2022年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、我國基金業的發展可以分為五個歷史階段，其中不包括（）。【單選題】

A.萌芽和早期發展時期

B.試點發展階段

C.行業快速發展階段

D.行業創新與巔峰階段

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金業發展的歷史階段分別是： （1）萌芽和早期發展時期（1985—1997年）；（2）試點發展階段（1998—2002年)；（3）行業快速發展階段（2003—2007年）；（4）行業平穩發展及創新探索階段（2008—2014年）；（5）防范風險和規范發展階段（2015年至今）。

2、具有滬、深證券交易所證券賬戶的投資者，可以采用（）的方式認購ETF份額?！締芜x題】

A.場內現金認購

B.證券認購

C.場外現金認購

D.金額認購

正確答案:B

答案解析:選項B正確，投資者進行EETF基金認購，采用現金認購時需具有滬、深A股證券賬戶或證券投資基金賬戶。采用證券認購應開立滬、深證券交易所證券賬戶。

3、某投資者通過場外（某銀行）投資1萬元申購某上市開放式基金，假設基金管理人規定的申購費率為1.5%，申購當日基金份額凈值為1.025元，則其申購手續費和可得到的申購份額為（）?！締芜x題】

A.147.78元；9611份

B.147.78元；9611.92份

C.9852.22元；9611份

D.9852.22元；9611.92份

正確答案:B

答案解析:選項B正確，根據公式：凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）=10000/（1+1.5%）=9852.22元；申購費用=申購金額-凈申購金額=10000-9852.22=147.78元；申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值=9852.22/1.025=9611.92份。

4、（）的出臺為我國基金業的發展奠定了堅實的法律基礎【單選題】

A.《證券投資基金法》

B.《開放式證券投資基金試點方法》

C.《證券投資基金管理暫行辦法》

D.《合格境內機構投資者境外證券投資管理暫行辦法》

正確答案:A

答案解析:選項A正確，《證券投資基金法》的出臺為我國基金業的發展奠定了堅實的法律基礎，在此基礎上，我國證券投資基金業走上了一個更快的發展軌道。

5、（ ）負責組織指導公司監察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業務環節?！締芜x題】

A.督察長

B.管理層

C.合規管理部門

D.監事會

正確答案:A

答案解析:督察長負責組織指導公司監察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業務環節。

6、下列關于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）?！締芜x題】

A.應當遵循投資人利益優先、全面性、客觀性、及時性等原則

B.對基金產品的風險評價，必須由基金銷售機構的特定部門完成

C.禁止基金銷售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產品

D.基金投資人的風險承受能力應當至少包括保守型、穩健型、積極型三個類型

正確答案:B

答案解析:選項B說法錯誤，對基金產品的風險評價，可以由基金銷售機構的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構提供。由基金評級與評價機構提供基金產品風險評價服務的，基金銷售機構應當要求服務方提供基金產品風險評價方法及其說明?；痄N售適用性應當遵循：投資人利益優先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則、有效性原則、差異性原則。禁止基金銷售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產品；基金投資人的風險承受能力應當至少包括保守型、穩健型、積極型三個類型。

7、投資基金主要是一種（）投資工具?！締芜x題】

A.直接

B.間接

C.綜合

D.分散

正確答案:B

答案解析:選項B正確，投資基金是一種間接投資工具，基金投資者、基金管理人和托管人是基金運作中的主要當事人。

8、某投資人投資3萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產生的利息為5元，其對應的認購費率為1.8%，基金份額面值為1元，則基金凈認購金額為（）元。【單選題】

A.29469.55 

B.29474.55

C.13985.33 

D.26934.54 

正確答案:A

答案解析:選項A正確，根據公式：凈認購金額=認購金額/（1+認購費率）=30 000/（1+1.8%）=29469.55元。

9、開放式基金募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第44條的規定，并具備下列（）條件的，方可成立?！締芜x題】

A.基金募集份額總額不少于3億份

B.基金募集金額不少于2億元人民幣

C.基金份額持有人的人數不少于300人

D.基金份額持有人的人數不少于1000人

正確答案:B

答案解析:選項B正確，開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數不少于200人。

10、票據市場按（）主要分為票據承兌市場和貼現市場?！締芜x題】

A.交易對象

B.交易方式

C.交割期限

D.交易工具

正確答案:B

答案解析:選項B正確，票據市場是指各種票據進行交易的市場，按交易方式主要分為票據承兌市場和貼現市場。