2022年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。幫考網為你帶來歷年真題9道，附答案解析，供你考前自測提升!

1、基金市場營銷的( )是指基金銷售機構在銷售基金和相關產品時，應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人的特性。【單選題】

A.服務性

B.專業性

C.持續性

D.適用性

正確答案:D

答案解析:基金市場營銷的適用性是指基金銷售機構在銷售基金和相關產品時，應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人的特性;服務性是基金作為一種金融產品，其產品品質體現為基金的未來收益和營銷人員的持續服務。因此，基金銷售機構在注重產品、分銷和促銷的同時，還必須在高質量的服務、品牌的形象宣傳等方面下功夫，以增強可靠的信譽，擴大客戶基礎;專業性是基金是投資于股票、債券、貨幣市場工具等多種金融產品的組合投資工具，客觀上要求營銷人員廣泛了解和掌握相關金融知識和投資工具，因此，基金銷售對營銷人員的專業水平有更高的要求;持續性是基金營銷是一種理財服務，不是一錘子買賣，因而更強調銷售服務的持續性。基金銷售策略的制定也應特別重視這一點，從而不斷擴大客戶群體，擴大基金規模。

2、在原始社會末期，出現了農業、手工業、畜牧業等職業分工，( )開始萌芽?！締芜x題】

A.法律

B.社會道德

C.職業道德

D.職業文化

正確答案:C

答案解析:職業道德是隨著社會分工的發展并出現相對固定的職業共同體時產生的，人們的職業實踐是職業道德產生的基礎。在原始社會末期，由于生產和交換的發展，出現了農業、手工業、畜牧業等職業分工，職業道德開始萌芽。

3、內部控制的( )指內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門(或機構)和各級人員，并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。【單選題】

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨立性原則

D.成本效益原則

正確答案:A

答案解析:內部控制的健全性原則指內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門(或機構)和各級人員，并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節;內部控制的有效性是指內部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執行;獨立性指基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離;成本效益指基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。

4、保本基金提供的保證類型一般不包括( )?！締芜x題】

A.本金保證

B.收益保證

C.紅利保證

D.風險保證

正確答案:D

答案解析:本題答案為D，境外的保本基金形式多種多樣。其中，基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司章程自行規定。不包括風險保證。

5、下列屬于QDII基金份額認購的特點的是( )?！締芜x題】

A.計價貨幣為人民幣、美元或其他外匯貨幣

B.認購方式為場外認購和場內認購

C.按1.00元募集，外加券商自行按認購費率收取認購費

D.分別以子代碼進行認購

正確答案:A

答案解析:QDII基金在募集認購的具體規定上有如下幾點獨特之處：

(1)發售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內機構投資者資格和經營外匯業務資格。

(2)基金管理人可以根據產品特點確定QDII基金份額面值的大小。

(3)QDII基金份額除可以用人民幣認購外，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購。

6、根據( )，可以將債券分為政府債券、企業債券、金融債券等【單選題】

A.債券發行者

B.債券到期日

C.債券投資對象

D.債券信用等級

正確答案:A

答案解析:根據債券發行者，可以將債券分為政府債券、企業債券、金融債券等。根據債券到期日，可以將債券分為短期債券、長期債券等。根據債券信用等級，可以將債券分為低等級債券、高等級債券等。根據投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。

7、基金募集程序為( )。【單選題】

A.申請→注冊→發售→基金合同生效

B.申請→發售→注冊→基金合同生效

C.注冊→申請→發售→基金合同生效

D.注冊→申請→基金合同生效→發售

正確答案:A

答案解析:基金的募集程序為：申請→注冊→發售→基金合同生效。

8、基金管理人董事會可以下設( )，負責對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規性進行審議、監督和檢查，草擬公司風險管理戰略，評估公司風險管理狀況?！締芜x題】

A.風險管理部

B.合規管理部

C.合規與風險管理委員會

D.合規與風險控制部

正確答案:C

答案解析:基金管理人董事會可以下設合規與風險管理委員會，負責對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規性進行審議、監督和檢查，草擬公司風險管理戰略，評估公司風險管理狀況。

9、( )是社會認可和人們普遍接受的行為規范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現形式?！締芜x題】

A.道德

B.法律

C.行政法規

D.思想觀念

正確答案:A

答案解析:道德是社會認可和人們普遍接受的行為規范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現形式。

法律，是國家的產物，是指統治階級(統治集團，就是政黨, 包括國王、君主)，為了實現統治并管理國家的目的，經過一定立法程序，所頒布的基本法律和普通法律;

行政法規是國務院為領導和管理國家各項行政工作，根據憲法和法律，并且按照《行政法規制定程序條例》的規定而制定的政治、經濟、教育、科技、文化、外事等各類法規的總稱;

觀念是人們對事情的主觀與客觀認識的系統化之集合體。

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