2020年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、（ ）的出臺為我國基金業的發展奠定了堅實的法律基礎【單選題】

A.《證券投資基金法》

B.《開放式證券投資基金試點方法》

C.《證券投資基金管理暫行辦法》

D.《合格境內機構投資者境外證券投資管理暫行辦法》

正確答案:A

答案解析:《證券投資基金法》的出臺為我國基金業的發展奠定了堅實的法律基礎，在此基礎上，我國證券投資基金業走上了一個更快的發展軌道。

2、下列關于LOF與ETF的區別的說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.ETF的申購和贖回通過交易所進行；LOF的申購和贖回可以再代銷網點進行，也可以在交易所進行

B.ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票；而LOF的申購和贖回是基金份額與現金的對價

C.LOF的凈值報價頻率要比ETF高

D.ETF通常采用完全被動式管理方法；而LOF采用的可以使指數型基金也可以是主動管理型基金

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤：LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內交易的特點，但兩者存在本質區別，主要表現在：（1）申購和贖回的標的不同：ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票；而LOF的申購和贖回是基金份額與現金的對價（2）申購和贖回的場所不同：ETF的申購和贖回通過交易所進行；LOF的申購和贖回可以再代銷網點進行，也可以在交易所進行（3）對申購和贖回限制不同（4）LOF的凈值報價頻率要比ETF低（5）基金投資策略不同：ETF通常采用完全被動式管理方法，；而LOF采用的可以使指數型基金也可以是主動管理型基金

3、在日常運作中，我國基金管理公司按照（ ）的規定管理基金資產。【單選題】

A.發起人協議

B.公司章程

C.基金托管協議

D.基金合同

正確答案:D

答案解析:基金管理人是基金產品的募集者和管理者，其最主要職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在有效控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。在我國，基金管理人只能由依法設立的基金管理公司擔任；發起人協議指發起人之間就設立公司事項所達成的明確彼此之間權利義務關系的書面文件；公司章程，是指公司依法制定的、規定公司名稱、住所、經營范圍、經營管理制度等重大事項的基本文件，也是公司必備的規定公司組織及活動基本規則的書面文件；基金托管協議是基金管理人與基金托管人（一般為商業銀行）就基金資產托管一事達成的協議書。

4、在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金為( )?！締芜x題】

A.離岸基金

B.在岸基金

C.國內基金

D.國際基金

正確答案:B

答案解析:本題考查在岸基金的定義：在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金；離岸基金是指一國（地區）的證券投資基金組織在他國（地區）發售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國（地區）或第三國證券市場的證券投資基金；由國內投信發行的基金，在國內注冊，以國內投資人為銷售對象，受到相關法律監督的基金。國內基金的主要投資品種是股票、債券和現金；國際基金是對國際資本市場上大量存在的公幕、私幕性質的基金管理公司的泛稱。

5、基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報（）備案，并予以公告。【單選題】

A.中國證券業協會

B.中國證券投資基金業協會

C.證券交易所

D.國務院證券監督管理機構

正確答案:D

答案解析:選項D正確：《證券投資基金法》第八十七條規定：基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報國務院證券監督管理機構備案，并予以公告。

6、相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上（）。【單選題】

A.風險共擔

B.收益共享

C.買者自慎

D.買者自負

正確答案:C

答案解析:相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上“買者自慎”。

7、根據監管規則和基金公司內部控制和防范合規風險的要求，在基金公司內部建立和完善合規風險管理的體制機制，建立獨立的合規部門，鼓勵和保障合規部門獨立發表合規管理意見的意義不包括（）。【單選題】

A.能夠更好地履行合規風險管理的職能

B.使法律規則和監管部門的監管規則及監管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實

C.避免基金管理人遭受法律制裁或監管處罰

D.避免基金持有人遭受重大財務損失或聲譽損失的風險

正確答案:D

答案解析:D項正確的表述該是：避免基金管理人遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。因此，加強合規管理及其獨立性具有重要意義。根據監管規則和基金公司內部控制和防范合規風險的要求，在基金公司內部建立和完善合規風險管理的體制機制，建立獨立的合規部門，鼓勵和保障合規部門獨立發表合規管理意見，使其能夠更好地履行合規風險管理的職能；使法律規則和監管部門的監管規則及監管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實。避免基金管理人遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。因此，加強合規管理及其獨立性具有重要意義。

8、近年來，我國基金業發展迅速，從基金投資者結構上來看，主要變化集中在（）。【單選題】

A.結構個人化、機構多元化

B.結構多元化、機構分散化

C.結構集中化、機構多元化

D.結構多元化、機構個人化

正確答案:A

答案解析:近年來，我國基金業發展迅速，從基金投資者結構上來看，主要變化集中在結構個人化、機構多元化。

9、（ ）是指合規人員應當熟悉業務制度，了解基金管理人各種業務的運作流程，并準確理解和把握法律法規的規定和變動趨勢?！締芜x題】

A.專業性原則

B.協調性原則

C.獨立性原則

D.公正性原則

正確答案:A

答案解析:合規管理的基本原則：（1）獨立性原則獨立性原則主要是指合規部門和督察長在基金公司組織體系中應當有獨立地位，合規管理應當獨立于其他各項業務經營活動。（C項不符合題意）（2）客觀性原則客觀性原則是指合規人員應當依照相關法規對違規事實進行客觀評價，避免出現合規人員自身與業務人員合謀的違規行為。（3）公正性原則公正性原則是指合規人員在對業務部門進行核查時，應當堅持統一標準來對違規行為風險進行評估和報告。（D項不符合題意）（4）專業性原則專業性原則是指合規人員應當熟悉業務制度，了解基金管理人各種業務的運作流程，并準確理解和把握法律法規的規定和變動趨勢。（A項符合題意）（5）協調性原則協調性原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。（B項不符合題意）

10、下列關于分級基金份額的上市交易、申購和贖回的表述，錯誤的是（ ）。【單選題】

A.分開募集的分級基金僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購、贖回

B.分級基金較普通基金復雜，風險更大

C.登記在證券登記結算系統中的基金份額只能申請贖回

D.自2012年起，合并募集的分級基金，單筆認購/申購金額不得低于5萬元

正確答案:C

答案解析:C項，由于分級基金份額是分系統登記的，登記在基金注冊登記系統的基金份額只能申請贖回，不能直接在證券交易所賣出；登記在證券登記結算系統中的基金份額可以在證券交易所賣出；分開募集的分級基金僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購、贖回；分級基金較普通基金復雜，風險更大；自2012年起，合并募集的分級基金，單筆認購/申購金額不得低于5萬元。