的信息

正確答案:C

答案解析:選項C正確，內幕信息的構成要素有三方面：（1）來源可靠的信息；（2）“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確；（3）“非公開”的信息

10、資本市場是融資期限在（）的金融市場。【單選題】

A.半年以內

B.1年以內

C.1年以上

D.3年以上

正確答案:C

答案解析:選項C正確，資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。