2021年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、中國證監會應當自受理基金管理公司設立申請之日起（ ）個月內進行審查。【單選題】

A.3

B.6

C.12

D.1

正確答案:B

答案解析:中國證監會應當自受理基金管理公司設立申請之日起6個月內依照規定的條件和審慎監管原則進行審查，做出批準或者不予批準的決定，并通知申請人。

2、QDII基金不得有下列（ ）行為。Ⅰ.購買不動產Ⅱ.購買房地產抵押按揭Ⅲ.購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證Ⅳ.購買實物商品【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D符合題意：除中國證監會另有規定外，QDII基金不得有下列行為：（1）購買不動產。（2）購買房地產抵押按揭。（3）購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。（4）購買實物商品。（5）除應付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現金。該臨時用途借入現金的比例不得超過基金、集合計劃資產凈值的10%。（6）利用融資購買證券，但投資金融衍生產品除外。（7）參與未持有基礎資產的賣空交易。（8）從事證券承銷業務。（9）中國證監會禁止的其他行為。

3、基金銷售機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶是（ ）?！締芜x題】

A.基金賬戶

B.銀行存款賬戶

C.結算備付金賬戶

D.基金銷售結算專用賬戶

正確答案:D

答案解析:基金銷售結算專用賬戶是指基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶。

4、下列關于交易型開放式指數基金的說法中，不正確的是（ ）?！締芜x題】

A.以某一選定的指數所包含的成分證券為投資對象

B.本質上是一種指數基金

C.可以進行套利交易

D.會出現大幅折價或溢價交易現象

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤：套利機制的存在會迫使ETF二級市場價格與份額凈值趨于一致，使得ETF不會出現類似封閉式基金二級市場大幅折價交易、股票大幅溢價交易現象；交易型開放式指數基金是以某一選定的指數所包含的成分證券為投資對象；本質上是一種指數基金；可以進行套利交易。

5、下列不屬于道德特征的是（ ）?！締芜x題】

A.差異性

B.繼承性

C.規范性

D.具體性

正確答案:C

答案解析:道德具有差異性、繼承性、約束性和具體性的特征。

6、基金管理人需在基金合同生效的（ ），在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。【單選題】

A.3日前

B.當日

C.次日

D.前1日

正確答案:C

答案解析:基金管理人需在基金合同生效的次日，在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。

7、存在特殊情況時，監事會有權代表公司的權利。以下選項不屬于特殊情況的是（）。【單選題】

A.當公司與董事間發生訴訟時，除法律另有規定外，由監事會代表公司作為訴訟一方處理有關法律事宜

B.當董事自己或他人與本公司有交涉時，由監事會代表公司與董事進行交涉

C.當監事調查公司業務及財務狀況，審核賬冊報表時，有權代表公司委托律師、會計師或其他第三方人員協助調查

D.當普通員工對本公司有交涉時，由監事會代表公司與其進行交涉

正確答案:D

答案解析:在以下特殊情況下，監事會有代表公司的權利： ；（1）當公司與董事間發生訴訟時，除法律另有規定外，由監事會代表公司作為訴訟一方處理有關法律事宜。（A項屬于）（2）當董事自己或他人與本公司有交涉時，由監事會代表公司與董事進行交涉。（B項屬于）（3）當監事調查公司業務及財務狀況，審核賬冊報表時，有權代表公司委托律師、會計師或其他第三方人員協助調查。（C項屬于）

8、下列關于《Q項條例》的出臺，說法正確的是（）?！締芜x題】

A.Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限，這使得商業銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金

B.Q條例禁止銀行對定期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限，這使得商業銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金

C.Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限和下限，這使得商業銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金

D.Q條例禁止銀行對定期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限和下限，這使得商業銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金

正確答案:A

答案解析:選項A正確：美國最早的貨幣基金是在1971年建立的。當時建立貨幣基金的初衷是為了規避“Q條例”。當時的Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限，這使得商業銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金。

9、下列關于“誠實守信”要求的描述，正確的是（ ）?！締芜x題】

A.從業人員要無條件地為企業保守秘密

B.遵守勞動合同與否，要視具體情況而定

C.說老實話、辦老實事，不弄虛作假，表里如一，講信用、守諾言，做到言而有信

D.工作既要出工，也要出力

正確答案:C

答案解析:誠實是指言行與內心思想一致，不弄虛作假、不隱瞞欺詐，做老實人、說老實話、辦老實事。守信是指遵守自己的承諾，講信用、重信用、守信用。誠實守信也稱為誠信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。誠實守信是調整各種社會人際關系的基本準則。

10、契約型基金份額持有人享有（ ）?！締芜x題】

A.基金投資決策權

B.基金資產保管權

C.基金資產管理權

D.基金份額所有權

正確答案:D

答案解析:契約型基金依據基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設立，基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，依法享受權利并承擔義務。因此，基金投資者即份額持有人享有基金份額所有權；基金管理人享有投資決策權、管理權；基金托管人享有基金資產保管權。