2022年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、（）要求管理人應當以實現投資人利益為最高目的，將自身的利益妥善置于投資人利益之下，不得與投資人利益發生沖突?！締芜x題】

A.忠誠義務

B.誠信義務

C.公開義務

D.專業義務

正確答案:A

答案解析:選項A正確：資產管理人必須盡到“誠實信用，勤勉盡責”的信托責任，恪守忠誠與專業義務。忠誠義務要求管理人應當以實現投資人利益為最高目的，將自身的利益妥善置于投資人利益之下，不得與投資人利益發生沖突。

2、合規人員在對業務部門進行核查時，應當堅持統一標準來對違規行為風險進行評估和報告屬于合規管理的（ ）?！締芜x題】

A.獨立性原則

B.公正性原則

C.專業性原則

D.協調性原則

正確答案:B

答案解析:合規管理的基本原則包括獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業性原則和協調性原則。B項屬于：公正性原則是指合規人員在對業務部門進行核查時，應當堅持統一標準來對違規行為風險進行評估和報告；A項不屬于：獨立性原則主要是指合規部門和督察長在基金公司組織體系中應當有獨立地位，合規管理應當獨立于其他各項業務經營活動；C項不屬于：專業性原則是指合規人員應當熟悉業務制度，了解基金管理人各種業務的運作流程，并準確理解和把握法律法規的規定和變動趨勢；D項不屬于：協調性原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。

3、（）是投資基金中最主要的一種類別?！締芜x題】

A.私募股權基金

B.證券投資基金

C.對沖基金

D.另類投資基金

正確答案:B

答案解析:選項B符合題意：證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別。選項A不符合題意：私募股權基金（private equity，PE）指通過私募形式對私有企業，即非上市企業進行的權益性投資，在交易實施過程中附帶考慮了將來的退出機制，即通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股獲利。選項C不符合題意：采用對沖交易手段的基金稱為對沖基金(hedge fund)也稱避險基金或套期保值基金。是指金融期貨和金融期權等金融衍生工具與金融工具結合后以營利為目的的金融基金。選項D符合題意：所謂另類投資，是指投資于傳統的股票、債券和現金之外的金融和實物資產，如房地產、證券化資產、對沖基金、私人股本基金、大宗商品、藝術品等。 

4、保證公司經營運作嚴格遵守國家法律法規和行業監管規則，自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營理念，這是內部控制的（）。【單選題】

A.原則

B.目標

C.基本要素

D.機制

正確答案:B

答案解析:考察內部控制的三個目標。內部控制的總體目標之一：保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則，自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營理念任何公司組織都有其特定的目標，要有效實現組織的目標，就必須及時對構成組織的資源（財產、人力、知識、信息等）進行合理的組織、整合與利用，這就意味著這些資源要處于控制之下或在一定的控制之中運營。

5、基金管理人不得免收持有期低于（ ）年的投資人的后端申購（認購）費用。【單選題】

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案:C

答案解析:基金管理人可以對選擇前端收費方式的投資人根據其申購（認購）金額的數量適用不同的前端申購（認購）費率標準；基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據其持有期限適用不同的后端申購（認購）費率標準。對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購（認購）費用。

6、下列關于基金職業道德修養的說法中，錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.樹立基金職業道德觀念和領會基金職業道德規范的根本目的在于踐行基金職業道德

B.積極參加基金職業道德實踐，是基金職業道德修養的有效途徑

C.基金職業道德修養必須首先解決內在動力問題，也即必須正確樹立基金職業道德觀念

D.基金職業道德觀念是基金職業道德修養的具體內容

正確答案:D

答案解析:基金職業道德規范是基金職業道德修養的具體內容。故D項錯誤；樹立基金職業道德觀念和領會基金職業道德規范的根本目的在于踐行基金職業道德；積極參加基金職業道德實踐，是基金職業道德修養的有效途徑；基金職業道德修養必須首先解決內在動力問題，也即必須正確樹立基金職業道德觀念。

7、在日常運作中，我國基金管理公司按照（ ）的規定管理基金資產?！締芜x題】

A.發起人協議

B.公司章程

C.基金托管協議

D.基金合同

正確答案:D

答案解析:基金管理人是基金產品的募集者和管理者，其最主要職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在有效控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。在我國，基金管理人只能由依法設立的基金管理公司擔任；發起人協議指發起人之間就設立公司事項所達成的明確彼此之間權利義務關系的書面文件；公司章程，是指公司依法制定的、規定公司名稱、住所、經營范圍、經營管理制度等重大事項的基本文件，也是公司必備的規定公司組織及活動基本規則的書面文件；基金托管協議是基金管理人與基金托管人（一般為商業銀行）就基金資產托管一事達成的協議書。

8、當基金管理人員及其從業人員的利益與基金份額持有人利益發生沖突時，應以（ ）利益優先?！締芜x題】

A.基金管理人員

B.基金份額持有人

C.基金托管人員

D.基金銷售機構

正確答案:B

答案解析:當基金管理人員及其從業人員的利益與基金份額持有人利益發生沖突時，應以基金份額持有人利益優先。

9、關于設立管理公開募集基金的基金管理公司應該具備的條件，下列說法錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

B.主要股東最近3年沒有違法記錄

C.對基金管理公司持有5%以上股權的法人或者其他組織非主要股東，凈資產不低于5000萬元人民幣

D.設立基金管理公司，符合法律、行政法規和中國證監會規定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業務的人員不少于10人

正確答案:D

答案解析:D項，設立基金管理公司，應當有符合法律、行政法規和中國證監會規定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業務的人員，擬任高級管理人員、業務人員不少于15人，并應當取得基金從業資格?；鸸芾砣说氖袌鰷嗜氡O管條件：（1）有符合《證券投資基金法》和《公司法》規定的章程。（2）注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。（3）主要股東應當具有經營金融業務或者管理金融機構的良好業績、良好的財務狀況和社會信譽，資產規模達到國務院規定的標準，最近3年沒有違法記錄。（4）對基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于5 000萬元人民幣，資產質量良好，內部監控制度完善；非主要股東為自然人的，個人金融資產不低于1 000萬元人民幣，在境內外資產管理行業從業5年以上。（5）取得基金從業資格的人員達到法定人數。（6）董事、監事、高級管理人員具備相應的任職條件。（7）有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金管理業務有關的其他設施。（8）有良好的內部治理結構、完善的內部稽核監控制度、風險控制制度。（9）法律、行政法規規定的和經國務院批準的中國證監會規定的其他條件。

10、（ ）會導致ETF總份額的減少?！締芜x題】

A.風險套利

B.溢價套利

C.折價套利

D.無風險套利

正確答案:C

答案解析:選項C正確：折價套利會導致ETF總份額的減少，溢價套利會導致ETF總份額的擴大。但正常情況下，套利活動會使套利機會消失，因此套利機會并不多，通過套利活動引致的ETF規模的變動也就不會很大。