2024年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列關于基金銷售適用性實施保障的說法，錯誤的是（）?！締芜x題】

A.基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序

B.基金銷售機構分支機構應當正確實施與基金銷售適用性相關的制度和程序

C.基金產品風險超越基金投資人風險承受能力的情況被定義為風險不匹配

D.中國證監會對基金銷售適用性的執行情況進行自律管理

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤，基金業協會有權對基金銷售適用性的執行情況進行自律管理。基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序 ；基金銷售機構分支機構應當正確實施與基金銷售適用性相關的制度和程序 ；基金產品風險超越基金投資人風險承受能力的情況被定義為風險不匹配。

2、我國境內投資者不包括（）?！締芜x題】

A.中國香港、澳門特別行政區和臺灣地區的法人

B.注冊在境內的法人

C.雖居住在境外但未獲得境外所在國家或者地區永久居留簽證的中國公民

D.境內公民

正確答案:A

答案解析:選項A正確，根據《中國證券登記結算有限責任公司證券賬戶管理規則》的規定，境內投資者是指居住在境內或雖居住在境外但未獲得境外所在國家或者地區永久居留簽證的中國公民、注冊在在境內的法人。境外投資者是指外國的法人、自然人，以及中國香港、澳門特別行政區和臺灣地區的法人、自然人。

3、（）是調整各種社會人際關系的基本準則?！締芜x題】

A.誠實守信

B.守法合規

C.忠誠盡責

D.專業審慎

正確答案:A

答案解析:選項A正確，誠實守信也稱為誠信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。誠實守信是調整各種社會人際關系的基本準則。

4、基金管理人設監事會，監事會向股東會負責，監事會職權不包括（）。【單選題】

A.檢查公司的財務

B.對公司董事和高級管理人員履行合規管理職責的情況進行監督

C.列席股東大會會議

D.提議召開臨時股東會

正確答案:C

答案解析:選項C正確，基金管理人設監事會，監事會向股東會負責。監事會依法行使下列職權：（1）檢查公司的財務。（2）對公司董事和高級管理人員履行合規管理職責的情況進行監督。（3）對發生重大合規風險負有主要責任或者領導責任的董事和高級管理人員提出罷免的建議。（4）提議召開臨時股東會。（5）列席董事會會議。（6）公司章程規定的其他職權。

5、擔任非公開募集基金的基金管理人實行（）。【單選題】

A.審批制

B.登記制

C.注冊制

D.核準制

正確答案:B

答案解析:選項B正確，我國對于非公開募集基金的基金管理人沒有嚴格的市場準入限制，擔任非公開募集基金的基金管理人無須中國證監會審批，而實行登記制度，即非公開募集基金的基金管理人只需向基金業協會登記即可。

6、下列關于LOF與ETF的區別，說法錯誤的是（）。【單選題】

A.ETF的申購和贖回通過交易所進行；LOF的申購和贖回可以在代銷網點進行，也可以在交易所進行

B.ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票；而LOF的申購和贖回是基金份額與現金的對價

C.LOF的凈值報價頻率要比ETF高

D.ETF通常采用完全被動式管理方法；而LOF采用的可以使指數型基金也可以是主動管理型基金

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤，LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內交易的特點，但兩者存在本質區別，主要表現在：（1）申購和贖回的標的不同：ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票；而LOF的申購和贖回是基金份額與現金的對價；（2）申購和贖回的場所不同：ETF的申購和贖回通過交易所進行；LOF的申購和贖回可以再代銷網點進行，也可以在交易所進行；（3）對申購和贖回限制不同；（4）LOF的凈值報價頻率要比ETF低；（5）基金投資策略不同：ETF通常采用完全被動式管理方法，；而LOF采用的可以使指數型基金也可以是主動管理型基金。

7、中國證監會的工作人員應當承擔的法律義務是（）?！締芜x題】

A.利用職務牟取暴利

B.玩忽職守、濫用職權、徇私舞弊或者利用職務上的便利索取財務

C.公正廉潔，接受監督

D.接受他人物品

正確答案:C

答案解析:選項C正確，中國證監會工作人員應當忠于職守，依法辦事，公正廉潔，接受監督，不得利用職務牟取私利。中國證監會工作人員玩忽職守、濫用職權、徇私舞弊或者利用職務上的便利索取或者收受他人財物的，應當承擔相應的法律責任。

8、關于職業道德，下列說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.是對從業人員在職業活動中行為的要求

B.是職業對社會所負的道德責任與義務的體現

C.它是一種內在的、強制性的約束機制

D.是與人們的職業行為緊密聯系的符合職業特點要求的道德規范的總和

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤，職業道德，也稱職業道德規范，是一般社會道德在職業活動和職業關系中的特殊表現，是與人們的職業行為緊密聯系的符合職業特點要求的道德規范的總和。它既是對從業人員在職業活動中行為的要求，同時又是職業對社會所負的道德責任與義務的體現。

9、以下不屬于內部控制的原則的是（）?！締芜x題】

A.健全性原則

B.有效性原則

C.審慎性原則

D.成本效益原則

正確答案:C

答案解析:選項C正確，內部控制的五原則包括：健全性原則；有效性原則；獨立性原則；相互制約原則；成本效益原則。

10、基金年度報告中的管理人報告內容不包括（）?！締芜x題】

A.基金經理工作報告

B.基金估值程序事項說明

C.基金運作遵規守信情況說明

D.基金經理情況簡介

正確答案:A

答案解析:選項A正確，管理人報告是基金管理人就報告期內管理職責履行情況等事項向投資者進行的匯報。具體內容包括：管理人及基金經理情況簡介，報告期內基金運作遵規守信情況說明，報告期內公平交易情況說明，報告期內基金的投資策略和業績表現說明， 管理人對宏觀經濟、證券市場及行業走勢的展望，管理人內部監察稽核工作情況，報告期內基金估值程序等事項說明，報告期內基金利潤分配情況說明及對會計師事務所出具非標準審計報告所涉事項的說明等。