2022年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、（）是指基金從業人員應當忠實于所在機構，避免與所在機構利益發生沖突，不得損害所在機構的利益?！締芜x題】

A.盡責

B.忠誠

C.誠實

D.守信

正確答案:B

答案解析:選項B正確，忠誠是指基金從業人員應當忠實于所在機構，避免與所在機構利益發生沖突，不得損害所在機構的利益。

2、私募基金的合格投資者中，包括具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且凈資產不低于（）的單位?！締芜x題】

A.500萬元

B.1000萬元

C.2000萬元

D.3000萬元

正確答案:B

答案解析:選項B正確，私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的機構和個人：（1）凈資產不低于1000萬元的單位；（2）金融資產不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人。前款所稱金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨權益等。

3、一般來說，開放式基金中的債券基金的申購、贖回價是以（）為基準計算的。【單選題】

A.基金份額凈值

B.基金市場供求關系

C.基金發行時的面值

D.基金發行時的價格

正確答案:A

答案解析:選項A正確，投資者在申購和贖回股票基金、債券基金時并不能即時獲知買賣的成交價格。開放式基金的申購、贖回價格只能以申購、贖回日交易時間結束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準進行計算。

4、證券期貨經營機構及其工作人員違反《證券期貨經營機構及其工作人員廉潔從業規定》，有下列（）情形之一的，中國證監會應當從重處理。Ⅰ.直接、間接或者唆使、協助他人向監管人員輸送利益Ⅱ.涉及金額較大或者涉及人員較多Ⅲ.產生惡劣社會影響Ⅳ.連續或者多次違反本規定【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確，證券期貨經營機構及其工作人員違反本規定，有下列情形之一的，中國證監會應當從重處理：（1）直接、間接或者唆使、協助他人向監管人員輸送利益；（2）連續或者多次違反本規定；（3）涉及金額較大或者涉及人員較多；（4）產生惡劣社會影響；（5）曾為公職人員特別是監管人員，以及曾任證券期貨經營機構合規風控職務的人員違反本規定；（6）中國證監會認定應當從重處理的其他情形。

5、基金管理公司督察長的權利和職責不包括（）?！締芜x題】

A.人事權利

B.列席公司相關會議

C.調閱公司相關檔案

D.就內部控制制度的執行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能

正確答案:A

答案解析:選項A正確，基金管理人應當設立督察長，對董事會負責，經董事會聘任，報中國證監會核準。根據公司監察稽核工作的需要和董事會授權，督察長可以列席公司相關會議， 調閱公司相關檔案，就內部控制制度的執行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。

6、基金監管的基本原則有（）。Ⅰ.保障投資人利益原則Ⅱ.適度監管原則Ⅲ.高效監管原則Ⅳ.審慎監管原則【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金監管的基本原則包括：（1）保障投資人的利益原則。 （2）適度監管原則。（3）高效監管原則。（4）依法監管原則。（5）審慎監管原則。（6）公開、公平、公正監管原則。

7、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是（）?！締芜x題】

A.違規向他人提供基金未公開的信息

B.不同意他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務

C.違規接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易

D.挪用投資者的交易資金或基金份額

正確答案:B

答案解析:選項B正確，其屬于基金銷售人員從事基金銷售活動時的正確做法?；痄N售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：（1）在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益。（2）違規向他人提供基金未公開的信息。（3）詆毀其他基金、銷售機構或銷售人員。（4）散布虛假信息，擾亂市場秩序。（5）同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務。（6）違規接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易。（7）違規對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔。（8）承諾利用基金資產進行利益輸送。（9）以賬外暗中給予他人財物或利益或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業賄賂。（10）挪用投資者的交易資金或基金份額。（11）從事其他任何可能有損其所在機構和基金業聲譽的行為。

8、（）和（）是美國關于共同基金的兩部最重要的法律，不但規定了對投資公司的監管，而且規定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理?！締芜x題】

A.《1940證券交易法》；《1940證券法》

B.《1940證券法》；《1940投資公司法》

C.《1940證券交易法》；《1940投資顧問法》

D.《1940投資公司法》；《1940投資顧問法》

正確答案:D

答案解析:選項D正確，投資基金真正的大發展是在美國?！?940年投資公司法》和《1940 年投資顧問法》是美國關于共同基金的兩部最重要的法律，不但規定了對投資公司的監管，而且規定了對基金投資顧問、基金銷售商及投資公司董事和管理人員等的管理。

9、基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載（）?！締芜x題】

A.從合同生效之日起計算的業績

B.自合同生效當年開始最近1個完整會計年度的業績

C.當年上半年的業績

D.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半年度的業績

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半年度的業績。

10、在實際工作中，履行誠信職業道德規范，必須（）?！締芜x題】

A.采用貶低同行方式招攬顧客

B.正確對待利益問題

C.不擇手段地競爭

D.利用內幕交易盈利

正確答案:B

答案解析:選項B正確，誠實守信也稱為誠信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。誠實守信要求基金從業人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內幕交易和操縱市場行為，對于同行不得進行不正當競爭。