2022年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列關于交易型開放式指數基金的說法中，不正確的是（）?！締芜x題】

A.以某一選定的指數所包含的成分證券為投資對象

B.本質上是一種指數基金

C.可以進行套利交易

D.會出現大幅折價或溢價交易現象

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤，交易型開放式指數基金是以某一選定的指數所包含的成分證券為投資對象，其本質上是一種指數基金，可以進行套利交易。套利機制的存在會迫使ETF二級市場價格與份額凈值趨于一致，使ETF既不會出現類似封閉式基金二級市場大幅折價交易和溢價交易現象，也克服了開放式基金不能進行盤中交易的弱點。

2、客戶服務是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務的是（）?！締芜x題】

A.在發行新基金時群發手機短信以廣而告之新基金發行的信息

B.向基金持有人解答各類疑問

C.提供基金信息查詢服務

D.向基金持有人郵寄投資策略報告

正確答案:A

答案解析:選項A正確，常見的客戶服務內容包括基金賬戶信息查詢、基金信息查詢、基金管理公司信息查詢、人工咨詢、客戶投訴處理、資料郵寄、基金轉換、修改賬戶資料、非交易過戶、掛失和解掛等服務。群發新基金發行的信息屬于基金宣傳推介材料，是基金銷售業務范疇。

3、（）是一般社會道德在職業活動和職業關系中的特殊表現，是與人們的職業行為緊密聯系的符合職業特點要求的道德規范的總和。【單選題】

A.道德

B.職業道德

C.品德

D.素養

正確答案:B

答案解析:選項B正確，職業道德，也稱職業道德規范，是一般社會道德在職業活動和職業關系中的特殊表現，是與人們的職業行為緊密聯系的符合職業特點要求的道德規范的總和。

4、關于ETF和LOF，以下選項有哪些是不正確的是（）?！締芜x題】

A.ETF是指數型基金的一種

B.ETF在本質上是開放式基金

C.ETF與LOF的區別之一是前者的申購和贖回均以現金進行

D.LOF可以在代銷網點或交易所申購、贖回，而ETF通過交易所申購、贖回

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤，ETF與投資者交換的是基金份額與一攬子股票，而LOF的申購、贖回是基金份額與現金的對價；ETF的申購、贖回通過交易所進行；ETF是指數型基金的一種；ETF在本質上是開放式基金；LOF可以在代銷網點或交易所申購、贖回，而ETF通過交易所申購、贖回。

5、下列關于證券投資基金的說法中，正確的是（）。Ⅰ.反映的是債權債務關系，是一種債權憑證Ⅱ.是一種風險相對適中、收益相對穩健的投資品種Ⅲ.是一種間接的投資工具，資金主要投向有價證券等金融工具或產品Ⅳ.可以投資于眾多金融工具或產品，能有效分散風險【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確，Ⅰ項說法錯誤，基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品；基金的投資收益和風險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產品，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩健的投資品種。

6、基金管理人的董事、監事和高級管理人員，應具有（）年以上與其所任職務相關的工作經歷。【單選題】

A.1

B.3

C.5

D.10

正確答案:B

答案解析:選項B正確，依據《證券投資基金法》的規定，基金管理人的董事、監事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規，具有3年以上與其所任職務相關的工作經歷；高級管理人員還應具備基金從業資格。

7、（）是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權利義務關系的重要法律文件?！締芜x題】

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金托管協議

D.基金代銷協議

正確答案:B

答案解析:選項B正確，基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權利義務關系的重要法律文件。

8、依照《證券投資基金法》的規定，屬于基金托管人職責的是（）?！締芜x題】

A.辦理基金份額的發售、申購、贖回、登記事宜

B.及時辦理基金資金清算、交割事宜

C.保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表

D.計算并公告基金資產凈值

正確答案:B

答案解析:選項B正確，ACD三項屬于基金管理人的職責。依據《證券投資基金法》的規定，基金托管人職責包括：（1）安全保管基金財產；（2）按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶；（3）對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立；（4）保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；（5）按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；（6）辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項；（7）對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見；（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格；（9）按照規定召集基金份額持有人大會；（10）按照規定監督基金管理人的投資運作；（11）中國證監會規定的其他職責。

9、關于開放式基金，以下哪項描述是正確的（）?！締芜x題】

A.基金份額在基金合同期限內固定不變

B.基金份額持有人不得贖回

C.可以在依法設立的證券交易所交易

D.開放式基金向基金管理人提供了更好的激勵約束機制

正確答案:D

答案解析:選項D正確，與封閉式基金相比，一般開放式基金向基金管理人提供了更好的激勵約束機制。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

10、基金銷售機構內部控制的目標不包括（ ）?！締芜x題】

A.保證基金銷售機構經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則

B.防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業務的穩健運行和投資人資金的安全

C.擴大基金銷售市場份額，提高銷售的收益率

D.利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業務穩健運行

正確答案:C

答案解析:基金銷售機構內部控制的目標是：保證基金銷售機構經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則；防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業務的穩健運行和投資人資金的安全；利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業務穩健運行。