2020年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、在我國，擬設立的基金管理公司的注冊資本不低于人民幣（ ）億元?！締芜x題】

A.2

B.1

C.3

D.5

正確答案:B

答案解析:設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備下列條件：①有符合《證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規定的章程；②注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資等。

2、下列各項中，（ ）不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動時禁止的行為?！締芜x題】

A.在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益

B.向投資者提供投資咨詢服務

C.同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務

D.違規對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔

正確答案:B

答案解析:本題答案為B。此題考察基金銷售人員的行為規范?；痄N售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：(1)在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益（A符合）。(2)違規向他人提供基金未公開的信息。(3)詆毀其他基金、銷售機構或銷售人員。(4)散布虛假信息，擾亂市場秩序。(5)同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務（C符合）。(6)違規接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易。(7)違規對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔（D符合）。(8)承諾利用基金資產進行利益輸送。(9)以賬外暗中給予他人財物或利益或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業賄賂。(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。(11)從事其他任何可能有損其所在機構和基金業聲譽的行為。

3、（ ）屬于基金職業道德教育的主要內容?！締芜x題】

A.提升基金職業道德素養

B.參加基金職業道德實踐

C.領會基金職業道德規范

D.灌輸基金職業道德規范

正確答案:D

答案解析:基金職業道德教育主要包括以下兩個方面的內容：培養基金職業道德觀念；灌輸基金職業道德規范。

4、基金托管人對基金管理人監督的主要內容之一是（ ）?！締芜x題】

A.對基金投資范圍、公開披露信息的監督

B.對基金投資范圍、交易過程的監督

C.對基金投資范圍、投資對象的監督

D.對基金投資范圍、投資流程的監督

正確答案:C

答案解析:基金托管協議是基金管理人和基金托管人簽訂的協議，基金托管協議包含兩類重要信息：第一，基金管理人和基金托管人之間的相互監督和核查。例如，基金托管人應依據法律法規和基金合同的約定，對基金投資對象、投資范圍、投融資比例、投資禁止行為、基金參與銀行間市場的信用風險控制等進行監督。第二，協議當事人權責約定中事關持有人權益的重要事項。

5、（ ）有權對基金銷售適用性的執行情況進行自律管理?！締芜x題】

A.證券業協會

B.中國證監會及其派出機構

C.基金業協會

D.監控中心

正確答案:C

答案解析:中國證監會及其派出機構在對基金銷售活動進行現場檢查時，有權對與基金銷售適用性相關的制度建設、推廣實施、信息處理和歷史記錄等進行詢問或檢查，發現存在問題的，可以對基金銷售機構進行必要的指導?；饦I協會有權對基金銷售適用性的執行情況進行自律管理。

6、對系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存（ ）年。【單選題】

A.3

B.5

C.10

D.15

正確答案:D

答案解析:對系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存15年。

7、下列關于基金投資顧問機構的敘述中，錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監會認可的投資產品的投資建議

B.是從事基金投資顧問活動的機構

C.可以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務對象的合法權益

D.基金投資顧問機構及其從業人員提供投資顧問服務，應當具有合法的依據

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤：基金投資顧問機構及其從業人員提供投資顧問服務，應當具有合法的依據，不得以任何方式承諾或者保證投資收益，不得損害服務對象的合法權益。故C項錯誤。基金投資顧問機構按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監會認可的投資產品的投資建議；是從事基金投資顧問活動的機構；基金投資顧問機構及其從業人員提供投資顧問服務，應當具有合法的依據。

8、（）就是為實現監管目標，由監管主體行使其法定職權，采用必要的監管手段和措施，對需要監管的諸對象所進行監督和管理的活動?！締芜x題】

A.基金托管

B.基金監管

C.基金管理

D.基金募集

正確答案:B

答案解析:選項B正確：基金監管就是為實現監管目標，由監管主體行使其法定職權，采用必要的監管手段和措施，對需要監管的諸對象所進行監督和管理的活動。

9、下列關于我國的資產管理行業說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.“賣者有責，買者自負”的行業基礎文化有待形成

B.與國際一流資產管理機構相比，我國的資產管理機構仍存在不小的差距

C.核心競爭力、誠信守規意識與風險控制能力比較完善

D.法律及監管框架、監管能力有待完善和提高

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤：我國的資產管理行業仍處于發展的初級階段，“賣者有責，買者自負”的行業基礎文化有待形成；與國際一流資產管理機構相比，我國的資產管理機構仍存在不小的差距，核心競爭力、誠信守規意識與風險控制能力有待提升；法律及監管框架、監管能力有待完善和提高。

10、私募基金募集機構僅可以通過合法途徑公開宣傳私募基金管理人的（）。Ⅰ.發展戰略Ⅱ.投資策略Ⅲ.管理團隊Ⅳ.基本信息【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：私募基金募集機構僅可以通過合法途徑公開宣傳私募基金管理人的品牌、發展戰略、投資策略、管理團隊、高管信息以及由中國基金業協會公示的已備案私募基金的基本信息。選項Ⅳ基本信息沒有指明是由中國基金業協會公示的已備案私募基金的基本信息。