2022年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列關于封閉式基金份額上市交易的表述，錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.基金合同期限為3年以上

B.基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣

C.封閉式基金的交易時間為每周一至周五，每天9：30至11：30，13：00至15：00

D.遵從“價格優先、時間優先”的原則

正確答案:A

答案解析:封閉式基金份額上市交易，基金合同期限應當在5年以上；基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣；封閉式基金的交易時間為每周一至周五，每天9：30至11：30，13：00至15：00；遵從“價格優先、時間優先”的原則。

2、基金宣傳推介材料登載過往業績時，基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當登載（ ）?！締芜x題】

A.從合同生效之日起計算的業績

B.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績

C.當年上半年的業績

D.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半年度的業績

正確答案:A

答案解析:基金宣傳推介材料登載過往業績的，基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當登載從合同生效之日起計算的業績。

3、以下不屬于資產管理的本質的是（）?！締芜x題】

A.一切資產管理活動都要求風險與收益相匹配

B.管理人必須堅持“賣者有責”

C.管理人必須保證投資者收益

D.投資人必須做到“買者自負”

正確答案:C

答案解析:選項C符合題意：資產管理的本質表現在：（1）一切資產管理活動都要求風險與收益相匹配；（2）管理人必須堅持“賣者有責”；（3）投資人必須做到“買者自負”。

4、根據監管規則和基金公司內部控制和防范合規風險的要求，在基金公司內部建立和完善合規風險管理的體制機制，建立獨立的合規部門，鼓勵和保障合規部門獨立發表合規管理意見的意義不包括（）。【單選題】

A.能夠更好地履行合規風險管理的職能

B.使法律規則和監管部門的監管規則及監管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實

C.避免基金管理人遭受法律制裁或監管處罰

D.避免基金持有人遭受重大財務損失或聲譽損失的風險

正確答案:D

答案解析:D項正確的表述該是：避免基金管理人遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。因此，加強合規管理及其獨立性具有重要意義。根據監管規則和基金公司內部控制和防范合規風險的要求，在基金公司內部建立和完善合規風險管理的體制機制，建立獨立的合規部門，鼓勵和保障合規部門獨立發表合規管理意見，使其能夠更好地履行合規風險管理的職能；使法律規則和監管部門的監管規則及監管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實。避免基金管理人遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。因此，加強合規管理及其獨立性具有重要意義。

5、下列關于忠誠敬業的說法中，錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.基金從業人員有義務保護公司財產、信息安全，防止所在機構資產損壞、丟失

B.基金從業人員應當與所在機構簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同，保證基金從業人員在相應機構對其進行直接管理的條件下從事執業活動

C.基金從業人員應當嚴格遵守所在機構的授權制度，在授權范圍內履行職責；超出授權范圍的，應當按照所在機構制度履行批準程序

D.基金從業人員本人、配偶、利害關系人進行證券投資，不需要向所在機構有關從業人員的證券投資管理制度辦理報批或報備手續

正確答案:D

答案解析:D選項的正確描述應為“基金從業人員本人、配偶、利害關系人進行證券投資，應當遵守所在機構有關從業人員的證券投資管理制度辦理報批或報備手續”；基金從業人員有義務保護公司財產、信息安全，防止所在機構資產損壞、丟失；基金從業人員應當與所在機構簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同，保證基金從業人員在相應機構對其進行直接管理的條件下從事執業活動；基金從業人員應當嚴格遵守所在機構的授權制度，在授權范圍內履行職責；超出授權范圍的，應當按照所在機構制度履行批準程序。

