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2022年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題,分為單選題。幫考網為你帶來歷年真題9道,附答案解析,供你考前自測提升!
1、( )既是金融市場的中介人,也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者,而且在金融市場上具有支配性的作用。【單選題】
A.企業
B.居民
C.金融機構
D.政府
正確答案:C
答案解析:金融機構的作用較為特殊,主要表現在以下幾個方面:
(1)它是金融市場上最重要的中介機構,是儲蓄轉化為投資的重要渠道;
(2)金融機構在金融市場上充當資金的供給者、需求者和中間人等多重角色,它既發行、創造金融工具,也在市場上購買各類金融工具;
(3)既是金融市場的中介人,也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者;
(4)金融機構作為機構投資者在金融市場具有支配性的作用。
2、巴塞爾銀行監管委員會對獨立性的論述不包括( )?!締芜x題】
A.合規部門應在銀行內部享有正式地位
B.應由多名集團合規官或合規負責人全面負責協調銀行的合規風險管理
C.在合規部門職員特別是合規負責人的職位安排上,應避免他們的合規職責與其所承擔的任何其他職責之間產生可能的利益沖突
D.合規部門職員為履行職責,應能夠獲取必需的信息并能接觸到相關人員
正確答案:B
答案解析:巴塞爾銀行監管委員會在總結國際上知名銀行合規管理的成功經驗的基礎上,提出銀行的合規部門應該是獨立的。這一獨立性概念包含四個相關要素:
(1)合規部門應在銀行內部享有正式地位;(選項A包括)
(2)應由一名集團合規官或合規負責人全面負責協調銀行的合規風險管理;(選項B不包括)
(3)在合規部門職員特別是合規負責人的職位安排上,應避免他們的合規職責與其所承擔的任何其他職責之間產生可能的利益沖突;(選項C包括)
(4)合規部門職員為履行職責,應能夠獲取必需的信息并能接觸到相關人員。(選項D包括)
3、基金經理任職應具備的條件不包括( )。【單選題】
A.通過中國證監會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試
B.具有3年以上證券投資管理經歷
C.沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規規定的不得擔任公司董事、監事、經理和基金從業人員的情形
D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰
正確答案:D
答案解析:基金經理任職應當具備以下條件:
①取得基金從業資格;
②通過中國證監會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試;
③具有3年以上證券投資管理經歷;
④沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規規定的不得擔任公司董事、監事、經理和基金從業人員的情形;
⑤最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰。
4、開放式基金在基金份額認購上的收費模式為( )?!締芜x題】
A.網上發售模式
B.網下發售模式
C.前端和后端收費模式
D.中端收費模式
正確答案:C
答案解析:開放式基金在基金份額認購上存在兩種收費模式:前端收費模式和后端收費模式,前端收費是指在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式;后端收費模式是指在認購基金份額時不收費,在贖回基金份額時才支付認購費用的付費模式;封閉式基金在發售方式上,主要有網上發售與網下發售兩種方式。
5、以下屬于QDII基金禁止性行為的是( )?!締芜x題】
A.購買政府債券
B.購買可轉讓存單
C.購買房地產抵押按揭
D.購買銀行承兌匯票
正確答案:C
答案解析:
除中國證監會另有規定外,QDII基金不得有以下行為:購買不動產;購買房地產抵押按揭;購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證;購買實物商品;除應付贖回、交易清算等臨時用途以外的借入現金,該臨時用途借入現金的比例不得超過基金、集合計劃資產凈值的10%;利用融資購買證券,但投資金融衍生產品除外;參與未持有基礎資產的賣空交易;從事證券承銷業務;中國證監會禁止的其他行為。
QDII基金可投資于下列金融產品或工具:
(1)銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據、商業票據、回購協議、短期政府債券等貨幣市場工具。(2)政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券、資產支持證券等,以及經中國證監會認可的國際金融組織發行的證券。(3)與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券市場掛牌交易的普通股、優先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產信托憑證。(4)在已與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券監管機構登記注冊的公募基金。(5)與固定收益、股權、信用、商品指數、基金等標的物掛鉤的結構性投資產品。(6)遠期合約、互換及經中國證監會認可的境外交易所上市交易的權證、期權、期貨等金融衍生產品。
6、在1970年以前,美國的共同基金大多數都是( )?!締芜x題】
A.證券基金
B.股票基金
C.債券基金
D.封閉式基金
正確答案:B
答案解析:進入20世紀六七十年代,美國共同基金的產品和服務趨于多樣化,共同基金業的規模也發生了巨大變化。在1970年以前,大多數共同基金是股票基金,只有一些平衡型基金在其組合中包括一部分債券。
7、關于基金銷售人員基本行為規范,下列說法中錯誤的是( )?!締芜x題】
A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時,應公平對待投資者
B.基金銷售人員在向投資者推介基金時應征得投資者的同意
C.基金銷售人員應根據投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種
D.基金銷售人員分發或公布的基金宣傳推介材料應為各自精細制作的材料
正確答案:D
答案解析:D項說法錯誤,基金銷售人員在向投資者推介基金時應征得投資者的同意,如投資者不愿或不便接受推介,基金銷售人員應尊重投資者的意愿。基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時,應公平對待投資者?;痄N售人員分發或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理公司或基金代銷機構統一制作的材料?;痄N售人員應根據投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種,并客觀介紹基金的風險收益特征,明確提示投資者注意投資基金的風險。
8、有( )以上理事聯名或會長辦公會提議時,可召開臨時理事會會議。【單選題】
A.三分之一
B. 三分之二
C.一半
D.全部
正確答案:A
答案解析:有三分之一以上理事聯名或會長辦公會提議時,可召開臨時理事會會議。
9、2003年10月通過的( )是我國基金銷售法規體系中的核心法律,確立了現行基金法律制度的基本原則。【單選題】
A.《證券投資基金運作管理辦法》
B.《證券投資基金管理公司管理辦法》
C.《證券投資基金托管資格管理辦法》
D.《證券投資基金法》
正確答案:D
答案解析:2003年10月28日,第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次會議通過的《證券投資基金法》,是我國基金銷售法規體系中的核心法律,確立了現行基金法律制度的基本原則,故本題選擇D選項。
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為什么要做基金從業歷年真題?:考生就要明白做題的目的是什么。通過做基金從業歷年真題我們可以知道基金從業考試的重點是哪些。出題人出題時容易設置哪些陷阱,在考試中掌握主動權。備考時知識點肯定有重點和非重點之分,通過做真題考生可以明確知道哪些是高頻考點。這樣才更有利于考生在復習中更好的把握學習方向,三、掌握命題規律,每年基金從業考試命題都會有一定的變化。我們會發現考試的命題規律、出題方向,考生要學會分析真題的出題特點。
基金從業資格證考試報名人員有年齡限制嗎?:基金從業資格考試報名條件中對于年齡的要求:年滿 18 周歲。
基金從業資格考試報名中要提供學歷證書嗎?:考試的時候不需要證書的,你只要符合以下條件就可以報名參加考試:1.具有完全民事行為能力;2.截至報名日,年滿 18 周歲;3.具有高中以上文化程度;4.中國證監會規定的其他條件。
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