2022年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、職業關系具有（）的特點【單選題】

A.規范性、高效性和連續性

B.復雜性、規范性和社會性

C.社會性、專業性和復合性

D.合規性、合法性和規范性

正確答案:C

答案解析:選項C正確，職業關系具有社會性、專業性和復合性的特點，這就決定了在職內部人員之間、從業人員與其服務對象之間等職業關系中難免會存在各種各樣的矛盾和沖突。

2、董事會對公司的合規管理承擔最終責任，履行的合規職責不包括（）?！締芜x題】

A.審議批準合規政策，監督合規政策的實施，并對實施情況進行年度評估

B.審議批準公司季度合規報告，對季度合規報告中反映出的問題，采取措施解決

C.根據總經理提名決定合規負責人的聘任、解聘及薪酬事項

D.決定公司合規管理部門的設置及其職能

正確答案:B

答案解析:本題答案為B。審議批準公司年度合規報告，對年度合規報告中反映出的問題，采取措施解決。董事會對公司的合規管理承擔最終責任，履行以下合規職責：（1）審議批準合規政策，監督合規政策的實施，并對實施情況進行年度評估（A符合）。（2）審議批準公司年度合規報告，對年度合規報告中反映出的問題，采取措施解決。（3）根據總經理提名決定合規負責人的聘任、解聘及薪酬事項（C符合）。（4）決定公司合規管理部門的設置及其職能（D符合）。（5）保證合規負責人獨立與董事會、董事會相關委員會，如審計委員會或者其他專業委員會溝通。（6）公司章程規定的其他合規責任。此外，中國證監會對基金管理公司的監管要求、整改通知及處罰措施等應當列入董事會的通報事項。經理層制定的整改方案以及公司合規運作情況的匯報應當列入董事會的審議范圍。

3、基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為稱作開放式基金的（）?！締芜x題】

A.申購

B.認購

C.贖回

D.轉換

正確答案:C

答案解析:選項C正確，開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回所持有的開放式基金份額的行為。

4、基金作為一種金融產品，其產品品質體現為基金的未來收益和營銷人員的持續服務。這體現的是4Ps理論的（）。【單選題】

A.規范性

B.持續性

C.專業性

D.服務性

正確答案:D

答案解析:選項D正確，證券投資基金屬于金融服務行業，其市場營銷不同于有形產品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性：規范性、服務性、專業性、持續性和適用性。服務性是指基金作為一種金融產品，其產品品質體現為基金的未來收益和營銷人員的持續服務。

5、證券投資基金具有優化金融結構、促進經濟增長的作用，這種作用是通過（）實現的。【單選題】

A.提供就業機會

B.將儲蓄資金轉化為生產資金

C.購買大量消費品

D.直接向工商企業提供信貸資金

正確答案:B

答案解析:選項B正確，證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，擴大了直接融資的比例，為企業在證券市場籌集資金創造了良好的融資環境，實際上起到了將儲蓄資金轉化為生產資金的作用，可以優化金融結構、促進經濟增長。

6、下列關于職業道德具有的特征，說法不正確的是（）?！締芜x題】

A.特殊性

B.規范性

C.約束性

D.具體性

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤，職業道德具有以下特征：（1）職業道德具有特殊性。（2）職業道德具有繼承性。（3）職業道德具有規范性。（4）職業道德具有具體性。

7、一般來說，通過發行股票籌集的資金主要投向（）?！締芜x題】

A.期貨市場

B.銀行存款

C.實業領域

D.有價證券

正確答案:C

答案解析:選項C正確，股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業領域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品。

8、下列說法正確的是（）?！締芜x題】

A.私募基金管理人委托基金銷售機構募集私募基金的，應當以郵件形式約定基金銷售協議

B.基金銷售協議與作為基金合同附件的關于基金銷售的內容不一致的，以基金銷售協議為準

C.已經成為中國基金業協會會員的機構可以受私募基金管理人的委托募集私募基金

D.在中國基金業協會辦理私募基金管理人登記的機構可以自行募集其設立的基金

正確答案:D

答案解析:選項D說法正確：在中國基金業協會辦理私募基金管理人登記的機構可以自行募集其設立的基金，（選項D說法正確）在中國證監會注冊取得基金銷售業務資格并已經成為中國基金業協會會員的機構可以受私募基金管理人的委托募集私募基金；（選項C說法錯誤）私募基金管理人委托基金銷售機構募集私募基金的，應當以書面形式簽訂基金銷售協議，（選項A說法錯誤）并將協議中關于私募基金管理人與基金銷售機構權利義務劃分以及其他涉及投資者利益的部分作為基金合同附件?；痄N售機構負責向投資者說明相關內容?；痄N售協議與作為基金合同附件的關于基金銷售的內容不一致的，以基金合同附件為準。（選項B說法錯誤）

9、合規獨立性是指（ ）的合規管理應當在體制機制、組織架構、人力資源、管理流程等諸多方面獨立于內部其他風險部門、業務部門、內部審計部門等?！締芜x題】

A.基金公司

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金銷售部門

正確答案:B

答案解析:合規獨立性是指基金管理人（選項B符合題意）的合規管理應當在體制機制、組織架構、人力資源、管理流程等諸多方面獨立于內部其他風險部門、業務部門、內部審計部門等。獨立性原則是指合規管理應當獨立于基金管理人的業務經營活動，以真正起到牽制制約的作用，是合規管理的關鍵性原則。

10、“結構性的早期干預和解決方案”也稱為（）。【單選題】

A.適度監管

B.高效監管

C.依法監管

D.審慎監管

正確答案:D

答案解析:選項D正確，審慎監管，也稱“結構性的早期干預和解決方案”，其精髓在于金融監管機構要盡可能趕在金融機構完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機構股東之外的人不受損失。