6、關于信息披露的作用，以下表述不正確的有（ ）?！締芜x題】

A.在基金運作過程中，通過不充分披露投資組合和基金財務狀況的信息，有利于投資者及時了解基金的投資情況，評價基金經理的管理水平

B.在基金運作過程中，通過充分披露基金投資組合、歷史業績等信息，有利于投資者評價基金經理的管理水平

C.強制性信息披露，可以改變投資者的信息弱勢地位，增加資本市場透明度

D.在基金份額募集過程中，通過基金招募說明書等信息披露文件，投資者據以選擇適合自己風險偏好和收益預期的基金產品

正確答案:A

答案解析:基金信息披露有利于投資者的價值判斷。在基金份額的募集過程中，基金招募說明書等募集信息披露文件向公眾投資者闡明了基金產品的風險收益特征及有關募集安排，投資者能據以選擇適合自己風險偏好和收益預期的基金產品。在基金運作過程中，通過充分披露基金投資組合、歷史業績和風險狀況等信息，現有基金份額持有人可以評價基金經理的管理水平；強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上“買者自慎”。它可以改變投資者的信息弱勢地位，增加資本市場的透明度，防止利益沖突與利益輸送，增加對基金運作的公眾監督，限制和防范基金管理不當和欺詐行為的發生。

7、中國證監會的職責不包括（ ）?！締芜x題】

A.辦理基金備案

B.制定有關證券投資基金活動監管的規章、規則

C.草擬或制定證券投資基金行業的監管規則

D.指導和監督基金業協會的活動

正確答案:C

答案解析:中國證監會依法履行下列職責：（1）制定有關證券投資基金活動監管的規章、規則，并行使審批、核準或者注冊權。（2）辦理基金備案。（3）對基金管理人、基金托管人及其他機構從事證券投資基金活動進行監管，對違法行為進行查處，并予以公告。（4）制定基金從業人員的資格標準和行為準則，并實施監督。（5）監督檢查基金信息的披露情況。（6）指導和監督基金業協會的活動。（7）法律、行政法規規定的其他職責。C項表述不正確，正確的表述該是制定有關證券投資基金活動監管的規章、規則，并行使審批、核準或者注冊權。

8、下列關于守法合規的基本要求，說法不正確的是（ ）【單選題】

A.熟悉法律法規等行為規范

B.基金從業人員應當自覺遵守《自律準則》規定的各類行為規范

C.基金從業人員應當積極配合基金監管機構的監管

D.不得欺詐客戶

正確答案:D

答案解析:本題答案為D。不得欺詐客戶屬于誠實守信的基本要求。守法合規的基本要求包括：1.熟悉法律法規等行為規范；2.遵守法律法規等行為規范，其中包括以下內容：(1)基金從業人員應當嚴格遵守法律法規等行為規范，當不同效力級別的規范對同一行為均有規定時，應選擇遵守更為嚴格的規范。(2)基金從業人員應當自覺遵守《自律準則》規定的各類行為規范。(3)基金從業人員應當積極配合基金監管機構的監管。(4)負有監督職責的基金從業人員，要忠實履行自己的監督職責，及時發現并制止違法違規行為，防止違法違規行為造成更加嚴重的后果。(5)普通的基金從業人員，盡管不負有監督職責，但是也應當監督他人的行為是否符合法律法規的要求。一旦發現違法違規的行為，應當及時制止并向上級部門或者監管機構報告。

9、1940年（ ）和1940年（ ）是美國關于共同基金的兩部最重要的法律，不但規定了對投資公司的監管，而且規定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理?！締芜x題】

A.《證券交易法》；《證券法》

B.《證券法》；《投資公司法》

C.《證券交易法》；《投資顧問法》

D.《投資公司法》；《投資顧問法》

正確答案:D

答案解析:投資基金真正的大發展是在美國。1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問法》是美國關于共同基金的兩部最重要的法律，不但規定了對投資公司的監管，而且規定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。

10、以下屬于基金信息披露的自律規則的是（ ）?！締芜x題】

A.《證券投資基金法》

B.《證券交易所業務規則》

C.《證券投資基金信息披露管理辦法》

D.《證券投資基金信息披露內容與格式準則》

正確答案:B

答案解析:A項屬于基金信息披露的國家法律；C項屬于基金信息披露的部門規章；D項屬于基金信息披露的規范性文件。