2023年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、以某一特定行業或板塊為投資對象的基金就是行業股票基金，比如（）?！締芜x題】

A.小盤股基金

B.成長型基金

C.金融服務基金

D.國內基金

正確答案:C

答案解析:選項C正確，股票基金按行業分類的內容。以某一特定行業或板塊為投資對象的基金是行業股票基金，如基礎行業基金、資源類股票基金、房地產基金、金融服務基金、科技股基金等。

2、ETF的場內申購對價不包括（）?！締芜x題】

A.現金替代

B.現金差額

C.組合證券

D.申購對價

正確答案:D

答案解析:選項D正確，場內申購和贖回ETF的申購對價和贖回對價包括組合證券、現金替代、現金差額及其他對價。

3、下列不符合基金銷售費用規范的是（）。【單選題】

A.基金管理人可以視情況對不同投資人適用不同費率

B.基金管理人應在每季度的監察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目

C.基金管理人應在基金年度報告中披露從基金財產中計提的管理費

D.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用

正確答案:A

答案解析:選項A說法錯誤，基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用；未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率?；鸸芾砣藨斣诿考径鹊谋O察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額?；鸸芾砣藨斣诨鸢肽甓葓蟾婧突鹉甓葓蟾嬷信稄幕鹭敭a中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額，并說明管理費中支付給基金銷售機構的客戶維護費總額。

4、公開募集基金的基金合同的內容不包括（）。【單選題】

A.募集基金的目的和基金名稱

B.基金的運作方式

C.基金管理人、基金托管人的名稱和住所

D.基金的內幕資料

正確答案:D

答案解析:選項D正確，公開募集基金的基金合同應當包括下列內容：（1）募集基金的目的和基金名稱；（2）基金管理人、基金托管人的名稱和住所；（3）基金運作方式；（4）封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額；（5）確定基金份額發售日期、價格和費用的原則；（6）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務；（7）基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則；（8）基金份額發售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式，以及給付贖回款項的時間和方式；（9）基金收益分配原則、執行方式；（10）作為基金管理人、基金托管人報酬的管理費、托管費的提取、支付方式與比例；（11）與基金財產管理、運用有關的其他費用的提取、支付方式；（12）基金財產的投資方向和投資限制；（13）基金資產凈值的計算方法和公告方式；（14）基金募集未達到法定要求的處理方式；（15）基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產清算方式；（16）爭議解決方式；（17）當事人約定的其他事項。

5、下列說法中錯誤的是（）?！締芜x題】

A.保險公司可申請從事基金代理銷售

B.基金銷售支付機構從事公開募集基金銷售支付業務的，應當按照中國證監會的規定進行備案

C.基金評價機構是指從事基金會計核算、估值及相關信息披露等業務活動的機構

D.基金投資顧問機構及其從業人員提供投資顧問服務，應當具有合理的依據

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤，基金估值核算機構是指從事基金會計核算、估值及相關信息披露等業務活動的機構；保險公司可申請從事基金代理銷售 ；基金銷售支付機構從事公開募集基金銷售支付業務的，應當按照中國證監會的規定進行備案 ；基金投資顧問機構及其從業人員提供投資顧問服務，應當具有合理的依據；基金評級機構作用就是收集基金市場相關信息，然后通過科學定性定量的方法，按照評級標準以及購買這種基金所承擔的風險、以及基金所能夠帶來的回報等方面信息，對基金進行排序。

6、在線特定對象確定程序包括但不限于（）。Ⅰ.投資者如實填報真實身份及聯系方式Ⅱ.投資者閱讀并同意募集機構的網絡服務協議Ⅲ.投資者在線填報風險識別能力和風險承擔能力的問卷調查Ⅳ.募集機構根據問卷調查及其評估方法在線確認投資者的風險識別能力和風險承擔能力【單選題】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確，募集機構通過互聯網媒介在線向投資者推介私募基金之前，應當設置在線特定對象確定程序，投資者應承諾其符合合格投資者標準。前述在線特定對象確定程序包括但不限于：（1）投資者如實填報真實身份及聯系方式；（2）募集機構應通過驗證碼等有效方式核實用戶的注冊信息；（3）投資者閱讀并同意募集機構的網絡服務協議 ；（4）投資者閱讀并主動確認其自身符合《私募投資基金監督管理暫行辦法》第三章關于合格投資者的規定；（5）投資者在線填報風險識別能力和風險承擔能力的問卷調查；（6）募集機構根據問卷調查及其評估方法在線確認投資者的風險識別能力和風險承擔能力。

7、基金監管需要遵循（）原則?！締芜x題】

A.公開、公平、誠信

B.公開、公平、公正

C.公平、公正、誠信

D.公開、公正、誠信

正確答案:B

答案解析:選項B正確，基金監管需要遵循“三公”原則，“三公”原則包括：公開、公平、公正。

8、下列關于LOF份額的申購和贖回的表述，錯誤的是（）?！締芜x題】

A.以金額申購，以份額贖回

B.場內申購和贖回申報單位分別為1元人民幣和1份基金份額

C.在深圳證券交易所申購的基金份額，T+1日可在深圳證券交易所賣出或贖回

D.T日買入的基金份額，T日可在深圳證券交易所賣出或者贖回

正確答案:D

答案解析:選項D正確，T日買入的基金份額，T+1日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回；LOF以金額申購，以份額贖回；場內申購和贖回申報單位分別為1元人民幣和1份基金份額；在深圳證券交易所申購的基金份額，T+1日可在深圳證券交易所賣出或贖回。

9、基金管理人應當建立清晰的報告系統，體現了內部控制中（）的重要性?！締芜x題】

A.信息溝通

B.內部監控

C.控制活動

D.控制環境

正確答案:A

答案解析:選項A正確，基金管理人內部控制的信息溝通這一要素，要求基金管理人應當維護信息溝通渠道的暢通，建立清晰的報告系統。公司管理層有責任保證所有員工得到充分、最新的公司規章制度以及應該得知的信息。公司應定期與員工溝通，以保證他們及時知悉公司的戰略方向、經營方針、近期和長期目標等。在公司管理和基金運作中各部門應保持各自獨立向管理層的報告渠道。

10、以下關于基金托管業務監管的說法中，正確的是（）?！締芜x題】

A.基金托管業務的監管主要由中國銀監會負責

B.基金托管業務的監管主要由中國證監會負責

C.基金托管人資格由中國證監會負責

D.中國證監會對托管銀行的監管只涉及市場準入監管

正確答案:B

答案解析:選項B正確，商業銀行取得基金托管資格后，其基金托管業務活動主要受中國證監會的監管?；鹜泄苋擞梢婪ㄔO立的商業銀行或其他金融機構擔任，商業銀行擔任基金托管人的，由中國證監會會同中國銀監會核準，其他金融機構擔任基金托管人的，由中國證監會核準，中國證監會對基金托管銀行的監管既涉及基金托管人的市場準入監管，也涉及對基金托管人業務行為的監管。